總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，讓我們一起來學習寫總結吧。怎樣寫總結才更能起到其作用呢？總結應該怎么寫呢？以下是小編為大家收集的總結范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
最新對公客戶經理年度總結十實用篇一
一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了20__年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
(一)為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習并熟練操作了信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《__市農村信用社20__年風險合規指導意見》制定了20__年度風險與合規工作計劃，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了__聯社20__年度規范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。20__年以來，規范性文件共廢止了x個，修訂了x個，實際訂立了x個制度(辦法)和操作流程。目前，我社現有各項規章制度x個，其中：信貸方面x個、財務方面x個、信息科技方面x個、風險合規方面x個、人力資源方面x個、稽核審計方面x個、安全保衛方面x個、黨務工作方面x個、紀檢監察方面x個，其他綜合制度x個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了整理、規范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進行了整理、規范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規范和統一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定了《__縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。
風險管理組織體系建設;嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權糾紛x起，其中x起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風險合規教育培訓。在20__年初，制定了《__縣農村信用合作聯社20__年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現真相》x期、防搶案例x期，參加人數為x人次，培訓面人均__次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數x期，參加人數為x人次，學習面達x%。
二、工作中存在的問題
一是對部分工作計劃未能有序完成;
二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統;
三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高;四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協調與配合。
三、下一年的工作打算
(一)加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業務指標。
(三)增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
最新對公客戶經理年度總結十實用篇二
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的'各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
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做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
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客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
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客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
最新對公客戶經理年度總結十實用篇三
我從畢業參加工作到現在，已經三年了。能在這里分享我這三年里自己的感悟，我感到非常榮幸和感謝。
初入我行，在各種制度流程以及形形色色的客戶面前，對于如何能夠在業務發展中發揮自己的光和熱，我是茫然的。在經過三年業務的磨練和自身的思考總結后，我有了些許的感悟。
首先，作為客戶經理，需要直接面對形形色色的客戶。如何營銷和維護好客戶是我在這三年的時間里一直在學習的一堂課。在網點行長的帶領下，我們成功的營銷了幾個大客戶，其中我學到了很多寶貴的經驗。
一方面，在與客戶的互動中，換位思考是非常重要的。如果能過切身的從客戶角度和我們自身業務的實際綜合來看待問題，我們就能在業務的開拓中，得到客戶的支持，能夠事半功倍。
另一方面，如果在能力范圍內，能夠超額滿足客戶的期望，會更容易得到客戶的尊重。作為客戶經理，我們需要以自己的專業能力來超額滿足客戶的期望。
其次，客戶經理作為我行產品的推廣者和實踐者，必須以提高自己業務能力為基礎，以產品聯動和公私聯動為手段，以積極務實的態度進一步挖掘存量客戶價值，拓展高價值新客戶，為我行創造更大效益，這樣才能在更大程度上體現自我價值。
第一、在貸款業務上，從了解和挖掘客戶需求入手，提高我行用信品種的營銷力度，開拓更多的收入來源渠道并盡快實現收入。比如針對大中型客戶中興發展，通過應用中期票據、風險參與銀團貸款等用信品種來滿足客戶資金從短期向中長期期限結構調整的需求?？偠灾?，在業務中，需要我們不斷學習，爭取將我行的產品和客戶需求實現精準對接，實現雙贏的局面。
第二、在存款業務上，對于新客戶，我們需要拓展以貸款吸收存款的思路，開拓以定制理財，資金監管，樓盤個貸，公私聯動等方式吸收存款。對于存量客戶，我們需要通過電子渠道協助提高客戶在我行結算歸行率，并通過金融社?？ǎl工資等手段提高企業員工在我行的個人存款規模，整體提高存款在我行的留存率。
第三，在一般結算賬戶的維護上，我們要通過網銀，現管，行云卡，微信銀行等電子產品的綜合營銷，提升客戶的依存度，為我行貢獻更多價值。
最后，在業務發展中要時刻牢記合規觀念，保持風險意識，實現業務的持久健康發展。
以上就是我三年來工作感悟的點滴，不能一一詳述，望與大家共勉。
最新對公客戶經理年度總結十實用篇四
客戶經理的個人素質高低直接就反映著一個公司的服務水平。你有寫過客戶經理總結？不妨與我們分享一下你在客戶經理工作中的收獲。你是否在找正準備撰寫“對公客戶經理年度總結”，下面小編收集了相關的素材，供大家寫文參考！
2020年，我們按照集團公司的統一安排部署，圍繞省公司的發展戰略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業應用為突破口，以實施十百千萬工程為奮斗目標，充分發揮全業務優勢，突出業務重點，不斷完善管理體系和營銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現_集團客戶業務又好又快的發展客戶經理工作總結工作總結。
在服務方面的主要工作如下：
一、不斷完善集團客戶服務體系，提升服務質量和水平
下發了《集團客戶分級服務規范指導意見》、《集團客戶服務聯動機制管理辦法》兩份主要文件，建立、完善集團客戶全業務服務體系。
1、建立集團客戶分級服務體系，加強服務細分。
2、強化集團客戶服務規范，提升服務水平。
3、建立服務質量監控機制，促進服務提升。
4、完善服務流程，提升服務響應能力。
二、深化集團客戶分層分級管理，推動特色標準化服務
實現服務帶發展，發展促服務的良性循環。強化集團客戶名單制營銷服務制度，落實《關于實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對_家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現了有系統支撐的集團客戶服務管理。
按照客戶類別屬性(行業客戶或商企客戶)、業務屬性(純移動業務集團、純數固業務集團、純行業應用類集團和綜合業務集團)、規模屬性(按照集團客戶收入和用戶量規模分級)，建立多維度客戶分層分級管理體系。
在此基礎上，提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求，整合集團客戶俱樂部服務平臺和客戶服務熱線，加強對俱樂部客戶服務規范、客戶經理服務規范以及客戶故障響應綠色通道等相應流程的落實;要進一步加深集團客戶的服務深度和廣度，增強客戶感知，體現服務差異化，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。
繼續利用好公司客戶俱樂部這一平臺，加強對各類集團客戶關鍵人物的通信外服務，特別是有針對性地開展大客戶行業推廣、年會等客戶關懷活動，達到持續提高大客戶滿意度的目的;面向中小企業客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。
三、以服務促發展，突破行業客戶市場發展瓶頸
完善行業客戶的服務體系，加強客戶經理服務規范以及行業故障響應綠色通道等相應流程的落實;客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務，加深集團客戶的服務深度，體現不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業的雙贏。
在此基礎上，對存量的行業客戶進行深度開發，通過行業解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業單位對信息化和通信的需求。
一、 敬業愛崗，視單位為我家
自從_年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名瀕臨破產企業的下崗職工，我深深知道愛崗敬業的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經理一職來說，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地，以前的財務工作是對著表格來做?，F在要面對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業余時間向一些老同志請教，但是由于這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學，一切幾乎全得自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調劑卷煙品種來滿足不同的消費地域和群體等等?？傊瑢W這學那只有一個目的，那就是盡快掌握新的工作要領，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。
在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與所里的同事們之間保持一種親密的兄弟關系，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所里的同事就是自己的弟兄，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關系非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關系。
二、 加強溝通，維護客戶利益
作為煙草公司的客戶經理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關系。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的網絡保障。
進入_年，我同卷煙經營戶的關系也進入一個新階段，我對他們可說是已經非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并提供幫助。對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯系，對于該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由?，F在廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發展造成不穩定因素。由于我與經銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的卷煙才貨真價實。
三、 樂觀自信，養成良好的心態
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。自從進入煙草公司以來，我對于領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對于每月的任務指標，由于我對于經銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什么，先把它實現了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會干出更多的成績。因此保持良好的心態以及樂觀自信的工作態度也是我取得成績的保證。
態度決定一切，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協助以及經銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結果。盡管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。
一元復始，萬象更新。在這年末歲初的時候，我懷著十分愉悅的心情，認真地總結個人一年來的學習和工作，通過回顧，歸納為以下幾個方面。
一、努力學習，如饑似渴鉆研業務知識
知識使人進步，了解煙草市場整體動態。其次是努力學習與經營有關的業務知識，尤其是市場營銷方面的知識，如了解市場，掌握動態，遵重客戶，熱情服務，現代物流模式等。一是從書本上學，讀原著，全面領會精神實質。二是向業務內行學習，帶著工作中存在的問題向其他領導和同志們請教，通過探討、交流的方式，達到解決問題、提高業務知識的目的。三是主動參加單位組織的集中學習，認真學習，共同討論，探索真締。四是通過網絡系統學習，隨時掌握我們行業的各種信息。
二、遵守紀律，滿腔熱忱地干好本職工作
紀律是干好一切工作的保證。作為煙草公司的一名職工，深知遵守紀律的重要性，因此，我堅持每天準時上下班，家離單位較遠，天天乘車，多有不便，必須提前出發，才能保證按時到崗。家庭瑣事，盡量利用休息日安排妥當，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、干滿點。工作中，團結同志，尊重領導，服從工作安排，聽從領導調配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，干啥都是工作需要，干啥都盡自己的的能力干好。作為客戶經理，我的主要工作就是天天服務客戶，了解市場，滿腔熱忱地干好每一天。
三、積極主動，熱情周到地為客戶服務
客戶是上帝，是我們的衣食父母。作為一名客戶經理，每天面對的就是管片里的客戶。我清楚地認識到，當客戶經理，并不是去領導他們，而是要積極主動，為客戶提供熱情周到地服務。在很多行外人看來，煙草實行專賣，做的是獨家生意，煙有車拉，送到一下，輕輕松松，無憂無慮。其實并非如此，在一個管片內，有數百客戶，人上百口，形形色色，有說煙送少了，有說煙送晚了，有說外地煙賣不動，有說本地煙都給了熟人。每見一個客戶，我們都必須給他們做耐心細致地解說，宣傳政策，說明情況，上至國家方針，下至行業動態，遠至煙草生產規劃，近至幾個月內的供貨情況。
通過融情入理地宣傳動員，讓客戶了解行情，掌握大勢，理解我們，搞好銷售。為了進一步加強合作，密切聯系，互相信任，成為朋友，我經常主動與客戶拉家常，噓寒問暖，幫助他們整理貨架，抹洗煙柜，象家人一樣待他們，拉近我們與客戶之間的距離，變購銷關系為朋友關系，共同想方設法加大銷售，完成任務。經過回顧總結，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學無止境，自己的知識還非常淺薄，還要繼續努力，堅持學習，提高自己;二是工作苦累時，偶爾也發一兩句牢騷，磨煉不夠。在新的一年里，自己要下決心克服缺點，努力工作，爭取更大的成績。
20_年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20_年我個人沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。
1、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
2、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒?、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
3、業務方面?？蛻艚浝硪邢到y、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
4、營銷方面?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
最新對公客戶經理年度總結十實用篇五
自從20*年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名瀕臨破產企業的下崗職工，我深深知道愛崗敬業的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，原創：對于從事煙草公司客戶經理一職來說，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地，以前的財務工作是對著表格來做。現在要面對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業余時間向一些老同志請教，但是由于這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學，一切幾乎全得自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調劑卷煙品種來滿足不同的消費地域和群體等等?？傊?，學這學那只有一個目的，那就是盡快掌握新的工作要領，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。 在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與所里的同事們之間保持一種親密的兄弟關系，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所里的同事就是自己的弟兄，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關系非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關系。
作為煙草公司的客戶經理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關系。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的網絡保障。
進入20*年，我同卷煙經營戶的關系也進入一個新階段，我對他們可說是已經非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并提供幫助。對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯系，對于該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由。現在廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發展造成不穩定因素。
由于我與經銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的卷煙才貨真價實。
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提
最新對公客戶經理年度總結十實用篇六
1.短期信貸業務期限為（a）
1年（含1年）
2年（含2年）
3年（含3年）
4年（含4年）
2.長期信貸業務期限為（c）
1年以上
3年以上
5年以上
10年以上
3.以下不屬于表外信貸業務的是（d）
商業承兌匯票
保證
信用
商業匯票貼現
承擔相應債務
最終承擔債務
承擔相應義務
最終承擔義務
5.信貸業務一般包括以下六個基本要素：對象、金額、期限、價格、（c）
用途、方式
用途、條件
用途、擔保
方式、擔保
7.
1年到5年之間
1（含1年）年到5年之間 1年到5年之間（含5年）
1年（含1年）到5年之間（含5年）
按組織形式劃分，信貸業務可以分為普通貸款、聯合貸款和（b）三種形式
委托貸款 銀團貸款
境外籌資轉貸款 固定資產貸款
9.環境和社會風險 金融和社會風險 金融和環境風險 環境和經濟風險
銀行信貸經營的首要理念是（c）
審慎經營理念
以客戶為中心理念
誠實守信理念
綠色信貸理念
10.銀行在經營信貸業務過程中，要保證信貸資金“保值“，避免承受過高風險和造成損失，體現了辦理信貸業務必須遵循的原則是（b）
流動性
安全性
效益性
合法性
11.銀行在經營信貸業務過程中能按預定期限回收信貸資金，或能在沒有損失的狀態下迅速變現資金的能力，體現了辦理信貸業務必須遵循的原則是（a）
12.
流動性 安全性 效益性 合法性
銀行在經營活動中應追求最大效益，這體現在辦理信貸業務時必須遵循的原則是（c）
流動性 安全性 效益性 合法性
信貸基礎測試1.1:信貸業務概述
二、多選題 第2節，共3節
1.按期限劃分，信貸業務可以分為（abc）
短期信貸業務
中期信貸業務
長期信貸業務
超長期信貸業務 2.表內信貸業務是指在資產負債表中資產欄可以揭示的業務。以下屬于表內信貸業務的有（cd）
保證
商業匯票承兌
商業匯票貼現
貸款
3.表外信貸業務是指在資產負債表附注中反映的業務。以下屬于表外信貸業務的有（acd）
4.
5.
6.商業匯票承兌 商業匯票貼現 保證 信用證
按資金來劃分，信貸業務可以分為（abd）
信貸資金貸款 委托貸款 聯合貸款 境外籌資貸款
建設銀行的信貸業務的服務渠道包括（abc）
客戶經理 電子銀行渠道 網點渠道 柜員
辦理信貸業務必須遵循“三性”原則，“三性”原則包括（bcd）
時效性
安全性
流動性
效益性
信貸理念
價值取向
信貸原則
管理制度
8.我行信貸文化核心理念除了誠實守信理念、審慎經營理念、資本經營理念、風險管理理念以外，還包括（bcd）
以市場為導向理念
以客戶為中心理念
金融創新理念 9.10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.綠色信貸理
信貸文化建設的主要內容除了建設信貸經營文化、信貸服務文化以外，還包括（abcd）
信貸合規文化 信貸風險管控文化 信貸廉政文化
打造符合建設銀行發展要求的信貸隊伍
信貸業務的金額是指銀行向客戶提供的（abd）
綜合授信額度 信用額度 貸款利率
單筆信貸業務數額
信貸業務對公客戶可以分為（abc）
機構客戶 小企業客戶 大中型公司客戶 個人客戶
信貸業務服務渠道中電子渠道包括（abcd）
網上銀行 電話銀行 手機銀行 其他電子終端
下列選項中屬于固定資產貸款的有（bcd）
工商業流動資金貸款 基本建設貸款 技術改造貸款 房地產開發貸款
對公大中型公司機構類客戶包括（abcd）
企事業法人
兼具經營和管理職能的政府機構 金融同業 其他經濟組織
信貸業務服務渠道中網點渠道包括（abcd）
綠色經濟
低碳經濟
循環經濟
高效經濟
信貸基礎測試1.1:信貸業務概述
三、判斷題 第3節，共3節
1.信貸是銀行利用自身實力和信譽為客戶提供資金融通或代客戶承擔債務,并以客戶支付利息、費用和償還本金或最終承擔債務為條件的一種經營行為（a）
2.
3.真 假
按會計核算的歸屬劃分，信貸業務可以分為表內信貸業務和表外信貸業務（a）
真 假
短期信貸業務期限在3年以內（含3年）（b）
真
假
4.擔保是指保證借款人還款或履行責任的第二來源（a）
真
假
5.按授信對象劃分，信貸業務可以分為機構類信貸業務、公司類信貸業務和個人信貸業務（b）
真
假
6.信貸業務要素中，金額是指銀行向客戶提供的綜合授信額度、信用額度或單筆信貸業務數額（a）
真
假
7.按幣種劃分，信貸業務可分為本幣信貸業務和外幣信貸業務（a）
真
假 8.9.
10.
11.按組織形式劃分，信貸業務可分為普通貸款和銀團貸款（b）
真 假
信貸業務一般包括對象、金額、期限、價格、用途、擔保六個基本要素（a）
真 假
對公信貸客戶分為大中型公司機構類客戶、小企業客戶和個人客戶三類（b）
真 假
按償還方式劃分，信貸業務可分為一次性償還信貸業務和分期償還信貸業務（a）
真
假
12.中期信貸業務期限在1年到10年之間（含10年）（b）
真
假
13.合規經營是保證銀行實現有效發展的基石，是防范信貸風險的重要防線。因此，要加強信貸合規文化建設（a）
真
假
14.長期信貸業務期限在10年以上（b）
15.
16.真 假
信貸業務要素中，期限是指信貸業務的期限或銀行承擔債務的期限（a）
真 假
信貸業務中，價格是指貸款利率（b）
真
假
17.信貸業務要素中，用途是指借款人辦理業務后信貸資金的具體去向（a）
真
假
18.綠色信貸應包括對綠色經濟、低碳經濟、循環經濟的支持，防范環境及社會風險，提升自身的環境和社會表現等基本內容（a）
真
假
19.辦理信貸業務必須遵循的安全性原則，指的是銀行在經營信貸業務過程中，要保證信貸資金的“保值”，避免承受過高風險和造成損失（a）
20.真 假
信貸業務效益性指銀行在經營活動中只追求最大經濟效益（b）
真
假
21.客戶是銀行一切價值創造的來源，優質服務是銀行贏得客戶的關鍵。因此，要加強信貸服務文化建設（a）
真
假
22.大中型公司類機構客戶，包括企事業法人、兼具經營和管理職能的政府機構、金融同業、小企業客戶、其他經濟組織等（b）
真
假
信貸基礎測試1.2:授權管理
一、單選題 第1節，共3節
1.全行授權工作的歸口管理部門是（a）
總行法律事務部
總行人力資源部
總行公司業務部
總行內控合規部
2.行長授權分為基本授權和（b）
一般授權
特別授權
普通授權
專屬授權
3.特別授權的有效期自授權人簽章之日起生效，至授權事項辦理完結后終止，最長期限不得超過（b）
六個月
一年
兩年
三年 4.5.
6.行長授權中授權人特指（a）
建設銀行行長
建設銀行一級分行行長 建設銀行二級分行行長 建設銀行支行行長
一年 兩年 三年 四年
以下關于基本授權的說法，錯誤的是（d）
基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）
基本授權的有效期原則上是兩年
轉授權和授權變更的有效期應當與基本授權的有效期一致
授權變更無需通過“授權變更通知”的形式 7.以下關于特殊授權的說法，錯誤的是（d）
除授權人特別授權外，其他任何被授權人不得進行特別授權
8.授權分為公司治理層面授權和（d）
行長授權
基本授權
特別授權
經營管理層面授權
9.授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項進行的授權（轉授權）指的是（a）
基本授權
特別授權
行長授權
一般授權
10.授權人在董事會授權和法定經營范圍內對基本授權以外某一特定事項向被授權人所進行的授權指的是（c）
行長授權
轉授權
特別授權
一般授權
11.關于授權書的保密和公開，以下說法錯誤的是（d）
特別授權書不能直接用于對外出具
信貸基礎測試1.2:授權管理
二、多選題 第2節，共3節
1.董事會的權限主要來自（abc）等相關法律和法規和公司治理文件
2.
3.
4.
《中國建設銀行股份有限公司董事會授權管理辦法》 授權要素主要包括（abcd）
授權事項 授權權限
生效日期和有效期 其他要素
以下關于基本授權的說法，正確的有（abc）
基本授權的有效期原則上為二年 發生規定情形時，基本授權可承繼
以下關于特別授權的說法，正確的有（bc）
各級分支機構需要特別授權的，應當向總行提出特別授權申請 差別化信貸授權理念主要表現在（abcd）
6.
7.區分客戶類型授權 區分業務類型授權
區分存量業務、新增業務授權 區分區域差別化授權
授權范圍指涉及建設銀行重要經營管理事項的（abd）
審批權 簽字權 否決權 審批簽字權
以下關于基本授權的說法，zhengque的有（acd）
基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）
基本授權的有效期原則上是三年
轉授權和授權變更的有效期應當與基本授權的有效期一致
授權變更必須通過“授權變更通知”的形式
8.以大中型對公授信業務審批授權方案為例，以下選項表現了差別化授權理念的有（abcd）
9.大中型對公授信業務審批授權方案中，業務類型包括（abd）
綜合授信
信用額度
多筆信用業務
單筆信用業務
10.大中型對公授信業務審批授權方案中，客戶類型包括（abc）
重點授權客戶
其他授權客戶
差別化授權客戶
一般客戶
11.對各一級分行的審批授權方案包括對公大中型客戶授信業務審批授權方案、小企業客戶授信業務審批授權方案，此外，還包括（abcd）
信用卡業務審批授權方案
有關授權書的保密和公開的說法，正確的有（abc）
原則上不得將基本授權書對外公開
特別授權書不能直接用于對外出具
13.有關授權管理，以下說法正確的有（acd）
授權管理制度是建設銀行重要和基本的管理制度之一
授權效力低于規章等其他管理規定
不得用規章等其他管理規定修改授權
規章等其他管理規定中有關授權內容與授權書不一致的，應以授權書為準 14.發生下列哪些情形時，基本授權可承繼（abcd）
在授權的有效期內，被授權的分支機構或相關部門如發生撤并或職責調整等，可根據相關文件，直接由承繼機構（部門）行使原授權權限 15.以下關于特殊授權的說法，正確的有（abc）
除授權人特別授權外，其他任何被授權人不得進行特別授權
16.以下有關信貸審批授權體系的說法，正確的有（abc）
17.下列說法正確的有（abcd）
被授權人應在授權范圍內進行經營管理活動，嚴禁越權
信貸基礎測試1.2:授權管理
三、判斷題 第3節，共3節
1.授權分為三個層面：公司治理層面授權、經營管理層面授權和轉型規劃層面（b）
真
假
2.公司治理層面授權是指股東大會對董事會的授權和董事會對行長的授權（a）
真
假
3.經營管理層面授權是指行長在董事會授權范圍內,就重要經營管理事項對總行本部高級管理人員、相關部門、境內外分行的授權（a）
真
假
4.行長授權分為業務管理授權和人事管理授權（b）
真
假
5.特別授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內（轉授權人在其權限范圍內）就重要經營及管理事項所進行的授權（轉授權）（b）
真
假
6.基本授權變更是指授權人（轉授權人）根據經營管理需要對被授權人的權限做出調整（a）
真
假 7.基本授權是指授權人在董事會授權和法定經營范圍內對基本授權以外某一特定事項向被授權人所進行的授權（b）
真
假
8.授權變更無需采用“授權變更通知”的形式（b）
真
假
9.特別授權書不能直接用于對外出具（b）
真
假
10.特別授權書涉及建設銀行商業秘密，各級機構應做好保密工作，原則上不得將基本授權書對外公開（b）
11.真 假
被授權人應在授權范圍內進行經營管理活動，嚴禁越權（a）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試1.3:信貸業務相關法律法規
一、單選題 第1節，共3節
1.債務人或者第三人不轉移對特定財產的占有而將該財產作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權就該財產的變價價值優先受償的擔保方式是（b）
保證
抵押
質押
留置
2.債務人或者第三人將其特定的財產移交給債權人占有而作為債權的擔保，債務人不履行債務時，債權人有權就該財產的變價價值優先受償的擔保方式是（c）
保證
定金
質押
抵押
3.以下關于《商業銀行法》在信貸業務中運用的說法中，錯誤的是（d）
建設銀行無權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃 4.債的當事人以外的第三人和債權人約定，當債務人不履行債務時，由該第三人按照約定履行債務或者承擔責任的擔保方式是（a）
保證
定金
質押
抵押
5.當事人約定一方向對方給付一定數額的金錢，并以該金錢的法定得喪規則保障合同的訂立、履行的擔保方式是（b）
保證
定金
質押
抵押
6.債權人按照合同約定和法律規定占有債務人的特定動產,債務人不依約或依法履行債務時,債權人有權留置該動產并有權于催告期滿后就其變價價值優先受償的擔保方式是（c）
保證
定金
留置
抵押
7.有關《物權法》和《擔保法》的說法，錯誤的是（d）
《物權法》的法律適用效力優先于《擔保法》
擔保物權是銀行保障信貸安全的重要手段
《擔保法》與《物權法》的規定不一致的，適用《擔保法》 8.以下關于票據的說法，錯誤的是（c）
票據屬于無因證券
票據關系成立后，即與其原因關系相分離
持票人在行使票據權利時，需要證明其取得票據的原因
信貸基礎測試1.3:信貸業務相關法律法規
二、多選題 第2節，共3節
1.客戶提供的擔保方式包括（abc）
第三方保證
抵押
質押
借條
2.《商業銀行法》的立法宗旨包括（abcd）
保護商業銀行、存款人和其他客戶的合法權益
規范商業銀行的行為，提高信貸資產質量
加強監督管理，保障商業銀行的穩健運行
維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發展
3.關于《商業銀行法》在信貸業務中的運用，以下說法正確的有（abc）
信貸人員在辦理各項信貸業務時均應嚴格遵守《商業銀行法》的有關規定
建設銀行開辦的信貸業務不應突破《商業銀行法》規定的業務范圍
建設銀行無權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外 4.以下關于票據權利和票據義務說法，正確的有（abc）
付款人負有無條件支付票據的義務
出票人、背書人等債務人有擔保承兌和擔保付款的義務
當付款人不履行付款義務時，票據的所有債務人不負連帶付款責任
5.保障存款人的合法權益在《商業銀行法》中主要體現在以下哪些方面（abcd）
保障存款人的合法權益得到實現
商業銀行應當制止任何單位或個人侵犯存款人合法權益
商業銀行破產清算時，應給予存款人特別保護，即在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優先支付個人儲蓄存款的本金和利息 6.以下關于信貸業務合同簽訂的說法，正確的有（abc）
建設銀行各項信貸業務一般需要與客戶簽訂合同
信貸合同的訂立、履行、違約責任等都應遵守《合同法》總則的規定
建設銀行簽訂的貸款合同還需要遵守《合同法》分則關于借款合同的規定
給關系人辦理信貸業務時可以不用簽訂合同 7.質押包括（ab）
動產質押
8.權利質押 不動產質押 證件質押
以下關于《票據法》的說法中，正確的有（abcd）
《票據法》適用于在中華人民共和國境內的票據活動
票據屬于無因證券
票據行為是指以發生票據上的債務為目的的法律行為
9.《票據法》規定的票據行為包括（abcde）
出票
背書
承兌
保證
付款 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎測試1.3:信貸業務相關法律法規
三、判斷題 第3節，共3節
1.在信貸業務中，客戶提供的擔保方式包括第三方保證、抵押、質押等（a）
真
假
2.信貸業務人員可以向關系人發放信用貸款，向關系人發放擔保貸款的條件可以優于其他借款人同類貸款的條件（b）
真
假
3.對單位存款，建設銀行不能拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外（b）
真
假
4.建設銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外（a）
真
假
5.建設銀行各項信貸業務一般需要與客戶簽訂合同。信貸合同的訂立、履行、違約責任等都應遵守《合同法》總則的規定（a）
真 假
6.建設銀行在開辦對公信貸業務時，無需關注對公客戶的行為是否符合《公司法》及其章程等組織文件的規定（b）
7.真 假
信貸人員在辦理票據業務時，應嚴格遵守《票據法》及配套法規的各項規定（a）
真
假
8.根據國家法律規定，財政部、中國人民銀行、審計署、銀監會、證監會、保監會等部門負責對商業銀行經營管理實施監管和監督（a）
真
假
9.與《物權法》相比，《擔保法》擴大了可用于抵押的財產范圍，明確法律及行政法規未禁止抵押的財產均可抵押（b）
真
假
10.信貸合同的訂立、履行、違約責任等不僅應遵守《合同法》總則的規定，而且要遵守《合同法》分則關于借款合同的規定（a）
真
假
11.不動產可以用來質押（b）
真
假
12.保證是基于保證人的信用的擔保，其制度內容涉及保證成立的認定、保證人的責任、無效保證合同的認定以及訴訟時效等問題（a）
真
假
13.《擔保法》的法律適用效力優于《中華人民共和國物權法》（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試1.4:信貸業務主要監管要求
一、單選題 第1節，共3節
1.商業銀行資本充足率不得低于（c）
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.6% 7% 8% 9% 商業銀行核心資本充足率不得低于（b）
3% 4% 5% 6% 商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（b）
2% 4% 6% 8% 單一集團客戶授信集中度不應高于（b）
10% 15% 20% 25% 商業銀行流動性覆蓋率應當不低于（d）
70% 80% 90% 100% 以下關于不良貸款率的說法中，不正確的是（d）
不良貸款率是信貸業務主要監管指標之一
按貸款五級分類標準，次級、可疑和損失三類合稱為不良貸款 不良貸款率高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大 不良貸款率=年度不良貸款總額/年度貸款總額*100% 貸款撥備率原則上應不低于（a）
2.5% 3.5% 4.5% 5.5% 以下關于撥備覆蓋率說法錯誤的是（b）
信貸基礎測試1.4:信貸業務主要監管要求
二、多選題 第2節，共3節
1.有關貸后管理的說法，正確的有（bcd）
無需監督貸款資金是否按用途使用
對借款人賬戶進行監控
強調借款合同相關約定對貸后管理工作的指導性和約束性
明確貸款人按照監管要求進行貸后管理的法律責任 2.銀監會“三個辦法、一個指引”的核心要義主要體現在以下幾個方面：全流程管理原則、誠信申貸原則、罰則約束原則，此外還有（abcd）
協議承諾原則
貸放分控原則
實貸實付原則
貸后管理原則
3.以下關于貸款撥備率的說法中，正確的有（acd）
不良貸款率是信貸業務主要監管指標之一
貸款撥備率原則上應不低于4.5% 貸款撥備率具有逆周期性
貸款撥備率=（貸款損失準備金余額/各項貸款余額）*100% 4.信貸業務主要監管指標有資本充足率、杠桿率、單一集團客戶授信集中度、流動性覆蓋率、撥備覆蓋率，此外還包括以下哪些指標（abcd）
不良貸款率
不良貸款偏離度
貸款撥備率
案件風險率
5.以下關于流動性覆蓋率的說法，正確的有（bc）
信貸基礎測試1.4:信貸業務主要監管要求
三、判斷題 第3節，共3節
1.不良貸款率指商業銀行的不良貸款占總貸款余額的比重（a）
真
假
2.不良貸款率是評價商業銀行信貸資產安全狀況的重要指標之一，不良貸款率越高，可能無法收回的貸款占總貸款的比例越大（a）
真
假
3.資本充足率指商業銀行持有的、符合有關規定的資本與商業銀行風險加權資產之間的比率（a）
4.
5.真 假
商業銀行資本充足率不得低于10%（b）
真 假
商業銀行核心資本充足率不得低于5%（b）
真
假
6.商業銀行資本應抵御信用風險和市場風險，資本充足率的計算應建立在充分計提貸款損失準備等各項損失準備的基礎之上（a）
真
假
7.資本充足率=（總資本—對應資本扣減項）/風險加權資產×100%（a）
真
假
8.杠桿率指商業銀行持有的、符合有關規定的一級資本凈額與商業銀行調整后的表內外資產余額的比率（a）
真
假
9.商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于6%（b）
真
假
10.杠桿率=（一級資本—對應資本扣減項）/調整后的表內外資產余額×100%（a）
11.
12.
13.真 假
不良貸款率=不良貸款余額/總貸款余額×100%（a）
真 假
按貸款五級分類標準，貸款可分為正常、關注、次級、可疑和損失五類（a）
真 假
在貸款五級分類標準中,關注、次級、可疑和損失的貸款,合稱為不良貸款（b）
真
假
14.不良貸款偏離度是指商業銀行不良貸款的賬面分類和真實分類的偏差程度，用來衡量不良貸款分類準確性（a）
15.
16.真 假
不良貸款偏離度指標值越大，分類準確性越高（b）
真 假
不良貸款偏離度=實際不良貸款率—賬面不良率（a）
真
假
17.貸款撥備率原則上應不低于4.5%（b）
真
假
18.貸款撥備率具有逆周期性：當經濟上行時，貸款質量好，不良貸款也少，貸款總量增加，貸款損失準備金余額隨著貸款總量增加也增加；當經濟下行時，就可以釋放經濟上行時積累的貸款損失準備金余額（a）
19.
20.真 假
貸款撥備率=貸款損失準備金余額/各項貸款余額×100%（a）
真 假
流動性覆蓋率指商業銀行合格優質流動性資產與未來一個月現金凈流出量之比（b）
真 假
21.撥備覆蓋率原則上應不低于100%（b）
真
假
22.流動性覆蓋率=合格優質流動性資產/未來30天現金凈流出量×100%（a）
真
假
23.撥備覆蓋率=貸款損失準備金余額/不良貸款余額×100%（a）
真
假
24.單一集團客戶授信集中度指商業銀行最小一家集團客戶授信總額與銀行集團資本凈額之比（b）
25.真 假
單一集團客戶授信集中度不應高于25%（b）
真
假
26.單一集團客戶授信集中度=扣除保證金、銀行存單和國債后的單一集團客戶授信余額/銀行集團資本凈額×100%（a）
真
假
27.流動性覆蓋率指商業銀行合格優質流8動性資產與未來30天現金凈流出量之比（a）
真
假
28.商業銀行的流動性覆蓋率應當不低于80%（b）
真
假
29.合格優質流動性資產是指滿足有關規定的現金類資產，以及能夠在無損失或極小損失的情況下在金融市場快速變現的各類資產（a）
真
假
30.撥備覆蓋率具有順周期性：當經濟上行時，貸款質量好，不良貸款少，提取的貸款損失準備金余額也多；當經濟下行時，貸款總量減少，不良貸款余額增加，貸款損失準備金余額要減少（b）
真
假 ? 退出 ? 提交
信貸基礎測試2.1:信貸業務流程概述
一、單選題 第1節，共3節
“成長之路”業務
“速貸通”業務
評分卡信貸業務
低風險業務
“成長之路”業務
“速貸通”業務
評分卡信貸業務
低風險業務
3.信貸風險緩釋、檔案管理等事項涉及的流程是（c）
貸前、貸中
貸中、貸后
貸前、貸中、貸后
貸前、貸后
合并申報
追加申報
變更申報
預授信
項目評估組長
客戶經理
項目評估綜合管理崗人員 項目評估小組成員
半年
一年
一年半
兩年
風險偏好統一原則
誰認定誰負責
全面覆蓋原則
前瞻性原則
8.自審定批復文件發布之日起計算，客戶信用等級有效期不得超過（a）
一年
二年
三年
四年
9.申報評級采用的年度財務數據與信用等級審定申報日期相差9個月以上，或者客戶有審計報表但尚未發布，以及評級采用的財務報表為未經審計的年報，客戶的信用等級有效期不得超過（b）
3個月
6個月
9個月
12個月
10.（c）是整個授信流程的中心內容
客戶選擇
調查分析
授信方案設計與制定
方案審查與評審
半年
一年
一年半
兩年
“定總量”
“避風險”
“提策略”
14.
15.500萬元
500萬元（含）以下 1000萬元
1000萬元（含）以下
信用額度有效期一般是（c），最長不超過（），自審批批復日起計算
1年2年 2年2年 2年3年 3年3年
貸后管理方案在年度檢查結束后應至少重檢（a）次
一
二
三
四
5億元
10億元
15億元
20億元
一
二
三
四
每半年
每季度
業務存續期間 每年度
20.
21.
兩次6個月 三次6個月 兩次3個月 三次3個月
現場檢查中，小企業評分卡業務遵循（d）的原則
“雙人檢查” “一手清”
紅色、橙色、黃色；
1、2、3 紅色、橙色、黃色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍色；
1、2、3、4 紅色、橙色、藍色；
5000萬元（含）
5000萬元
3000萬元（含）
3000萬元
2-31 2-3半
1-31 1-3半
每半個月
每月
每兩個月
每季度
7戶或項以上
10戶或項以上
12戶或項以上
風險經理
客戶經理
貸后管理人員
信貸經營部門負責人
36.預警客戶交由（d）管理的，自動退出預警狀態
37.
風險管理部門 信貸經營部門 授信審批部門 資產保全部門
（c）應對貸后管理方案的可操作性及有效性進行審核并負責
牽頭審批人 風險經理
經營主責任人、信貸經營部門 客戶經理
38.以下哪項不是貸前盡職調查實地調查的方式（b）
實地走訪
第三方機構獲取信息
賬務核實
面談
39.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務能力很強，風險很小，在國家范圍內處于某行業大類的領先地位，對應的核心定義是（b）
卓越
優秀
優良
良好
40.客戶信用等級特征描述：客戶償還債務能力極強，風險極小，在全球或者大國家范圍內處于領先地位，對應的核心定義是（a）
卓越
優秀
優良
良好
41.客戶目前仍有償債能力，但惡劣的商業、金融或經濟條件可能削弱客戶償還債務的能力和意愿，具有較大的不確定性，對應的核心定義是（c）
42.
43.（
44.較好 一般 可接受 關注
客戶不能償還債務的可能性非常大,風險水平很高，對應的核心定義是（c）
可接受 關注 較差 違約
客戶已經處于違約狀態，出現我行違約相關規定的違約事件，對應的核心定義是d）
可接受 關注 較差 違約
客戶信用等級重檢，評價人員應堅持的原則是（b）
盡職調查 審慎性
科學計量
專家審定
二年；二年
三年；二年
二年；三年
三年；三年
46.（c）側重從審核、決策層面推進并負責貸后管理方案的落實執行
牽頭審批人
風險經理
經營主責任人
客戶經理
風險管理部門
信貸經營部門
授信審批部門
資產保全部門
風險管理部門
評估部門
授信審批部門
資產保全部門
49.信用評級工作中的不屬于我行商業機密的是（b）
評級資料
評級流程
評級報告
評級結果
集團客戶
機構客戶
大型客戶
全球客戶
53.
牽頭行 管轄行
調查小組組長 經營主責任人
各級行原則上應在每年（c）月末前完成全部存量客戶的信用評級工作
總行
一級分行
二級分行
基層機構
客戶經理
風險經理
客戶經理和風險經
信貸管理人員
56.貸后檢查類別的差異化安排是指（b）可根據客戶情況選擇進行
首次檢查
月度檢查
季度檢查
年度檢查
clpmccbs crmsclrms clpmclrms clrmsclpm 60.重大信用風險事件應持續跟蹤風險事項變化情況，將相關進展情況錄入（b）
總行
一級分行
二級分行
基層機構
風險經理
審批人
貸后管理人員
信貸經營管理人員
風險管理部門
信貸經營部門
授信審批部門
會計核算部門
評估部門
信貸經營部門
授信審批部門
會計核算部門
風險經理
客戶經理
貸后管理人員
信貸經營管理人員
風險經理
審批人
貸后管理人員
信貸經營管理人員 ? 退出 ? 下一步
信貸基礎測試2.1:信貸業務流程概述
二、多選題 第2節，共3節
綜合授信
信用額度審批
單筆信用業務審批
貸款發放
客戶準入
客戶信用評級
貸前盡職調查
項目評估（專業貸款評估評級）
客戶違約概率
客戶償債能力
客戶風險分值
客戶信用分值
4.客戶存在下列哪些情況時，不得接受其申請，總行另有規定的除外（abcd）
違反國家外匯管理規定使用外幣貸款的在進行承包、租賃、聯營、合并（兼并）、合作、分立、產權有償轉讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償、落實原有債務或未對其清償債務提供足額擔保的 5.貸前盡職調查應遵循的原則包括（abcd）
6.雙人調查 客觀審慎 勤勉盡責 結論明確
貸前盡職調查內容包括（abcd）
客戶基本情況、客戶生產經營狀況、客戶財務狀況
銀企合作情況
項目基本信息、交易背景
融資用途和還款來源、風險緩釋措施
7.以下關于貸前盡職調查內容說法正確的有（abcde）
客戶財務狀況具體內容為財務審計報告形式審查、財務報表真實合理性審查、主要科目調查、財務狀況分析（償債能力分析、盈利能力分析、營運能力分析、現金流量分析）
交易背景具體內容為交易合同信息、交易證明文件
融資用途和還款來源具體內容為融資用途、還款資金來源 8.以下關于貸前盡職調查管理要求說法正確的有（bd）
調查團隊應以實地調查和間接調查相結合的方式開展貸前盡職調查工作，并將實地調查結論與間接調查結論進行相互驗證，結論不匹配的應進一步調查核實 9.10.在貸前盡職調查中，調查前應做好哪些準備工作（bcd）
以下關于客戶信用等級的描述正確的有（ad）
客戶信用等級通過數字符號給予區分，分為十九個等級，風險逐級遞增
等級
等級
等級
15、16的核心定義為關注，具體是指客戶須依賴良好的商業、金融或經濟條件才有能力償還債務。如果商業、金融或經濟條件惡化，則無法償還債務 11.以下屬于大中型客戶評級工作流程的有（ad）
12.
13.
14.初始評級 客戶評價 系統評分 等級建議
以下屬于小企業客戶評級工作流程的有（ab）
發起評級 客戶評價 系統評分 等級建議
以下屬于專業貸款評估評級工作流程的有（bd）
初始評價 項目評估 系統評分 專業貸款評級
客戶信用評級應堅持以下原則包括（acd）
盡職調查
客觀分析
科學計量
專家審定
15.客戶需要我行提供信用評級的，應正式提交書面申請，且必須屬于下列哪些情況的，才可按照行內有關規定對外披露（abd）
企業招投標行為
其他經總行信貸經營部門批準的情況
以下關于項目評估說法正確的有（abc）
項目評估是對貸款決策提供意見和建議的工作過程
18.房地產開發貸款項目 境外籌資轉貸款項目
我行作為債權人的項目融資
利用我行開出的融資類保函等所興建的項目 項目評估應遵循以下哪些原則（abcd）
統一規則
集約管理
專業評估
分級作業
19.以下關于項目評估中分級作業說法錯誤的有（ac）
分級作業權限劃分的總原則是：審批與評估嚴格分開
總行主要承擔重大疑難、跨區域、行業風險較高的項目
一級分行主要承擔民營集團企業跨區域跨行業發展的項目
總行依據分行評估人員配備、總行項目評估委員工作情況，機構風險管理等級，評估質量考核結果等因素，差別化的劃分各一級分行項目評估作業權限 20.以下關于客戶分類說法正確的有（cd）
根據客戶性質，可以分為公司客戶和集團客戶
根據客戶規模，按照四部委口徑，可以分為大、中、小三類
授信品種組合市場策略
22.
23.定價和收益策略 風險控制策略
以下關于綜合授信的說法正確的有（abcd）
綜合授信是客戶信用風險總量控制的核心
綜合授信是客戶各類信用風險敞口的最高限額(綜合授信額度)和授信策略 以下關于綜合授信評審的說法錯誤的有（ad）
綜合授信評審工作不承擔控制過度授信、全面授信的評審責任
綜合授信評審工作定位是“定準入、定總量、提策略”
綜合授信評審工作承擔實質性信用風險的控制責任
24.綜合授信方案審查與評審應遵循的原則包括（acd）
風險偏好統一原則
穩健原則
全面覆蓋原則
前瞻性原則
25.綜合授信方案“定總量”需遵循的基本原則包括（cd）
按照承債限額確定上限
按照信用需求總量確定上限
防止多頭授信和過度授信原則
27.
28.
調查分析
方案設計與制定 方案申報與審查 方案審查與評審
信用額度申報業務類型分為新申報、（abd）、批復延期
續議 復議
29.
30.
31.
32.追加 變更方案
信用額度申報審批基本流程包括（abcd）
發起申報
信用額度申報業務的受理與合規性審查 審批決策 審批結論
會議評審 分級評審 牽頭評審 會簽評審
風險分類審批方式包括（ad）
專家審批 專項審批 會簽審批 會議審批
以下屬于小企業客戶評分卡評價工作流程的是（ac）
發起評分
客戶評價
系統評分
等級建議
33.條件落實審核是指對以下哪些方面進行審核（abcd）
授信申報書及審批批復中要求的各項審批條件落實情況
信貸業務辦理要件的完整性與合規性
支付方式是否滿足受托支付或自主支付的標準
35.
內控名單 征信報告 押品有效性 行業限額 系統預警信息
制定貸后管理方案的流程包括（abcd）
方案設計
方案審核與審定
36.
37.
38.
39.方案落實 方案重檢
制定貸后管理方案的管理要求說法正確的有（bd）
對于新客戶，要在首筆信貸業務發放后立即制定貸后管理方案
對大中型客戶信貸業務來說，貸后檢查類別包括（acd）
日常檢查 現場檢查 專項檢查
新發放貸款重檢
小企業客戶信貸業務貸后檢查類別包括（bcd）
專項檢查 首次檢查 現場檢查 日常監控
項目評估準備的內容包括但不限于（abd）
審核項目審批要件的合法合規性
閱讀客戶基本資料及財務報表
組建評估小組
制定項目評估工作計劃
40.對客戶生產經營狀況進行貸前盡職調查，其內容包括但不限于（bcd）
發展規劃
主營業務
行業風險
市場營銷情況
41.以下關于貸后檢查說法正確的有（abcd）
檢查前準備：經辦行信貸經營部門應逐戶落實檢查人員開展貸后檢查工作
檢查審核：日常檢查形成的報告由信貸經營部門審核，并報告經營主責任人。專項檢查報告按要求由相應人員審核簽字，并按要求路徑報告 42.客戶風險分級監控流程包括（abcd）
確定監控名單
43.實施監控 監控報告 監控跟蹤
對大中型客戶信貸業務來說，貸后檢查應遵循以下哪些原則（abcd）
風險與收益并重原則
差別對待原則
“雙人檢查”和“四眼”原則
層級負責與條線指導相結合原則
真實性
定量與定性分析相結合重要性
及時性
45.以下關于我行資產風險分類說法正確的有（abcd）
我行信貸資產風險分類采取十二級分類
按照分類對象，信貸資產風險分類可分為公司類和零售類
分類方法包括直接分類和非直接分類
非直接分類是指不符合直接分類條件的信貸資產，由分類人員確定初始分類級別，經過風險因子判斷和加權調整、風險緩釋措施分析調整、綜合調整實施風險分類 46.預警跟蹤管理工作流程包括（abcde）
發現預警信號
報告錄入預警信號
反饋意見
集中診斷
跟蹤和退出
47.商機管理工作流程包括（abc）
商機挖掘與維護
商機選擇
形成金融服務方案
跟蹤反饋
48.大
最新對公客戶經理年度總結十實用篇七
各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后, 多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
最新對公客戶經理年度總結十實用篇八
銀行客戶經理工作總結201x年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來 高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。201x年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。
對六年級畢業生的寄語
1、孩子，愿你快快脫去幼稚的嬌嫩，揚起創造的風帆，駛向成熟，駛向金色的海岸。
2、希望是堅韌的拐杖，忍耐是旅行袋，帶上他們，你可以登上永恒之旅，走遍全世界。
3、不要學花兒只把春天等待，要學燕子把春天銜來。
4、廢鐵之所以能成為有用的鋼材，是因為它經得起痛苦的磨練。 5、愿你是永遠奔騰的千里馬。
6、你聰穎，你善良，你活潑。有時你也幻想，有時你也默然，在默然中沉思，在幻想中尋覓。小小的你會長大，小小的你會成熟，愿你更堅強!愿你更自信!7、你用才智和學識取得今天的收獲，又將以明智和果敢接受明天的挑戰。愿你永葆一往無前精神。
8、你的天賦好比一朵火花，假如你用勤勉辛勞去助燃，它一定會變成熊熊烈火，放出無比的光和熱來。
9、你有涌泉一樣的智慧和一雙辛勤的手，不管你身在何處，幸運與快樂時刻陪伴著你!10、以你的自信，以你的開朗，以你的毅力，還有我的祝福，你一定能夠駛向理想的彼岸。
2、高尚的理想是人生的指路明燈。有了它，生活就有了方向;有了它，內心就感到充實。邁開堅定的步伐，走向既定的目標吧!1 3、朝霞般美好的理想，在向你們召喚。你們是一滴一滴的水，全將活躍在祖國的大海里!1 4、愿云彩、艷陽一直陪伴你走到海角天涯;鮮花、綠草相隨你鋪展遠大的前程。
1 6、有人說：
“人人都可以成為自己的幸運的建筑師?！痹改銈冊谇靶械牡缆飞?，用自己的雙手建造幸運的大廈。
1 9、愿我的臨別贈言是一把傘，能為你遮擋征途上的烈日與風雨。
春天，吐一山淡淡的香味;夏天，灑一抹如泉的涼蔭;秋天，舉一樹甜甜的青果;冬天，做一個養精蓄銳的好夢!
最新對公客戶經理年度總結十實用篇九
大家好！大學畢業于xxxxx，所學專業是統計學，統計學的學習使得我的思維更加縝密，在大學期間除了完成基本學業以外，我考取了大學英語四六級證書、基金從業資格證、證券從業資格證、銀行從業資格證以及初級會計職稱證書。
一是性格開朗外向，喜愛結識朋友。自入行以來，我積極參與支行工會、黨委及團委組織的各項活動，包括戶外郊游、分行運動會、三八節園藝插花、微黨課大賽、還有2018年春晚的主持等等。通過參加各項活動不僅結識了好友，同時也提高了自己的綜合素質水平。
二是責任心較強，對待工作盡職盡責。作為黨支部的組織委員，我主要負責黨支部會議記錄書寫和黨費收繳等工作，并協助支部書記發展新生力量。
四是具有一定的營銷能力和團隊協作能力。每次去大堂支援的時候，都與大堂同事高效配合，全力營銷e生活，融e聯、速通卡等小指標，可以保證每天一定的營銷量。除此外，在一季度開門紅，我與客戶經理共同營銷保險，出單總額達100萬。
以上就是我的自我介紹和工作陳述，謝謝領導的聆聽！
最新對公客戶經理年度總結十實用篇十
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，并且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務。
作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯系的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的群眾路線。
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業的業務處理能力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。