月工作總結是對一個月工作的整體回顧，通過總結我們可以更好地了解自己的成長和進步。小編為大家整理了一些優秀的月工作總結范文，希望能給大家提供一些寫作的靈感。
廉政風險防控工作總結
廉政風險防控是黨委、政府反腐倡廉建設工作的一項重要舉措，為黨員領導干部自律供給了參照，為他律樹立了準則，更為市城鄉規劃局打造“陽光規劃”奠定了堅實的基礎。去年，我局作為市32家試點單位之一，全面啟動廉政風險防控管理工作，在市委市政府、市紀委的正確指導下，在市第二紀檢組的關心支持下，緊緊圍繞城鄉規劃管理工作實際，精心組織，周密部署，取得了突出成效，得到了省市領導的肯定。今年以來，按照市委的統一部署，我局在去年工作開展的基礎上，高起點謀劃、高標準要求，扎實推進廉政風險防控工作的深入開展，進一步鞏固試點成效?，F將有關工作開展情景匯報如下：
（一）著力“三個強化”，增強防控工作主動性。一是強化組織保障。今年以來，我局結合領導班子成員變動，及時調整了市城鄉規劃局廉政風險防控工作領導小組，由局長任組長，副局長和總工程師任副組長，各科室主要負責人為成員。二是強化職責落實。今年6月，按照市委在全市全面展開廉政風險防控工作的任務部署，我局及時召開了動員會，認真學習傳達了市委書記王福宏、市紀委書記汪學致、常務副市長萬以學等關于在全市全面深入開展廉政風險防控管理工作的講話精神，進行了任務分解，明確了局長梅一峰為防控工作第一職責人，各分管領導為各分管科室防控工作具體職責人，各科室主要負責人為防控工作各階段任務開展的主要職責人，具體實施風險查找、等級評定、措施制定等工作的開展，辦公室匯總經局務會討論經過后上報，真正做到工作有計劃、推進有步驟、實施有落實。三是強化氛圍營造。經過召開動員會、推進會、印制文件資料、網站宣傳等形式，對廉政風險的重要性、風險防控的主要措施、如何開展風險防控工作等方面進行了詳細的宣講，讓干部職工學習、了解、掌握廉政風險防控管理知識，營造風清氣正的良好氛圍，有效防止腐敗行為發生。
（二）注重“五大舉措”，增強防控工作的針對性。一是梳理“一目錄”。針對城鄉規劃管理工作特點，要求各科室結合各自科室職能，在試點工作基礎上，認真梳理權力事項，查清權確權是否完全，并編制好權力運行目錄。權力運行目錄由原先的14項85條精減到此刻的14項53條（其中：權力內部運行目錄由原先的9項29條精減到8項18條，權力外部運行目錄由原先的5項56條精減到6項35條）。二是繪好“流程圖”。按照“程序法定，流程簡便”的要求，圍繞“三重一大”、行政審批、規劃編制、方案審查等關鍵環節，對每一項職權，明確辦理主體、依據、程序以及辦理事項所需提交的全部材料，繪制“權力運行外部流程圖”；對職權在單位內部運行的各個環節、職責主體、辦理時限等進行規范，繪制“權力運行內部流程圖”。今年以來，我局進一步優化權力運行流程，修改完善流程圖58幅。三是找準“每個點”。以機關科室、局屬二級機構排查出的科室風險和崗位風險為基礎點，以單位內部管理制度為聯系線，緊扣“三重一大”、規劃行政審批、規劃行政執法等重點領域和關鍵環節，認真排查在崗位職責和權力運行中可能發生不廉潔行為的風險點。在去年試點的基礎上，共優化排查風險點153個。四是評定“風險級”。針對查找出來的風險點，按照“高、中、低”的等級標準，合理劃分風險等級，其中高級風險點27個，中級風險點73個，低級風險點53個。五是編好“防控網”。針對不一樣等級的風險實行分級防控，深入分析風險點產生的主客觀原因，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面制定切實可行的防控措施，編制了一道保護領導干部的廉政“防火墻”。
（三）落實“兩道保險”，增強防控工作的有效性。一是完善風險防范措施。在查準、查全、查深廉政風險的基礎上，整合資源，建立規劃局廉政風險信息庫，對可能在行政、業務、管理、崗位等環節上發生的廉政風險情景進行常態化分析，建立廉政風險分析機制；完善預防廉政風險的工作機制，在認真梳理單位職責權限、業務流程和規章制度的基礎上，根據工作實際，建立健全在重大決策、重要人事任免、重大事項和大額資金使用等方面的議事規則、工作程序和規章制度。二是建立防控長效機制。要求干部職工在廉政方面做出廉政承諾，組織全體干部職工進行自查自糾，將廉政工作情景進行公開，對梳理出來的問題和業務流程、辦事程序，向單位干部職工和社會群眾進行公示，實行“陽光”操作；建立問責制，對已經審核的廉政風險，凡因制度不健全、工作不到位，導致廉政風險發生的，將一律按照黨風廉政的有關規定及《廉政準則》等要求，嚴格問責處理；進一步完善相關制度規定，相繼出臺了《市建設項目容積率指標計算規則（試行）》和《市城鄉規劃管理暫行辦法》等規范性文件，完成了市村鎮規劃建設管理工作意見的起草、報批等工作，待市政府常務會議審議經過后頒布實施。
在工作推進過程中，經過局長梅一峰多次組織召開防控工作推進會、討論會，在原先試點的基礎上，共梳理出權力清單14項53條（其中權力內部運行8項目18條，權力外部運行6項35條），繪制流程圖58個，查找出風險點153個，評定高級風險點27個，中級風險點73個，低級風險點53個，制定出防范措施131條（117）。經過該項工作的開展，使廉政風險防控管理工作在全市規劃系統全面展開、深入推進，極大的提高了我局及下屬單位干部職工的廉潔從政意識，促進了機關行政效能建設，切實轉變了全體干部職工的工作作風，為城鄉規劃管理的各項工作的順利推進供給了強有力保障。
一是我局廉政風險防控各環節工作的開展，總的情景比較順利，到達了預期的目的，但也存在一些不足，主要是個別同志在思想認識上有必須的偏差，認為廉政風險與一般工作人員無關。這是該項工作的難點，經過深入細致的思想組織工作和宣傳教育，已澄清了這種模糊意識。
二是開展廉政風險點查找工作是一項長期的系統工程，要加強宣傳教育力度，在全體干部職工中廣泛開展，要在市委、市紀委的領導和指導下，強化工作，建立機制、完善制度，長期堅持，使廉政風險能防能控，認真貫徹落實黨風廉政職責制，強化黨風廉政建設，實現全市城鄉規劃管理工作更好更快地發展。
一是強化執行力度。進一步提高全局干部對廉政風險防控管理工作重要性的認識，認真落實廉政風險防控的各項舉措，規范權力運行，切實增強領導干部貫徹落實黨風廉政職責制、強化反腐倡廉意識的主動性和積極性。
二是加強監督管理。充分發揮民主監督和組織監督作用，對照廉政風險防控管理的流程圖和風險點的管控措施要求，加強對干部職工在執行落實廉政風險防控各項制度措施的監督管理，確保職責落實到位，措施執行到位，并把執行情景納入年終考核評優依據。
三是建立長效機制。結合去年以來開展廉政風險防控工作的實踐，認真總結分析，對落實得好的、效果明顯的措施進一步總結歸納，構成固定的制度；對存在不足的地方，認真分析原因，積極整改，并建立完善相關制度。
風險防控工作總結
為確保黨風廉政風險防范管理各項要求落到實處，我校黨總支高度重視，結合工作實際，認真開展了黨風廉政風險防控工作，把工作的著力點由事后向事前推進，做到關口前移，源頭預防，有效監督，對暴露或反映的黨風政風方面的問題迅速作出反應，及時作出了防控?，F就今年開展的黨風廉政風險防范工作總結如下：
一、加強組織領導，建立健全機構。
加強了對黨風廉政風險防范管理工作的組織領導,進一步明確了工作目的、工作內容、職能職責及責任人，逐步形成了一把手負總責，分管領導各負其責，各科室人員積極參與的良好工作局面，為保障我校黨風廉政風險防范工作的順利開展打下了基礎。
二是多次召開黨風廉政風險防范工作會議。按照會議議程安排，會上，學習傳達黨風廉政風險防范工作的相關文件，制定了《巴州特教學校黨風廉政風險防控工作實施方案》，對全校黨風廉政風險預警機制建設工作作了安排部署。
二、結合實際，認真查找風險點。
結合學校各科室和崗位實際，針對人、財、物的管理等重點領域認真開展了黨風廉政風險點的查找。
一是開展個人自查。結合自身崗位，通過自己找，群眾提，相互查，領導點，組織評等方式，填寫了個人自查表，開展了對個人黨風廉政風險點的查找。
二是開展科室互查。主要對各科室存在的黨風廉政風險進行互查互評，將查找的黨風廉政風險點進行了登記。
三是風險點等級評定。領導小組對查找出來的風險點進行了梳理匯總，并對查找出來的黨風廉政風險點進行了級別評定。
三、
制定防范措施，認真抓好落實。
按照查找出來的風險點和等級評定，結合崗位實際，認真分析發生黨風廉政風險的原因，不斷加強教育管理，進一步增強制度的執行力，嚴把”前期預防、中期監控、后期處置、綜合治理”的四道關卡，建立了嚴密完備、有效管用的防范措施，提高了黨風廉政風險預警防范意識，確保從源頭上堵塞漏洞。
一是按照不同崗位，制定不同的防范措施，增強防范的有效性。
二是加強教育學習，針對易發多發崗位風險進行學習教育，警示教育，示范教育等，提高黨風廉政風險預警防范意識，進一步筑牢拒腐防變的思想道德防線。
四、多措并舉，做好各階段風險防范工作。
結合學校內各科室、個人風險防范工作進行了自查并逐項檢查和考核。多次召開了座談會、民主生活會，進行組織民主測評和問卷調查，對各科室及個人風險防范材料進行檢查，定期報送黨風廉政風險防范信息。同時就相關文件資料進行匯編歸卷歸檔工作，有效的促進黨風廉政風險防范管理工作規范化、制度化、科學化。
五、強化監督檢查，完善風險防范制度建設。
一是將審核的黨風廉政風險在公開欄里公示，接受社會和群眾監督。
二是對可能或即將發生的風險，及時向大家發出預警信號，運用多方式依法依規采取處理措施，積極解決問題，增強黨風廉政風險防范工作的實效性，避免其演化成違紀違法行為。
三是建立責任追究制度，保證防范機制的有效運行，對發生的違紀違法事實，按照干部管理權限和有關法律法規追究相關責任。
四是通過公開查找的風險點及等級評定，接受社會監督，在實際工作中不斷積累經驗，完善了防范機制和管理措施，遇到的問題及時整改，對我局廉政建設起到了很好的效果，在今后的工作中，我們將進一步完善黨風廉政風險防范工作，切實推進我校懲治和預防腐敗體系建設，加強對行政權力運行的監督管理，進一步提高預防腐敗工作水平。
六、下一步工作方向。
下一步的工作中，我校將進一步貫徹落實上級關于黨風廉政建設和反腐敗工作的部署，按照“主動監督，關口前移“的思路，繼續加強黨風廉政宣傳教育，以科學發展觀為統領，通過開展黨風廉政風險點防范管理工作，結合我校工作特點建立一套預防腐敗的科學管理體系，建成一套制度化、規范化的長效管理機制，確保黨風廉政風險防范管理工作取得實效。
2014巴州特教學校黨支部年11月。
風險防控工作總結
百度《風險防控工作總結》，覺得應該跟大家分享，這里給大家轉摘到百度。
篇1：開展廉政風險防控工作情況總結關于開展廉政風險防控工作情況總結的報告首先，我代表辦黨組，對局年度考核工作組蒞臨我辦檢查指導工作表示熱烈歡迎，對局黨組多年來對我辦的關心，指導和支持表示衷心感謝！根據林發??號文件《關于印發的通知》要求，我辦高度重視，著眼實際，對照通知要求，及時部署，認真組織開展學習，把干部職工思想統一到局黨組的要求上來，并結合監督實效年活動深入開展，取得了良好實效。
一、加強領導，統一思想，提高認識（一）健全組織機構推進廉政風險防控機制建設工作，關鍵在領導，責任在班子。
為切實將廉政風險防控機制建設工作抓好抓出特色，確保取得是實實在在的成效，把各項工作落到實處，我辦成立了以黨組書記、專員為組長，黨組成員為副組長，各處室負責人為成員的廉政風險防控機制建設工作領導小組，綜合處具體負責日常工作，協調解決活動中的具體問題，建立起了落實一崗雙責、共同參與、多方聯動的領導機制和工作機制，形成了一把手負總責，最全面的范文寫作網站班子成員各負其責，一級抓一級，一級對一級負責，層層抓落實的廉政風險防控工作格局，保障廉政風險排查及防控工作的順利有序進行。
（二）學習領會精神辦黨組對學習活動高度重視，召開專題會議研究部署，認真傳達學習胡錦濤總書記在十七屆中央紀委五次、六次全會上的講話、賀國強書記在全國加強廉政風險防控，規范權力運行現場會上的講話、賈治邦局長在國家林業局廉政風險防控工作動員部署大會上的講話和《國家林業局廉政風險防控工作實施方案》。
制定了學習計劃，并要求全體干部職工要以飽滿的政治熱情和良好的精神狀態，積極投入到學習實踐活動中。
（三）制定方案制定《廉政風險排查及防控工作實施方案》。
對如何開展廉政風險排查及防控工作，我辦進行了此討論：一是黨支部書記例會上，就如何制定工作方案，怎樣排查與防控的總體框架，思路進行了討論。
二是在專員辦公會上，就開展廉政風險排查及防控工作的具體實施方案（征求意見稿）進行了討論，征求各處室的意見，并對實施方案進行了修訂、補充和完善。
二、依照方案，全面、深入排查風險點（一）人人參與，全面開展排查與強作風、促發展主題教育中的查找問題以及公務用車，小金庫專項治理工作中的排查、回頭看環節相結合，按照梳理履責用權業務流程-明確崗位職責-找準廉政風險點和風險表現形式-組織審定的思路，百度采取自己找-同事提-群眾幫-領導點-組織審定的方式，從思想道德風險、制度機制風險和崗位職責風險個方面分別進行廉政風險及其表現形式的分析、排查。
一是排查崗位風險。
以崗位為基礎，結合崗位廉政教育，從干部崗位到工勤崗位，從正式人員到非正式人員，每個人都根據各自的崗位職責，仔細排查列出崗位工作運行流程圖；若是廉政風險點，則進一步分析其表現形式，做到人人參與，人人受到教育。
二是排查處室風險。
經專員辦公會討論、辦黨組研究確定，我們將資源監管處、林政監管處、資產監管處、瀕管處個處室列為重點排查處室，分別列出了處室職責、責任人、廉政風險點運行流程圖和廉政風險表現形式。
三是排查單位風險。
結合我辦職能和業務工作，著重在三重一大和行使行政審批等方面進行排查。
排查中明確綜合處負責排查列出單位廉政風險點及表現形式，制作廉政風險點運行流程圖。
（二）制定表格，認真填報匯總我辦嚴格按照局黨組制定的《廉政風險防控工作實施方案》的要求，將排查階段的工作表格細化為種表格，分別是直屬單位工作職權目錄表、崗位廉政風險排查表、直屬單位關鍵處室廉政風險排查表和直屬單位三重一大廉政風險排查表，思想匯報專題供各處室在排查后填報。
綜合處在各處室填報的基礎上編制了排查情況匯總表，提交領導小組征求意見。
（三）確定風險等級按照風險發生機率或危害嚴重程度，將廉政風險點劃分為三個等級。
發生頻率高、次數多，后果嚴重的風險點定為高級風險；發生頻率較高、次數較多，后果較嚴重的，以及后果嚴重但發生可能性較低的風險點定位中級風險；發生頻率低、次數少、后果較輕微的風險點定為低級風險。
（四）公開重點崗位風險點通過全面查找領導崗位、中層崗位和重點崗位三個層次崗位上的思想道德、崗位職責、業務流程、體制機制和外部環境等方面可能發生腐敗行為的風險點，按照確定的風險等級，采取前期預防、中期監控、后期處置等防控措施，建立防控模式和監察預警機制，形成以崗位為點、以程序為線、以制度(轉載于:。
廉政風險防控工作總結
為確保黨風廉政風險防范管理各項要求落到實處，我校黨總支高度重視，結合工作實際，認真開展了黨風廉政風險防控工作，把工作的著力點由事后向事前推進，做到關口前移，源頭預防，有效監督，對暴露或反映的黨風政風方面的問題迅速作出反應，及時作出了防控。現就今年開展的黨風廉政風險防范工作總結如下：
一是加強了對黨風廉政風險防范管理工作的組織領導,進一步明確了工作目的、工作內容、職能職責及責任人，逐步形成了一把手負總責，分管領導各負其責，各科室人員積極參與的良好工作局面，為保障我校黨風廉政風險防范工作的順利開展打下了基礎。
二是多次召開黨風廉政風險防范工作會議。按照會議議程安排，會上，學習傳達黨風廉政風險防范工作的相關文件，制定了《巴州特教學校黨風廉政風險防控工作實施方案》，對全校黨風廉政風險預警機制建設工作作了安排部署。
結合學校各科室和崗位實際，針對人、財、物的管理等重點領域認真開展了黨風廉政風險點的查找。
一是開展個人自查。結合自身崗位，通過自己找，群眾提，相互查，領導點，組織評等方式，填寫了個人自查表，開展了對個人的黨風廉政風險點的查找。
二是開展科室互查。主要對各科室存在的黨風廉政風險進行互查互評，將查找的黨風廉政風險點進行了登記。
三是風險點等級評定。領導小組對查找出來的風險點進行了梳理匯總，并對查找出來的黨風廉政風險點進行了級別評定。
按照查找出來的風險點和等級評定，結合崗位實際，認真分析發生黨風廉政風險的原因，不斷加強教育管理，進一步增強制度的執行力，嚴把”前期預防、中期監控、后期處置、綜合治理”的四道關卡，建立了嚴密完備、有效管用的防范措施，提高了黨風廉政風險預警防范意識，確保從源頭上堵塞漏洞。
一是按照不同崗位，制定不同的防范措施，增強防范的有效性。
二是加強教育學習，針對易發多發崗位風險進行學習教育，警示教育，示范教育等，提高黨風廉政風險預警防范意識，進一步筑牢拒腐防變的思想道德防線。
結合學校內各科室、個人風險防范工作進行了自查并逐項檢查和考核。多次召開了座談會、民主生活會，進行組織民主測評和問卷調查，對各科室及個人風險防范材料進行檢查，定期報送黨風廉政風險防范信息。同時就相關文件資料進行匯編歸卷歸檔工作，有效的促進黨風廉政風險防范管理工作規范化、制度化、科學化。
一是將審核的黨風廉政風險在公開欄里公示，接受社會和群眾監督。
二是對可能或即將發生的風險，及時向大家發出預警信號，運用多方式依法依規采取處理措施，積極解決問題，增強黨風廉政風險防范工作的實效性，避免其演化成違紀違法行為。
三是建立責任追究制度，保證防范機制的有效運行，對發生的違紀違法事實，按照干部管理權限和有關法律法規追究相關責任。
四是通過公開查找的風險點及等級評定，接受社會監督，在實際工作中不斷積累經驗，完善了防范機制和管理措施，遇到的問題及時整改，對我局廉政建設起到了很好的效果，在今后的工作中，我們將進一步完善黨風廉政風險防范工作，切實推進我校懲治和預防敗壞體系建設，加強對行政權力運行的監督管理，進一步提高預防敗壞工作水平。
下一步的工作中，我校將進一步貫徹落實上級關于黨風廉政建設和反敗壞工作的部署，按照“主動監督，關口前移“的思路，繼續加強黨風廉政宣傳教育，以科學發展觀為統領，通過開展黨風廉政風險點防范管理工作，結合我校工作特點建立一套預防敗壞的科學管理體系，建成一套制度化、規范化的長效管理機制，確保黨風廉政風險防范管理工作取得實效。
廉潔風險防控工作總結
x縣統計局嚴格按照上級部門要求，結合統計工作實際，認真開展統計部門廉政風險點查找工作，切實加強黨風廉政建設，深化風險教育活動，組織全體干部職工認真排查廉政風險點，現將有關情況匯報如下：
一、主要措施：
x縣統計局主要采取自檢自查，互檢互查，集體會診，專題診斷等方式，查找每個人，每個崗位，每個部門的廉政風險點。針對排查出的風險點，制定具體防范措施，為實施預防和懲治腐敗體系加固預防根基。
二、加強學習，筑牢反腐防線。
切實加強干部職工對新《統計法》、《統計違法違紀行為處分規定》的學習。組織領導和工作人員觀看國家統計局政策法規司副司長劉恒的對新修訂的《中華人民共和國統計法》以及《統計違法違紀行為處分規定》解讀錄像講座。通過學習，提高全體統計干部的法律意識，筑牢反腐防線。
三、全面查找廉政風險點。
按照以崗位為點、以程序為線、以制度為面的廉政風險防控機制的總體要求，將排查出的風險點進行梳理歸類，采取按風險點的級別實行分級監控，按風險點的類別實行分類監控的監控模式。重點是建立健全四個方面的風險防范管理體系：一是建立以制度建設、思想教育、崗位培訓和廉政文化建設為主體的廉政文化教育體系;二是以人事教育、財務管理、行政事務和后勤保障為主要內容的內務管理規范體系;三是建立對廉政風險點實行動態監控與制度約束相結合的監管和監察體系。通過采取分級分類監控和建立健全三個方面的風險防范管理體系，形成全局風險防范管理工作，由“一把手”負總責，分管領導具體負責，各科室按照職責組織實施的工作格局，實現主要領導、分管領導、科室職責明確、任務落實、各司其職、監控到位，確保風險防范管理工作規范有序，執行有力。
通過行政權力公開透明運行工作的開展，確保了統計部門按照法定程序辦事，確定了權力運行的重點部位、主要環節、權力執行、執行結果等環節，使統計機構領導干部和工作人員把思想統一到縣委、縣政府的決策部署上來，充分認識到開展行政權力公開透明運行工作是深化政務公開，全力推進行政管理體制改革，實現思想革命，理念提升，體制創新，機制完善，源頭治腐的重要舉措，對提高統計數據質量，提升統計服務水平發揮了重要作用，x縣統計局將以求真務實的精神，積極探索，勇于創新，強化措施，狠抓落實，扎扎實實地把廉政風險防范工作抓緊抓實，通過有效防范，確保統計系統領導干部和工作人員依法行政，為經濟建設和社會發展做出更大的貢獻。
廉政風險防控工作總結
今年以來，我局把開展廉潔風險防控作為推進企業懲治和預防腐敗體系建設的'重要載體，以健全完善廉潔風險防控制度體系為重點，以推進廉潔風險教育、排查、防范、預警工作全覆蓋為抓手，深化改革，健全制度，加強管理，強化監督，探索構建企業廉潔風險預警防控機制，為企業權力行使安全、資金運用安全、項目建設安全、干部成長安全供給了有力保障。
廉潔風險是指黨員干部和國家公職人員在行使公共權力中發生腐敗行為的可能性。廉潔風險防控機制是指以積極防范為目標，以強化管理為手段，在公共權力行使的重點領域、重要崗位和關鍵環節，排查廉政風險，健全內控機制，加強風險預警的一種管理手段。全面推進廉潔風險防控機制建設，是中央適應新形勢新任務、扎實推進反腐倡廉建設的一項重大決策部署。州委、州政府也多次在相關會議上把全面推進廉潔風險防控機制建設，作為貫徹落實黨的十七大和十七屆中央紀委五次、六次全會精神，扎實推進懲治和預防腐敗體系建設的一項重大舉措來抓。
為此，這項活動一啟動后，我局就堅持把思想和行動統一到州委、州政府的決策部署上來，把全面推進廉潔風險防控機制建設作為完善企業懲治和預防腐敗體系，扎實推進反腐倡廉建設的重要舉措來認識，充分認識到全面推進企業廉潔風險防控機制建設，是深化作風建設、促進黨員干部廉潔從政的必然要求，是貫徹落實州委、州政府相關工作要求，加快建設懲防體系的有力抓手，是促進恩施郵政又好又快發展的重要保障。應當說，近幾年來，隨著恩施郵政企業連續九年的高速發展，企業網點改造等工程項目、資金也在不斷增多，在這樣一種腐敗現象易發多發的土壤和條件難以在短期內消除的情景下，能夠說，我們恩施郵政干部面臨的廉潔風險比以往任何時候都要大。
開展廉潔風險防控機制建設，就是針對各項業務的職責設定、流程設計、制度安排、權力配置等要素，把反腐倡廉的措施和要求，滲透到權力結構和權力運行的各個環節之中，經過評估風險等級、梳理權力清單、規范權力運行，對可能誘發腐敗問題的部位，有針對性地采取措施予以防控，把反腐倡廉融入業務工作全過程，既體現高效、快捷，有利于權力高效運行;又研究監督、制約，有利于風險防控，實現反腐倡廉建設與企業經營管理工作的緊密結合、相互促進、良性互動、協調發展。
近期，我局借助開展全州副科級以上干部述職述廉活動的機會，集中對企業廉潔風險工作進行了全方位的排查。在排查過程中，我們堅持做到了“四全”：
一是全面排查。按照查全、查細、查準、查深、查實的要求，組織局機關各科室和直屬單位對照上級相關工作要求，對所有職權進行全面梳理、排查、清理，列出了各崗位、部門、單位三個層級權力清單，確定了廉潔風險崗位和風險點。明確了風險事項、風險具體資料、風險等級、風險防控措施和職責等，增強了廉潔風險防控管理工作的針對性和有效性。
二是全員排查。在排查過程中，我局堅持風險排查全覆蓋、不遺漏的原則，重點對州局機關各部室、縣市局、專業分局等副科級以上崗位人員進行了全員排查，并組織全州副科級以上干部到州局集中述職述廉。
三是全程排查。對權力運行全過程進行風險排查，依據權力清單繪制權力運行圖，在每項權力運行全程都排查確定若干個關鍵節點或風險點。比如，在網點改造和工程建設以及對外招聘等有風險較多的環節，從一開始就對權力運行過程進行動態風險排查，編制權力運行流程圖，排查出全過程的廉潔風險點。
四是全部定級。完成風險點排查之后，對排查出來的所有風險點全部進行了風險等級評定。按照高、中、低三個等級自我評定，最終由組織審定。與此同時，我局還制作了清風長廊廉潔風險防控警示教育圖版，懸掛了宣傳標語，在自我的內部刊物上發表了工作動態信息，為企業廉潔風險防控打下了堅實的基礎。
在排查出了廉潔風險防控點后，我局又針對查找的廉潔風險，異常是針對腐敗案例及群眾反映強烈的突出問題，進行了深入的分析和研究論證，結合上級相關工作要求，從加強教育、明晰職責、優化流程、完善制度、強化監督等方面制定廉政風險防控措施。
一是針對企業領導班子風險，重點圍繞“三重一大”以及審批權、檢查驗收權、處罰權等重要事項的決策，細化決策權和執行權制度，監控領導班子議事決策過程，經過增強制度的執行力來解決暗箱操作問題。
二是針對部門風險，以解決權力運行缺乏制約、公開透明度不強、自由裁量權過大、標準化程度過低、辦事效率低下等問題為重點，對現有的工作程序、業務流程、管理方式進行認真梳理，抓住工作流程中權力行使的關鍵環節，經過改善工作流程，嚴格行權標準，嚴密工作程序，制定嚴格的防控措施，確保權力規范、高效、公開運行。
三是針對崗位風險，以解決崗位職責不清、崗位權限界定不準、履行崗位職責缺乏監督制約、對失責行為追究不嚴等問題為重點，從制度建設入手進行清權確權，并制定防控整改措施，規范權力的運行。
四是進一步加強體制機制創新。對屬于體制機制不健全導致的廉潔風險，及時解放思想、轉變觀念、大膽探索，積極推進體制改革和機制創新，從根本上防控廉政風險。
五是建立預警機制。嚴格執行預警機制，對預警人員，認真進行廉潔警示談話，責令寫出整改措施。并充分利用廉潔承諾平臺，廣泛征求員工的意見和提議。充分發揮紀檢監察的督導作用，對廉潔風險進行動態監督，及時發現和解決矛頭性、傾向性問題。
全面推進廉潔風險防控機制建設是一項系統工程，涉及面廣、政策性強、社會影響大。為此，我局要求各單位、各科室、以及各專業公司要牢固樹立政治意識、大局意識，以求真務實的精神、科學嚴謹的態度和真抓實干的作風，按照州紀委和州國資委的工作部署，切實抓好這項工作。
一是強化領導，落實職責。為切實加強廉潔風險防控工作的組織領導，我們成立了廉政風險防控機制建設工作領導小組，下設辦公室，辦公室設在局黨群工作部，負責對廉政風險防控機制建設的具體指導和日常工作。并要求各單位、各科室以及各專業公司要將推進廉政風險防控機制建設作為一項重要政治任務，列入重要議事日程，強化組織協調。
二是搞好宣傳，營造氛圍。在日常工作中，我們又要求各單位、各科室以及各專業公司要結合工作實際，采取多種形式，廣泛進行思想發動，引導廣大黨員干部職工充分認識全面推進廉潔風險防控機制建設的重要性，深刻領會建立防控措施的目的意義、方法步驟和任務要求，自覺增強風險意識和自律意識，做到上下構成共識，全員積極參與。要總結推廣廉潔風險防控機制建設的好做法好經驗，大力宣傳開展廉潔風險防控管理取得的成效，營造良好的推進廉潔風險防控機制建設的氛圍。
三是領導帶頭，作好表率。在遵循上級相關工作要求的前提下，我們要求各單位、各部室、各專業公司負責人要嚴格按照黨風廉政建設職責制的要求，切實履行“一崗雙責”，帶頭查找廉潔風險，帶頭制訂和落實防控措施，帶頭抓好自身和管轄范圍內的廉潔風險防控機制建設工作，確保廉潔風險防控機制建設全面有效推行，確保預防腐敗各項任務落到實處。四是強化督查，務求實效。為確保這項工作取得成效，我們又將推進廉潔風險防控機制建設工作列入年底前對領導班子和干部職工年度考核、懲防體系建設和黨風廉政建設職責制考核資料。對認識不到位、工作不力的單位和科室，一律追究相關領導的職責。
歸納起來，以上幾點就是我局在廉潔風險防控工作中的一些基本情景。應當說，推進廉潔風險防控機制建設，是反腐倡廉建設的一項創新性、基礎性工作，意義重大，任務艱巨。我們不可能一蹴而就，在今后的工作中，我們唯有堅持統一思想、堅定信心，開拓創新、求真務實，積極發揮黨風廉政建設職責制的“龍頭”作用，才能真正推動廉潔風險防控機制建設工作切實取得成效，為推動我州郵政又好又快發展，帶動我州順利實施“十二五”規劃、趕超晉位、跨越發展作出新的貢獻。
債務風險防控化解方案
為加強基層組織建設，鞏固脫貧攻堅成果，全面推進鄉村振興，根據省委辦公廳、省政府辦公廳印發《關于全省化解村級債務的指導意見》的通知(鄂辦發〔20xx〕23號)精神和市委市政府印發的《全市化解村級債務實施方案》(天辦發〔20xx〕1號)相關要求，結合我鎮實際，制定本實施方案。
以20xx年底村級債務(不含經營性債務)為基數，負債10萬元以下的村，20xx年底實現債務清零;負債10萬元以上、50萬元以內的村，20xx年底前實現債務清零;負債50萬元以上的村，根據前期推進情況確定具體清零時間，最遲不得超過20xx年。
為切實加強開展《石家河鎮化解村級債務實施方案》專項行動工作的組織領導，形成齊抓共管、持續推進的良好局面，確保工作的順利開展，特設立《石家河鎮化解村級債務實施方案》專項行動工作領導小組，成員名單如下：
第一組長：謝國清。
組長：謝紅宜。
副組長：
成員：
領導小組下設鎮化解村級債務工作辦公室，辦公室設在鎮財管所，余晨同志兼任辦公室主任，蔣剛兵、梁卓翎同志兼任辦公室副主任。聯系電話：
（一）全面清理核實。結合年度村級資產清查工作，對全鎮農村集體“三資”和村級債權債務情況進行全面摸底調查。清查結果經村務監督委員會和村民代表逐筆核對、審查、確認后，以村組為單位進行公布，接受群眾監督。(責任單位:鎮紀委、鎮財管所、各村（居）)。
（二）剝離經營性債務。在全面清查的基礎上，進一步清理甄別經營性債務，逐村建立臺賬，鄉鎮統一管理。對有明確償還來源和化解途徑的經營性債務，村級組織制定還款計劃，由鎮化解村級債務辦公室（以下簡稱化債辦）實行動態監管，督促及時還款。對未履行民主程序擅自舉債、形成不良經營性債務的，按照“誰批準、誰負責、誰借錢、誰償還”的原則，落實化債責任，明確償還期限、確保按期化解。(責任單位:鎮化債辦、各村（居）)。
（三）依法清收債權。在保持穩定的前提下，積極穩妥清收債權用于還債。對農戶稅改前的應繳稅費欠款，可采取先掛賬的辦法，待承受力明顯增強后再作處理。對農戶既有債權又有債務的，可采取對沖方式處理。對存在欠款的國家機關、事業單位及干部職工，對惡意欠款拒不償還的對象要采取法律和行政手段限期歸還。對企業欠款，按合同協議據實清收，確有困難的，可簽訂分期還款協議。對債務單位撤銷、債務人死亡等原因形成的虛(空)賬債權，依法子以核銷。(責任單位:鎮紀委、鎮司法所、鎮財管所、各村（居）)。
（四）落實政策減免。對村級公益性事業負債，依法依規給子政策減免和資金支持。對稅改前村集體欠繳稅費形成的債務給予豁免，對村集體拖欠上級有關行政事業單位資金形成的債務，確實無力償還的，積極與相關單位協商減免;對因上級項目資金落實不到位、項目配套資金不足產生的村級債務，各村應積極籌措資金化解。金融機構負責落實上級相關優惠政策，對村級呆賬貸款按程序予以核銷。(責任單位:鎮化債辦、鎮財管所、鎮農商行、鎮農業銀行、鎮郵政銀行)。
（五）發展集體經濟。積極探索黨組織領導的以實現共同富裕為目標的新型集體經濟發展路徑，培育更多農業產業化龍頭企業和特色農產品品牌，讓更多農民深度參與農業產業鏈、價值鏈，加快農業農村現代化。鼓勵村級組織依托集體土地、山林、水面、廠房等資源，以入股、租賃等方式，與相關市場主體實現共建共享;要維護集體經濟的發展基礎，一般不宜采取出售資產抵債的辦法。支持村級組織依托集體經濟組織、股份經濟合作社，開展土地流轉、托管等農業社會化服務工作;指導村級組織依法用好村級集體建設用地、宅基地開發利用政策，多渠道增加村集體經濟收入，所取得的收入可按一定比例依法依規用于償還債務。統籌整合各級財政扶持資金，建立村集體經濟發展引導資金制度。加快推動省、市兩級扶持新型村集體經濟發展項目落地見效，發揮示范帶動效應。(責任單位:鎮組織辦、鎮經濟發展辦、鎮鄉村振興辦、鎮財管所、各村（居）)。
（六）深化產權制度改革。充分利用農村集體產權制度改革成果，盤活集體資產資源，發展壯大集體經濟。清產核資中依法收回的資產、資源，經鎮農村綜合產權交易中心公開招標、競價承包，增加集體經濟收入。(責任單位:鎮財管所、鎮經濟發展辦、各村（居）)。
（七）堅決制止新增債務。加強農村集體“三資”監管，健全監管制度，規范收支行為，從源頭防控新增債務。建立舉債審批和責任追究制度，下決心壓縮非生產性支出，化解債務存量、嚴控債務增量。村級組織抓發展、搞建設，必須量入為出，不得超越自身實力。對違規舉債造成不良債務的，堅決依法依紀追究責任。(責任單位:鎮紀委、鎮財管所、各村（居）)。
（一）成立機構，制定方案(20xx年4月10日前完成)各村（居）要成立工作專班，制定具體的實施方案，指定專人進行摸底調查、信息上報等工作。
（二）宣傳培訓，統一思想（20xx年4月11日至20）。
鎮、村分別召開動員部署大會，對化解村級債務工作進行安排部署，充分利用村級小廣播、宣傳標語、入戶宣傳等方式加大對村級債務化解工作的輿論宣傳和引導力度，促進廣大干部群眾深刻理解化債工作的重要性、艱巨性，使農民真正理解、廣泛參與、積極配合化債工作，形成全鎮上下思想統一、步調一致的工作氛圍。
（三）摸底調查，分類造冊(20xx年4月21日至4月30日)。
各村（居）要結合年度農經統計年報、“全國村級務摸調查管理系統”，村級賬簿等資料對各村集體“三資”和村級債權債務情況進行全面摸底調查，鎮財管所指導各村（居）按照債權務形成的時間、金額、利率、原因、用途、期限、經手人、審批人分門別類，登記造冊。
（四）公示公告，接受監督(20xx年5月1日至5月7日)各村（居）將清查結果交村務監督委員會和村民代表逐筆核對、審查、確認后，以村組為單位，在“村級財務流水賬公開欄”和村組微信群上進行公布，接受群眾的監督。
（五）科學分析，精準施策(20xx年5月8日至11月30日)針對摸底調查公示確認的債權債務數據，進行科學分析，精準制定化債的籌款方案，精準確定化債范圍、化債比例、化債方案，按照一村一方案逐步化解村級債務。
（六）考核驗收，實施獎補（20xx年12月1日至12月15日）對20xx年各村化債工作進行考核驗收，根據考核驗收情況，實施獎補。
（一）明確工作職責。全鎮化債工作在鎮化解村級債務工作協調領導小組統一領導下進行，鎮化債辦具體組織實施;鎮組織辦負責對各級干部在化解債務工作中的履職情況進行考核;鎮紀委負責對化債中違規舉債、弄虛作假、優親厚友以及工作中不擔當、不作為、不負責等問題嚴肅查處問責;鎮司法所負責欠款國家公職人員、惡意久款對象依法清收的指導;鎮經濟發展辦負責培育農業產業化龍頭企業和特色農產品品牌；鎮財政所負責對化債工作的業務指導。要加強矛盾糾紛排查和調處工作，各村（居）是化解村級債務工作的具體組織實施者，承擔直接責任。
（二）強化檢查督導。鎮化債辦及鎮紀委要抽調人員組成督導組。督導組負責定期、不定期對各村（居）化債工作進行檢查和督導，及時向鎮化解村級債務工作協調領導小組匯報督導情況。鎮化債辦負責對每個階段的工作進行考察評估，定期通報工作進展情況和評估結果及時宣傳推廣好的經驗和做法，促進全鎮化債工作整體推進。
（三）狠抓工作落實，強化目標責任管理。將化解村級債務作為各村（居）兩委班子工作實績考核和鄉村振興工作考核的重要指標，納入鄉村基層治理和黨組織建設的重要內容，確保化解村級債務工作取得實實在在的成效。
風險防控試題
性別。
年
齡
工作單位及部門。
職務。
得分一二三四五六總得分。
一、填空題（20分，每空0.5分）。
1、合規管理。
一項核心的風險管理活動。
2、市場風險是指因市場價格。
股票價格和商品價格）。
的不利變動而使銀行表內。
和
表外。
業務發生損失的風險。
3、商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作。
風險和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。
4、農村中小金融機構風險管理應當遵循全面性原則、
適應性。
原則、
獨立性原則和。
融合發展。
原則。
5、商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全。
合規風險。
管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進。
全面風險管理體系。
建設，確保依法合規經營。
6、市場風險存在于銀行的交易和。
非交。
業務中。
7、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。
8、農村中小金融機構應建立分工明確、職責清晰。
相互制衡。
運行高效的風險管理組織架構，加強風險管理條線。
獨立。
性和專業。
性。
9、農村中小金融機構。
董事會。
負責建立和保持有效的風險管理體系，對風險管理承擔最終責任。
10、
董事會和。
高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。
11、市場風險管理是識別、
計量。
監測。
和控制。
市場風險的全過程。
12、
董事會。
承擔監控操作風險管理有效性的最終責任。
13、農村中小金融機構監事會負責監督風險管理體系的建立和運行。
14、
高級管理層是農村中小金融機構風險管理的執行主體。
15、
董事會應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。
16、
監事會。
應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。
17、農村信用社貸款風險分類有。
正常。
關注、
次級、
可疑。
損失5個檔次。
18、對借款人貸款在劃分五級分類時，出現了可劃分臨近兩個類別時，應采取。
審慎性原則歸入低級檔次。
的原則。
二、多項選擇題（20分，每題1分，少選、多選均不得分）。
1、中國銀監會印發的《商業銀行操作風險管理指引》中所稱操作風險是指（ab)。
d、包括聲譽風險2、市場風險限額包括（abcd。
）
a、交易限額b、風險限額c、止損限額d、以上都是3、農村中小金融機構風險管理的目標（abc)。
4、農村中小金融機構風險管理應當遵循的原則（abcd)。
a、全面性原則b、適應性原則c、獨立性原則d、融合發展原則5、中國銀監會印發的《商業銀行合規風險管理指引》中所稱法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的（本指引所稱法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守）。
a、法律、行政法規b、部門規章及其他規范性文件c、經營規則d、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守6、合規風險管理體系應包括的基本要素有（合規風險管理體系應包括以下基本要素：
(一)合規政策；(二)合規管理部門的組織結構和資源；(三)合規風險管理計劃；(四)合規風險識別和管理流程；(五)合規培訓與教育制度）。
a、合規政策b、合規管理部門的組織結構和資源c、合規風險管理計劃d、合規風險識別和管理流程e、合規培訓與教育制度7、商業銀行的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，至少應包括：
(一)合規管理部門的功能和職責；(二)合規管理部門的權限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等；(三)合規負責人的合規管理職責(四)保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規負責人和合規(理人員的合規管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突等；五)合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；(六)設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則）。
c、合規負責人的合規管理職責d、保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規負責人和合規管理人員的合規管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突e、合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系8、董事會履行以下合規管理職責：
（董事會應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任，履行以下合規管理職責：
(一)審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施；
(二)審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決；(三)授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督(四)商業銀行章程規定的其他合規管理職責）。
a、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施b、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決c、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督d、商業銀行章程以外的其他職責9、高級管理層應有效管理商業銀行的合規風險，履行以下合規管理職責（高級管理層應有效管理商業銀行的合規風險，履行以下合規管理職責：
(一)制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工；(二)貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任；三)任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性；(四)明確合規管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規管理人員，并確保合規管理部門的獨立性；(五)識別商業銀行所面臨的主要合規風險，審核批準合規風險管理計劃，確保合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調；(六)每年向董事會提交合規風險管理報告，報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性(七)及時向董事會或其下設委員會、監事會報告任何重大違規事件；八)合規政策規定的其他職責。
）
a、制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工b、貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任c、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性d、明確合規管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規管理人員，并確保合規管理部門的獨立性e、識別商業銀行所面臨的主要合規風險，審核批準合規風險管理計劃，確保合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調f、每月向董事會提交合規風險管理報告，報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性g、及時向董事會或其下設委員會、監事會報告任何重大違規事件10、商業銀行董事會承擔監控操作風險管理有效性的主要職責包括：
（商業銀行董事會應將操作風險作為商業銀行面對的一項主要風險，并承擔監控操作風險管理有效性的最終責任。
主要職責包括：
度，確保全行的操作風險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業務面臨的操作風險控制在可以承受的范圍內；(三)定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監控和評價日常操作風險管理的有效性；(四)確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監測和控制/緩釋操作風險(五)確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監督；(六)制定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設）。
a、制定與本行戰略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰略和總體政策b、通過審批及檢查高級管理層有關操作風險的職責、權限及報告制度，確保全行的操作風險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業務面臨的操作風險控制在可以承受的范圍內c、定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監控和評價日常操作風險管理的有效性d、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監測和控制/緩釋操作風險e、確保本行操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監督f、制定適當的獎懲制度，在全行范圍有效地推動操作風險管理體系地建設11、商業銀行的內審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應（商業銀行的內審部門不直接負責或參與其他部門的操作風險管理，但應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監督操作風險管理政策的執行情況，對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規程進行獨立評估，并向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況）。
a、定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況b、監督操作風險管理政策的執行情況c、對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規程進行獨立評估d、向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況e、制定與本行戰略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰略和總體政策12、商業銀行的高級管理層負責執行董事會批準的操作風險管理戰略、總體政策及體系。
主要職責包括：
（商業銀行的高級管理層負責執行董事會批準的操作風險管理戰略、總體政策及體系。
主要職責包括：
(一)在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任；(二)根據董事會制定的操作風險管理戰略及總體政策，負責制定、定期審查和監督執行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規程，并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告；三)全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目；(四)明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容，督促各部門切實履行操作風險管理職責，以確保操作風險管理體系的正常運行；(五)為操作風險管理配備適當的資源，包括但不限于提供必要的經費、設置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風險管理人員提供培訓、賦予操作風險管理人員履行職務所必需的權限等(六)及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業務活動、信息科技系統、員工及外部事件和其他因素發生變化所造成的操作風險損失事件。
）
c、全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目d、明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的路徑、頻率、內容e、為操作風險管理配備適當的資源f、及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應對內部程序、產品、業務活動、信息科技系統、員工及外部事件和其他因素發生變化所造成的操作風險損失事件13、商業銀行應當選擇適當的方法對操作風險進行管理。
具體的方法包括：
（商業銀行應當選擇適當的方法對操作風險進行管理。
具體的方法可包括：
評估操作風險和內部控制、損失事件的報告和數據收集、關鍵風險指標的監測、新產品和新業務的風險評估、內部控制的測試和審查以及操作風險的報告。
）
a...
銀行防控風險工作總結
今年以來，我部根據《xx銀行案件防控長效機制實施辦法》、《xx銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業務案件與合規風險?，F將相關工作開展情況報告如下：
我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對20xx年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了20xx年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于20xx年底簽訂《xx銀行案件防控目標責任書（20xx年度）》。20xx年我部以確保不發生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
我部按照《xx銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業務經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
20xx年以來，我部繼續以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
1、結合貸款新規，完善我行制度，加強流程管控一是對20xx版作業規范在執行中遇到的問題、監管部門及我行歷次檢查和調研中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續下發《xx銀行個人貸款業務作業規范（20xx版）》、《xx銀行固定資產貸款作業規范（20xx版）》、《xx銀行流動資金貸款作業規范（20xx版）》。20xx版作業規范增加了支付管理環節及支付管理崗職責，對部分業務環節的流程及職責進行優化及補充。修訂后的三項作業規范進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。
三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營造貸款合規文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。
四是下發《關于嚴格執行貸款新規，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
債務風險防控化解方案
為進一步加強政府性債務管理，規范政府性債務舉借、使用和償還行為，防范和化解政府性債務風險，根據《昆明市深化政府性債務管理體制改革實施方案》《昆明市防范化解政府性債務風險工作方案》《昆明市防范化解市屬平臺公司債務風險工作方案》的相關要求，結合我區實際，制定本工作方案。本方案所指債務為五華區全口徑債務，包括納入債務監測系統的政府性債務和區屬國有企業公司債務。
——政府債務?？刂普e債規模，確保政府債務總量不超過區人大常委會批準的政府債務限額。債務率指標控制在市財政局政府債務風險測算預線以內，不出現債務風險預警。
——公司債務。區國投公司、區園投公司及時足額償還到期債務本息，不出現企業債務逾期失信行為。不得新增違規融資，公司融資行為不得新增政府隱形債務。
（一）規范融資舉債，防范隱性債務風險。
1.嚴禁新增違規債務。全面落實政府性債務管理委員會職責，規范政府舉債融資行為，政府債務只在限額內通過發行地方政府債券方式規范舉借，不得以任何形式違法違規舉債融資或變相融資，不得以任何方式為任何單位和個人的債務提供擔保或承諾承擔償債責任，不得為社會資本或者項目公司提供融資擔保。
2.加快化解隱性債務。對我區已列入省、市政府隱性債務貸款項目，要通過撤函剝離、貸款置換、提前償還等形式，加快整改力度，力爭本年內化解隱性債務風險。
3.規范政府支出責任事務管理。政府購買服務、ppp形成的政府長期支出責任，嚴格控制在中長期財政支出規劃和分年財政預算可承受的范圍內。
4.全面推動發行項目收益與融資自求平衡專項債券。對土地儲備等收益能覆蓋融資本息的公益性項目，積極爭取申報、發行項目收益與融資自求平衡專項債券，支持資源開發利用，推進項目建設，緩解融資壓力。
（二）規范政府投資項目審批，防范政府債務風險。
1.科學制定項目投資計劃。政府投資主要投向增加公共服務產品供給的公益性、基礎性建設和改善經濟社會發展薄弱環節的補短板、調結構重點環節。不得出臺與地方政府財力不匹配的政策；不得建設形象工程、政績工程以及超出當地財力承受范圍的項目；政府投資項目建設，要按照盡力而為、量力可行的原則，對建設計劃的制定、審批、執行嚴格把關，防范新增地方債務風險。
2.落實項目資金匹配保障。對在建項目，要做好項目庫建設、做好資金保障，有序推進項目建設，避免形成“半拉子”工程造成的損失浪費；對尚未開工的項目，建設資金或融資本息償還來源不落實的不得開工建設。
（三）制定償債計劃，化解存量債務。
1.政府債務。區財政局作為化解政府債務的責任主體，全面負責落實存量政府債務化解工作。加大資金統籌力度，在預算中足額安排當年到期政府債務本息，政府債務收支分類嚴格納入預算管理。加大收入組織力度，加快土地開發，多渠道籌措償債資金，發生政府債務償還風險時，預算穩定調解基金優先用于償還到期債務本息。
2.公司債務。區國投公司、區園投公司作為化解公司債務的責任主體，全面負責落實化解公司存量債務工作責任。按照“一個項目、一個方案”的要求，建立債務項目清單式管理，分年度制定償債計劃及資金籌措計劃，逐項落實償債來源。妥善處理公司新增債務與化解存量債務的關系，對公司債務實行動態監控和管理，新增債務及到期債務無法落實償債來源的，及時向政府性債務管理委員會報告，啟動應急處置機制。
3.匹配鎖定償還來源。梳理土地等政府性可償債資產資源以及存量債務形成的資產收益等，根據資源價值、政府償還責任和債務余額等情況，一一匹配后進行鎖定，優先鎖定政府債務償還來源。按照“一個單位、一個清單”的要求，區財政局、區國投公司、區園投公司結合實際分別制定政府債務和公司債務的償還計劃。政府債務全額納入財政預算保障，按照項目性質分類化解當發生政府債務償還風險時，預算穩定調節基金和盤活存量資金優先用于償還到期債務本息。公司性債務明確具體的資金來源，并將可償債資產、資源鎖定到具體的債務項目，一旦出現債務償還風險，立即處置變現，嚴格專項用于償還對應債務。
（四）做大做強國有企業，加快市場化轉型。
1.扶持引導提升企業市場競爭力。加大對區屬國有企業的配套扶持力度，通過資本金注入、財政補貼等加大可用現金流量，做實公司資產，補充有效資源等有效措施，全面提升企業的外部信用等級。堅持“企業為主、政府引導”，支持區屬國有企業依托政府性資源和項目，積極開展融資工作。
2.加大企業市場化轉型力度。剝離區屬國有企業政府融資職能，積極推進區屬國有企業實施商業化轉型、市場化運作、拓展融資平臺實體化經營范圍，提升市場競爭能力，提高市場化運作規范化管理能力。支持融資平臺公司以市場化方式參與公益性項目建設、運營，健全企業市場化投資決策機制，規范企業融資信息披露和融資行為。
（五）完善政府性債務管理，建立風險應急處置機制。
逐步建立完善五華區債務管理機制，結合區級實際，制定出臺相關配套政策，建立“快速響應、分類施策、各司其職、協同聯動、穩妥處置”的政府性債務風險應急處置工作機制，制定出臺《五華區政府性債務風險處置預案》。建立完善債務風險報告機制。各債務主體責任單位發現債務風險問題必須在債務到期前2個月及時向政府性債務管理委員會報告，報告內容包括預計發生違約的債務類別、債務人、債權人、期限、本息、原定償還安排等基本信息，風險發生原因，事態發展趨勢，可能造成的損失，已采取及擬采取的應對措施等，不得瞞報、遲報、漏報、謊報。政府性債務管理委員會研究后按照風險處置預案進行處置。遇突發或重大債務風險事件，區政府向市政府報告，并抄送市級財政部門。
（一）全面落實政府債務預算管理制度。
20xx年債務系統鎖定的存量債務，按照根據實際情況進行分類化解。截至20xx年，系統鎖定政府一類債務已全部償還或進行置換，未來三年主要是償還到期置換債券本息，三年預計需償還置換債券本息1.8929億元，其中：20xx年0.706億元，20xx年0.1434億元，20xx年1.0435億元，以上作為政府債務支出全額納入當年預算安排；世行貸款，財政足額安排到期債務本息，在債務主體單位當年部門預算中安排；應付工程款財政負責督促責任單位在工程完工后及時支付尾款，并在系統內完成核銷；擔保貸款及其承擔的償還責任，財政部門積極聯系對接上級主管部門，按照相關法律法規及政策進行核銷。
20xx年新納入債務系統實行動態管理的政府中長期支出事務，財政足額在每年的預算中安排。
（二）全面落實公司債務對應鏈接制度。
公司到期債務化解主要采取以下措施確保不出現償還風險：一是借新還舊置換一部分到期債務；二是用公司經營性收入償還到期本息；三是以上兩項措施無法覆蓋的到期債務本息，采用拍賣公司鎖定對應的產權資產方式保證償還。
（一）加強組織領導。
成立以區長為組長的五華區政府性債務管理委員會，全面貫徹落實中央、省、市有關政府性債務管理的重要決策部署，全面組織、指導、協調全區政府性債務管理工作，控制政府舉債規模，化解存量債務風險。在區財政局下設辦公室，負責五華區政府性債務的日常監控和定期報告，牽頭協調各成員單位和有關部門共同開展政府性債務風險防范和化解工作。
（二）強化主體責任。
根據目前債務情況，確定區財政局、區國投公司、區園投公司分別為政府債務和公司債務的風險防控責任主體，單位負責人為債務風險防控第一責任人，切實加強緊迫感和責任感，把控好職責范圍內的債務風險。出現債務風險的部門，將按相關規定嚴格問責，依法追究相關人員責任。
（三）健全考核機制。
將政府性債務管理情況納入債務風險防控責任主體黨政主要領導經濟責任審計范圍和年度綜合考核范圍，對出現違規舉借政府性債務、發生債務風險導致政府失信影響政府信用的，當年年度綜合考核實行一票否決。
（四）嚴格責任追究。
對出現違法違規舉債、發生債務風險影響政府信用的，實行終身問責，按照相關法律法規及政府性債務管理相關規定嚴肅處理。
廉潔風險防控工作總結
為促進領導干部和關鍵崗位管理人員廉潔從業，降低可能發生的腐敗風險，全力夯實風險防控“防火墻”，從源頭預防和治理腐敗工作力度，營造風清氣正的發展環境，pp采氣廠按照油田公司紀委的要求，真抓實干，重點開展了以下工作，較好地完成了廉潔風險防控工作。
9月下旬，采氣廠召開黨委、紀委專題會議，會上成立了領導小組和工作機構，全面部署了廉潔風險防控管理工作，明確了工作任務，落實了工作要求。加大了對廉潔風險防控的宣傳，利用廠門戶站和自動化辦公系統，對站隊級以上管理人員和關鍵崗位管理人員轉發了公司紀委下發的廉潔風險防控方案，明確了廉潔風險防控工作的重要性和必要性，牢固樹立了廉潔風險意識，全面提高了全員參與的自覺性、主動性和積極性，為今后各階段、各環節工作的.扎實推進，打下了良好基礎。
采氣廠站隊以上領導和有關業務處置權的關鍵崗位管理人員對照履行職責情況、執行制度情況，通過自己找、部門查、領導審的方式，對風險點逐一進行排查。緊緊圍繞每一個權力崗位、每一個工作環節上容易導致腐敗的薄弱環節，按照“對照崗位職責梳理崗位職權、找準腐敗風險制定防控措施”的程序，全面、客觀地查找和確定廉潔風險點。共有思想匯報專題個部門、個崗位、個個人進行了風險排查，確定風險點個。做到了全面、細致，無一疏漏。
根據業務處置權和自由裁量權的大小，腐敗現象發生的概率及危害程度等因素評定風險等級。對高中低三個等級進行了細致認真的評定。共評定出高級風險個，中級風險個，低級風險個。通過風險的量化和分類，明確各級、各類工作人員在具體工作中的廉潔風險度。
采取對崗位責任內容進行公開承諾的方式，組織各部門、各級領導干部和關鍵崗位管理人員認真填報了“吉林油田公司個人崗位廉潔風險識別及自我防控登記表”、“吉林油田公司部門廉潔風險識別防控登記表”，經部門領導班子集體審定后，報采氣廠紀檢xxx門和內控管理部門備案。將風險等級為高級和中級的列入了重要風險數據庫，進行重點防控。
依照查找出的風險點，認真制定防范措施，對需要制定的制度要及時修訂，對還未建立的制度立即著手制定，堵塞制度和監控機制方面存在的漏洞，努力降低廉潔風險。共修訂制度大項小項，制定制度大項小項。
領導干部和重要崗位管理人員的學習和教育，打牢思想道德基礎。此處寫具體措施。
采氣廠將廉潔工作當做長期持續的重要工作來抓，組織各部門、各基層單位認真總結廉潔風險防控管理工作中的做法、經驗和需要改進的問題，并定期進行總結匯報工作。
推進廉潔風險防控工作是拓展預防腐敗工作領域的有效措施，也是加強領導干部作風建設和廉潔自律的客觀需要。
債務風險防控化解方案
根據市政府債務清理核實工作安排和我市防范化解政府債務風險攻堅戰工作方案要求，我辦編制了《債務清理核實統計表》，同時結合沙嘴辦事處實際，制定化解政府債務風險工作方案及償還債務的規劃：
1、按市政府工作要求，配合市審計局、市財政局等部門全面完成債務審計，債務底數清楚，權責明晰，償債責任100％落實；債務管理機制全面建立。
2、20xx年－20xx年，政府性存量債務到期償還率90％，無新增政府債務；分五年每年按20％化解債務。
（一）加強債務化解領導，明確工作專班職責。
沙嘴辦事處防范化解政府債務風險工作領導小組由辦事處黨工委書記柳華兵為組長，辦事處主任吳赤軍為第一副組長，人大常委會主任彭國耀、黨工副書記劉偉、牛倩、黨工委委員朱旭光為副組長，成員單位包括財政所、審計辦、統計站、農辦、綜治辦、各管理區、信訪辦等。領導小組下設辦公室，郭金波同志兼任辦公室主任，確保工作順利實施。
（二）全面排查債務底數，鎖定債務性質數據。
1、全面清理債務及相關資產。落實清理全辦債務及資產情況，按時上報市財政局。
2、開展專項審計。如實提供相關債務資料，接受市審計局的審計。
3、實行債務信息季報制度。每季度次月7日前將債務報表上報市財政局，對風險進行預判，發現問題迅速上報。
（三）規范政府債務管理，建立健全制度機制。
1、配合上級完善管理制度。
2、規范舉債行為。
3、遵守相關規定。控制投資項目計劃、控制債務規模和債務率、杜絕新增債務。
4、加強預算管理。按市財政局要求，強化債務收支和財政支出責任管理。
（四）統籌全辦各類財力，穩妥化解存量債務。
1、明確責任主體。辦事處承擔全辦債務償還的責任。
2、制定償債規劃。制定全辦五年償債規劃和工作方案，報送市財政局。
3、落實償債資金。采取開源節流抓增收、清理資產補收入、強化招商穩增收等手段，籌措各類資金，化解存量債務。
4、建立債務審計認定和交接制度。在市委組織部的監督下，辦事處主要負責人調整時，如實提供債務資料，辦理債務認定和交接，明確劃分離任者和接任者經濟責任。
（五）控制遏制各類債務，完善債務管理制度。
1、嚴格控制新增或有債務。嚴禁以任何形式為任何單位和個人債務提供擔保。
2、堅決遏制隱性債務。不搞違規舉債的項目建設；招商引資要有所為，有所不為，不搞貼錢賺吆喝的面子項目。
3、按照債務分類管理原則，搭建信息化平臺，建立符合債務管理需求的國有公司債務信息化系統，增強信息化管理平臺功能。按月報送債務數據的變動情況，確保債務報送信息的準確性、及時性和完整性。通過對債務規模、結構和安全性的動態監測和評估為債務管理決策、風險預警和考核機制的完善提供堅實的數據基礎。
1、根據此次清理核實沙嘴辦事處政府性債務截至20xx年12月份尚有余額389．72萬元，其中：銀行貸款20萬元、漢江酒店5.17萬元、企業債務145.08萬元、村級債務214.47萬元、個人債務5萬元。
2、我辦在確保沙嘴辦事處工作正常運轉的情況下，分五年償還債務，每年償還債務總額的20％。
1、加大招商引資力度，扶持實體經濟發展，推進財政收入增長點建設，增強地方可用財力，提高債務化解的資金保障。
2、壓減“三公”經費、公務運行支出預算等一般性支出，保障民生項目資金需求，壓減城市建設類項目支出預算，減少新增債務融資規模。
3、合理規劃項目，防止增加債務。
4、全辦要高度重視，必須按照規定的時間節點如期完成制定的任務，確保五年化解政府債務目標任務的圓滿完成。
債務風險防控化解方案
為鞏固脫貧攻堅成果，加強基層組織建設，確保農村社會穩定和各項事業健康發展，根據省委辦公廳、省政府辦公廳印發的《關于全省化解村級債務的指導意見》的通知和市、縣化債工作實施意見，為促進全鎮化解村級債務工作穩步推進，經黨委政府研究決定，特制定本實施方案。
深入貫徹省、市、縣三級化解村級債務會議精神，按照“摸清舊債、嚴控新債、落實責任、分類處置”總體要求，堅持“遵守法規、依靠群眾，因村制宜，規范管理、重在落實”的基本原則，切實搞好化解村級債務工作，堅決制止新增債務，促進我鎮經濟健康穩定發展，為加快推進鄉村振興步伐夯實經濟基礎。
鎮委、鎮政府成立以鎮長任組長、分管農業及農村“三資”等工作的聯席會領導任常務副組長、其他聯席會領導為副組長、全體包村行政干部和相關部門負責人為成員的領導小組，以指導和督導各村化解債務工作的正常開展。同時，在村成立以包村行政干部為組長、村支部書記為常務副組長、村第一書記為副組長、其他村干部為成員的工作專班，具體負責化解村級債務的實施工作。
領導小組下設辦公室，辦公室設在鎮財政所，由鎮財政所主任兼任辦公室主任，成員在財政所和村兩委會中抽調，負責全鎮化解村級債務日常工作的業務指導和信息上報工作。
（一）堅持公平、公正、公開原則。
（二）堅持實事求是的原則。
（三）堅持依法依規清收化解原則。
（四）堅持民主議事原則。
（一）債權目標和任務。
自20xx年5月起，全鎮各村要在全面清理登記債權基礎上，根據債權構成和類別，分別擬定清收方案，提交黨員群眾議定，擬定三年內完成債權清收計劃。
（二）債務目標和任務。
一是財務清理目標：全面清理村組所有財務帳目、經濟往來、承包合同、財產物資、兩工折款、“一事一議”籌資、國家稅賦減免、國家各項補貼、國家轉移支付、干部工資尾欠及群眾反映的其他突出問題。
二是債務清查目標：以“鎖定”和“擠水分”為重點，對每筆債務進行重新確認；每筆利息進行重新核實；所有干部工資尾欠進行重新審定；確保所有債務“水分”全部“擠干”。
三是化解債務目標：以20xx年底村級債務(不含經營性債務)為基數，負債10萬元(含10萬元)以下的村，20xx年底前實現債務清零；負債10萬元以上、50萬元(含50萬元)以內的村，20xx年底前實現債務清零；負債50萬元以上的村，20xx年底前實現債務清零。
（一）強化工作紀律。在化解過程中嚴格執行財經紀律，所有收支均由村會計經手，按照代理記帳手續辦理，其他專班人員協助進行。
（二）明確工作任務。工作專班開展化解工作時，可按照先易后難、先單位后個人的原則逐步往前推進。
（三）落實工作責任。債務化解過程中專班要明確工作職責，履職盡責，強化擔當，扎實做好清收化解工作。
1、在清收化解工程中，掌握工作方法，嚴禁激化矛盾。
2、工作專班團結一致，嚴禁拉幫結派，制造矛盾。
3、嚴格執行議定辦法，任何個人不準私自更改議定內容。
4、嚴禁提前宣傳透漏議定內容。
5、未經履行議定程序，嚴禁私自更改債權債務化解金額。
6、非工作專班嚴禁插手債權債務業務。
（一）宣傳動員，提高認識。
村級債權債務清收化解涉及面廣，數額大，成因復雜，通過會議、橫幅、廣播、電子屏、微信、短信、qq群、給農戶一封信等多種形式進行廣泛的宣傳發動，實行村干部帶領專班入組開會進行宣傳發動，對在外務工人員進行電話或郵寄信函形式告知，宣傳工作做到家喻戶曉全覆蓋，不留死角。
（二）全面清理，摸清底子。
認真開展村級債權債務的核實清理，搞好債權債務的合并、分類及賬務處理，明晰債權債務關系，切實擠干水分，按照債務形成的時間、金額、用途、原因、期限、經手人、審批人等分門別類、登記造冊。
（三）召開會議，民主議事。
對本村債權債務結果進行議定程序，由支部提議，兩委商議后，召開黨員大會審議，最后由村民代表大會或村民大會進行逐條決議，按照少數服從多數原則議定實施方案措施。
（四）清收債權，化解債務。
按照議定的債權債務方案措施，專班進行清收化解。
1、村干部帶隊，專班入戶進行，按先集中戶后分散戶進行，對個別特殊情況戶可合力攻堅。
2、債權清收和債務化解相結合，對同一家庭或家族同時有債權或債務的，經協商履定手續后可對沖核銷。
3、對于死亡戶和失蹤失聯人員等，認真做好清收化解記錄，保留證據，每筆進行充分議證后按類型區分，分批化解或按程序作呆帳處理。
4、清理化解堅持實事求是原則，化解過程中遇到黑惡勢力將報公安機關依法依規嚴肅打擊。
5、村集體發展經濟與化解清收相結合，對積極主動對債權進行償還的，根據村規民約，可建立獎勵機制，提高債務化解效率。
（五）帳務處理。
1、做好化解債務帳務處理。一是組織搞好結賬，由村兩委成員組織理財小組搞好村組全部清收單據款項、原手續核定待銷，并全面提請黨員群眾代表議定。
2、村級債權債務化解后的集中歸類賬務處理。村級債權債務化全解工作要分階段進行結帳處理帳務，村委會要組織本村村民理財小組成員對化解后的情況進行一一勾列、甄別，視具體情況進行相應的按時還款或賬務調帳處理，所有的還款調帳等手續須有村民理財小組成員的簽字確認并履行“四議兩公開”手續。
（六）張榜公示，接受監督。
本村債權債務化解工作完成后，要及時匯總清理情況并上報鄉鎮債權債務化解工作領導小組進行審核。審核后由各村村民理財小組將清理情況在村級財務公示欄內張榜公示，接受群眾監督。
（七）資料歸檔。
債權債務化解由專人建立獨立檔案，并形成會議記錄，記錄每次專班會議，圖片，宣傳發動，代表大會議定，專班入戶清收化解債權債務等動態。
債務風險防控化解方案
為全面貫徹黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議關于打好防范化解重大風險攻堅戰的決策部署，嚴格落實黨中央、國務院關于防范化解地方政府隱性債務風險和強化問責的政策精神，根據銀保監會要求及總行部署，xx支行嚴格落實《江西省分行防范與化解地方政府隱性債務風險的工作方案》。
（一）主要目標。
全面摸清支行地方政府隱性債務業務底數，準確掌握業務性質、分類和風險。主動配合地方政府整改，穩妥化解存量業務風險，牢牢守住不發生系統風險的底線。管好金融閘門，徹底遏制新增違法違規融資行為，依法合規、按照市場化原則與地方政府開展合作。加強隱性債務風險防范化解監督問責。
（二）基本原則。
堅持黨的領導、堅持科學發展、堅持疏堵結合、堅持穩妥處置、堅持依法治理、堅持監督問責。
（一）全面摸底排查，做實地方政府背景融資業務風險底數。
支行公司業務部按照最新國家政策和監管要求，對地方政府背景相關存量融資業務（包括但不限于信貸、非信貸業務中政府付費ppp項目、退庫或整改類ppp項目、城市軌道交通項目、政府購買服務項目、棚戶區改造項目、未退出平臺城投公司融資、公立醫院貸、公立學校貸、融資租賃保理等）開展逐筆排查，重點核查存量業務狀況和存在問題。同時密切跟蹤當地政府防范化解隱性債務風險的具體意見和實施方案，準確掌握當地隱性債務報告口徑，深入了解當地政府隱性債務的底數和化解方案，全面摸清我分行存量業務隱性債務風險底數，包括客戶名稱、授信金額、授信余額、期限、簽約時間、放款時間、20xx年10月14日前后放款情況、資金用途、償債來源、擔保結構等，逐步建立明細臺賬，進行全面統計，于20xx年10月25日前報送市分行授信管理部，并按月實施動態監測。
（二）主動溝通協商，妥善化解存量業務潛在風險。
支行與當地財政、審計、銀監等政府部門及銀行同業的調研和溝通，積極參與地方政府隱性債務風險化解政策方案制定，主動配合地方政府隱性債務申報與整改，合規有效將我行存量業務納入地方政府隱性債務申報。
對于認定為隱性債務項目，跟蹤地方政府后續風險化解方案，落實項目償債安排，是否會通過年度資金預算安排、出售經營性資產、由事業單位經營收入償還，尤其要關注是否通過借新還舊，甚至破產重整等方式償還；關注是否會通過修訂項目實施范圍、調減合同金額、暫緩項目實施、優化融資模式等方式調整項目實施內容，特別是進度嚴重滯后、遲遲未能開工或未能按期完工的項目。同時對存在問題的部分存量業務，要繼續根據不同情況采取有針對性的整改舉措，有效維護我行債權安全。一是針對政府購買服務資金未納入預算問題，各級行要提前準備，主動拜訪相關部門溝通納入預算事宜，并指定專人實時跟進納入預算進度。二是針對政府存在隱性擔保和為我行提供承諾函問題，應與當地政府協調，及時撤銷政府不合規擔保情況，依法解除違法違規擔保關系。對于地方政府撤銷擔保函件或修改相關融資協議，實質性改變融資風險狀況的，應重新進行風險評估，根據實際風險情況相應調整風險分類，并相應補足撥備和資本。三是針對公立醫院貸、公立學校貸等貸款資金被挪用問題，應及時與借款人、當地財政等相關部門協調，確認還款來源，必要時結清貸款。四是針對重復融資、過度融資問題，要及時與銀行同業溝通，第一時間了解對借款人放款情況，控制我行貸款投放進度，超額部分應及時結清。五是針對資本金未足額到位等問題，要及時與企業共同制定整改方案，必要時結清貸款。
（三）堅持分類處置，防范“處置風險的風險”
對于存在地方政府違法違規舉債擔保、變相舉債等問題的項目，省分行營業部、各市分行應在省分行相關業務部門的指導下，逐一重新評估業務風險狀況和政府整改對風險的影響，堅持“一戶一策”，分類制定風險管控措施和風險應對預案，積極主動配合地方政府及相關機構整改，在有效保障各方合法權益的基礎上，穩妥有序化解存量隱性債務風險，防范“處置風險的風險”。各級行應在采取必要風險緩釋措施的基礎上，按照市場化原則保障存量項目合理融資需求，不盲目抽貸、壓貸和停貸，防范存量隱性債務資金鏈斷裂風險。對于必要的在建項目，如果我行已經簽約放款，在地方政府隱性債務不增加、項目不擴大建設規模和防范風險的前提下，我行可以按照合同約定繼續提供融資，避免出現工程爛尾。
（一）提高思想認識。防范化解地方政府隱性債務風險工作是貫徹落實黨的十九大精神，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰的一項重要任務，對于深化供給側結構性改革，轉變經濟發展方式，推動經濟發展質量變革、效率變革、動力變革，促進經濟持續健康發展，維護總體國家安全，實現“兩個一百年”奮斗目標，具有十分重要的意義。支行從講政治的高度，組織全面學習，深入領會中央精神實質和政策要義，切實增強緊迫感和責任感。
（二）嚴格落實責任。壓實防范化解地方政府隱性債務風險的主體責任，要把加強黨的領導貫穿于全過程，各級黨委會要將防范化解地方政府隱性債務風險作為重大決策，專題研究和部署。支行行長“一把手”擔負主體責任，確保組織到位、執行到位、落實到位。對于不落實國家遏制隱性債務政策、沒有采取風險管控措施和制定風險應對預案的，要按失職必究、盡職免責的原則實施問責。
（三）深化問題導向。支行按照實質重于形式要求，要將發現問題和解決問題作為防范化解地方政府隱性債務風險的出發點和落腳點，緊盯重點客戶和產品，采取有效有力舉措，堅決糾正違規業務和行為，決不允許搞上有政策、下有對策。發現重大問題、發生重大事件的應當及時報告，決不能拖延甚至隱瞞不報。對謊報瞞報引發重大風險的所屬單位主要負責人、主管領導，一并納入問責范圍從嚴問責。