銀行支行內控管理工作總結匯報（優秀20篇）

月工作總結是對一個月內自己工作表現的總結和概括，它可以幫助我們了解自己的工作成果和不足之處。大家可以從以下的范文中找到一些共同點，然后結合自身情況進行總結。

銀行支行落實內控和案防制度執行年活動情況匯報

為提高全行內控案防制度執行力，著力解決部分部門、員工內控案防制度執行不力現象，根據省、市分行統一布置要求，xx支行積極開展“內控和案防制度執行年”各項活動，在全行營造依法合規氛圍。行長室將此活動作為“內控案防教育學習月”活動的延續，做到“四個”結合：與“內控管理提升年”活動相結合、與“爭創合規營業網點，爭做合規柜員”活動相結合，與日常內控、案防工作相結合、與重點人員及重點關注對象管理工作相結合，通過活動切實提高員工依法合規意識，增強風險識別和防范能力，梳理、整合、完善規章制度和業務操作流程，促進各項業務健康持續發展，使支行內控、案防工作再上新臺階。

1、領導重視，全員參與。支行成立由支行一把手行長為組長，各部門負責人為成員的領導小組統籌全行活動的有序開展，各部門負責人為本部門活動“第一責任人”,綜合部負責組織協調、內控部協助組織實施。支行各部門負責人高度重視，提高對活動的認識，認真組織實施。支行以部門班后會形式組織學習，查找薄弱環節,對各部門員工開展活動進行廣泛深入的再宣傳發動，提高全行上下對“內控和案防制度執行年”活動重要性與緊迫性的認識。

2、組織學習規定，認清現狀查找薄弱環節。支行。

認真組織員工學習《xx年專業內控案防重點工作任務分解方案（工銀蘇辦〔xx〕113號）》、《員工違規行為處理暫行規定》、《案件線索處置規定》、《總行“六嚴禁”內容》、《中國銀監會關于極大防范操作風險工作力度的通知》、《總行xx年確定的7個重要風險點所涉及的各項業務和環節》等文件材料，引導廣大員工充分認識活動的目的和意義，主動參與；對照重點抓好基層機構負責人履職，組織員工開展討論，讓每位員工在學習中認清目前內控案防工作現狀，積極主動查找存在問題和解決方法。

3、切實開好內控、案防工作會議。支行堅持每月召開內控、案防工作會議，各部門根據自查情況填寫《xx支行內部管理、案防隱患、員工動態管理情況報告表》，書面報告各部門存在風險點、案防隱患，著力查找內控案防制度、管理觀念、業務經營等方面存在的突出問題，通過問責制落實網點負責人是內控案防管理的第一責任人，樹立“盡職者免責、失職者問責”的責任意識，各責任人“看好自己的門，管好自己的人”，確保內控案防管理橫向到邊、縱向到底，筑牢內控案防基礎。

案防制度執行年活動實施方案》提高針對性。以機制充分調動員工參與活動的積極性，開展多層次業務、規章制度培訓，綜合部、內控部將活動要點逐條逐項分解落實到每個專業和崗位，以本部門、本支行發生的違規案例分析、違規操作事例等為切入點，分析本部門在業務操作環節中存在的違規行為，充分發揮職能部門培訓的主渠道作用的要求。

5、進一步加強檢查督促。根據活動安排要求，近期支行行長將帶領內控部、綜合部對各部門在自查基礎上逐條進行再檢查，通過現場檢查、錄象非現場檢查，對檢查結果有詳細書面記錄，嚴查應發現而未發現、應處理而未處理問題的部門責任，維護檢查制度的權威性,對檢查出的問題支行盡可能地提出解決辦法、無法解決的要報市行請求支持。支行將完善檢查機制，強化日常監督，同時支行對在檢查中發現的員工違章違規行為“出重拳、下殺手”，起警示作用，調動廣大員工執行安全規章制度的自覺性。

銀行支行內控管理情況報告

摘要：實施有效的內控管理是銀行為提升核心競爭力、實現經營管理目標而進行的一項重要的基礎性工作，是加強內控體系建設、提高風險管理水平的一項重要任務。因此，加快改進和完善內控管理體系，將內控管理工作由過去的“自控、互控、監控”三道防線向業務發展的事前、事中、事后防范的各個單元、各個環節的過程控制轉變，進一步提升內控管理能力顯得尤為迫切和重要。

一、加強過程控制對做好商業銀行內控管理工作意義重大。

所謂內控管理實際上是指銀行為實現其經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。銀行的內控管理工作主要是基于程序和流程來考慮業務發展和經營管理的要求，并以此為基礎進行過程控制。內控管理工作的過程控制包含了事前、事中、事后整個過程的各個階段，對每個單元或步驟進行精細化管理或質量控制并使之達到規范化的要求，這已經成為銀行內控管理工作的重要目標，成為提升風險管理水平甚至提升核心競爭力的重要手段，從這個角度出發，銀行內控管理工作實行過程控制意義重大。

（一）內控制度建設不夠完善。當前，銀行現行的某些制度辦法、操作規程在風險防范方面存在局限性，而是按照專業分塊監督管理，由于專業之間銜接不嚴謹，導致對一些重要業務的監督管理存在盲點。特別是一些新的業務，在制定操作規程和相應的管理制度時沒有要求內控部門介入，未能對其科學性和合規性進行審核，也沒有經過充分、科學和精細的風險評估，造成在一些關鍵風險點的控制上缺少制度支持，導致在業務辦理過程中，不斷地進行“打補丁”以修改、完善相關制度以防范風險，造成制度執行的混亂。

（二）員工的業務素質及風險防范意識有待提高。一是學習業務的氛圍不濃、熱情不高。一些復雜業務或不經常辦理的業務，員工不愿受理，或受理了不知道如何辦理，更不用說控制風險了。對有些制度要求含糊不清甚至根本不知道，操作隨意性大、風險性高。

（三）內控管理的.資源與信息不能充分共享。主要表現在：一是部門之間信息交流不通暢。各部門基本上都建立有專業管理系統，對本專業業務內控情況進行日常的非現場監測，對監測出的異常情況進行現場核實，但核實的情況并不向或部分向內控管理部門報送，造成內控管理部門不能全面掌握各項業務的風險狀況。二是監督檢查的結果不共享。一方面存在著多頭檢查、重復檢查的現象；另一方面，由于檢查信息不共享，不同的部門對同一問題責任人的處罰尺度不統一，造成對責任人處罰有失公允且削弱了處罰的權威性。

三、內控管理工作的建議和措施。

（一）樹立全過程控制的內控管理理念。內控管理的過程控制作為全新的內控管理理念，是防范風險的剛性原則。為此，一是要從全員、全過程做起，規范員工的操作行為，全力營造良好的內控管理環境，通過過程控制，對各類風險進行分析、識別、計量、評估和監控，不斷改進和完善風險規避措施，增強風險控制能力，避免風險事件發生。二是積極推動內控管理向過程控制轉型。建立一體化、系統化的內控管理運行機制，要適應內部控制與風險管理重點的變化，由過去單純的檢查監督向檢查監督與服務并重轉變；由時點檢查向時點與過程檢查并重轉變；由現場檢查為主向現場檢查與后臺分析并重轉變；由一事一地個案問題的查糾轉向對全行系統性、全局性風險的監督評價。

（二）明確業務交叉部位內控管理的職責。在對業務交叉部位風險點進行排查梳理的基礎上，劃清各業務管理部門對風險點的管理邊界，并明確各部門內控管理和檢查系統條線控制的范圍，建立分工明確、常態評估、考核有效的內控管理機制，將內控管理工作落到實處。

（三）加強非現場風險監測和監控。加大非現場監測力度，加快由現場檢查為主向非現場監測為主的轉變，進一步推動非現場監測工作發展，加強對高風險領域的監控和跟蹤，強化風險的整體性和前瞻性分析與評估，提高風險防范的預見性。要進一步完善非現場工作機制，研究建立健全非現場監測的工作制度，規范非現場監測的工作流程；要開發或引進非現場監測、審計、分析的工具，豐富監測、檢查和評價信息化手段。

（四）加大員工培訓力度，提高制度執行力。一是結合當前經濟金融發展的新情況和外部監管部門內控管理要求制定出不同階段的學習培訓計劃，有針對性的分析風險部位和風險環節并制定風險防控措施，同時要根據業務發展情況和環境變化適時加以修訂完善，努力實現對業務的過程控制，提高全行防范風險的能力。二是采取集中學習與分散學習相結合，日常培訓與實際運用相結合的方式，加深員工對各種規章制度的理解掌握，使每位員工都能熟知其內容，清晰自己的責任，將遵章守紀、依法合規經營落實到每個崗位、每項業務、每個環節，使“人人主動合規、合規人人有責、合規創造價值”理念得到進一步加強。三是以案例分析和違規管理、違規操作事例為切入點，分析業務操作環節的違規行為，警示和教育員工遵章守紀，提高風險意識和制度執行力，確保業務健康發展。四是建立完善的制度培訓、學習及考核考試機制。按照計劃采取各種有效形式組織培訓學習，建立分層級培訓學習機制，將制度要求及時傳導到每一名員工。

（五）深入的教育引導機制，加強員工行為動態管理。要將員工思想行為定期排查與長期思想教育相結合，充分利用全行大會、例會、座談會等多種形式，定期或不定期地組織員工開展合規經營理念、法律法規、職業道德教育，引導員工學習國家法律法規和行內有關規章制度，促進全體員工自覺遵守職業操守，珍惜職業生命。同時堅持開展談心活動深入加強員工教育引導，將八小時以內的談心與八小時以外的家訪結合起來，做到五種情況必訪交談，即：員工有違規違紀苗頭時必訪必談；員工生活中發生變故時必訪必談；員工受到批評處分時必訪必談；員工受到獎勵時必訪必談；員工工作調整、職務變動時必訪必談。通過談心，及時掌握員工的思想動態，并把苗頭消滅在萌芽狀態。

（六）嚴格的管理約束機制，消除案發隱患。一是嚴格落實員工動態管理責任，實行“一崗雙責”連帶責任追究制，既要抓好業務，又要管好自己的人。二是進一步規范制度，精細化管理。通過制定一套嚴格的制度，細化要求，強化對職工八小時以外的管理。定期召開員工思想動態分析會，結合重要部位和風險點的防控、準確把握員工行為評價要點，及時了解掌握員工的工作及思想、紀律、作風等情況，及時查堵在執行制度、流程和操作上的隱患、漏洞，全力做好突發性、傾向性、苗頭性問題的疏導化解，消除差錯事故苗頭和案發隱患。

銀行支行內控管理工作總結匯報

福利執行符合相關規定；嚴格執行關鍵崗位員工的強制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業秘密的員工離崗的限制性規定。員工的薪酬管理、績效考核等相關內部激勵機制都通過職代會討論通過，出臺了《岱山縣支行2011年業務經營與管理目標考核辦法》、《岱山縣支行2011年業務指標考核辦法》等一系列績效考評制度，科學設置考核指標體系，對內部各責任單位和全體員工的業績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優、降級、調崗、辭退等的依據；按相關文件要求做好員工培訓和繼續教育工作，制定了全行員工的培訓計劃，努力提高員工業務素質。（三）內部控制體系方面。岱山支行班子具有較強的內部控制意識，按規定對轄屬分支機構進行轉授權，在授權范圍內開展各項工作，嚴格執行報批、報備管理制度。建立了違規整改制度，針對外部監管部門、外部和內部審計及其它渠道發現的違規行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，確保整改效果。

銀行內控管理工作總結

合規經營是為保證經營管理活動正常有序、合法的運行，而企業內控要求保證的是企業資產、財務信息的準確性、真實性、有效性、及時性，同時也是保證其對企業職員、工作流程等有效的管控。所以建立對銀行經營活動的有效的監督機制，對銀行每個職員而言，是必須履行的職責，也是維護自身利益的有力武器。在過去一年的工作經驗中，我對金融行業的相關法律和管理有了更深刻的理解，對自己所在崗位及所站立場有了更深刻的感受和感悟。以下便是我結合本行金融業務的特點，關于內部管理的一些建議：

第一、銀行應加強內部控制管理，提高風險防范能力，在每日實施風險平臺管理的基礎上，開展了綜合管理、效率監測等特殊工作。

第二、認識市場形勢，樹立正確的價值觀。因為銀行作為金融行業的領頭羊，特別強調思想品質是否優良，而要做一個合格的職員，首先就要做一個誠實可信的人。因為素質優良的職員可以始終堅持按照規章制度工作，并能抵擋住所有其他客觀因素的誘惑和施壓。

第

三、

應堅持合規經營管理，牢記業務流程和規章制度。業務流程和規章制度不應只是停留在字面上或掛在嘴上的言語，應該落實到實際的業務操作上。因為一旦進行實際業務操作時候，很多職員在操作細節、流程、制度上經常敷衍了事。而工作失誤的發生業主要是大家沒有堅持合規操作，最終不僅給客戶造成不便及經濟損失，同時也給銀行造成了經濟和聲譽上的損失，還讓自己的工作和發展帶來阻礙。但如果每個銀行職員都能按照嚴格的業務規定工作，嚴格執行業務流程，那么工作上的失誤率就會大大降低了。因此，為了防止失誤發生，關鍵是落實規定，遵守規定，不要試圖用情感取代制度，盲目自信，盲目信任，因為沒有規矩就沒有方圓是千古不變的真理。

第四、內部控制管理工作總的來說是要提高每一個工作人員的整體警惕性。通過今年的年終總結做的案件失誤防范分析，更是讓我明白“各人自掃門前雪，休管他人瓦上霜”是不對的，因為我們中任何一個人犯下的任何錯誤都將對我們身邊的同事，甚至我們周圍的同事的正常工作產生重大影響。所以說，提高全體工作人員“違規就要問責”的工作認知，業務才能在健康、合規的前提下進行，也只有拋棄僥幸心理，才能確保每一項業務都合規，才能不斷思考自己的責任，學會保護自己和他人。最后，希望每一個銀行工作人員都能牢固樹立制度是不能被替代的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

銀行內控管理工作總結

銀行內控管理工作總結

截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業務，理財業務，經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%，總體收入任務完成比例為%。

（一）健全培訓監管，提升風險意識。

一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業務，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實，離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發現問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業務操作流程，強化了業務技能和個人責任感。

（二）深抓風險核心，發揮職能效用。

一是加強授信業務管理，防止不良貸款反彈。加強對重點行業和大額貸款的監測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業務的風險管理，做好貿易背景、保證金來源等真實性的調查，完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理，落實調查、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業務管理，防范產生操作風險。多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法，進一步優化事后監督系統，著手開發會計電子檔案系統。

三是加強安全保衛管理，提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發揮其遠程監管功能。

四是加強員工行為管理，提高風險案防基礎。以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規范。探索實施分級家訪制度，動態掌握員工行為細節。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。

五是加強內部審計管理，發揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計，開展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規范性建設。

古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發現了多處不足之處，主要變現為：

一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業務知識掌握不夠，對業務的風險點了解不透，規范操作意識沒有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，操作不規范等潛伏性風險。

二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風險。

一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強化風險意識為核心，全面增強客戶經理的素質和風險意識。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題，必須加強客戶經理的風險意識教育，從提高客戶經理素質這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經營企業文化，提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業，應當具有自身的企業文化和管理哲學，使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。

四是在管理信貸業務過程中，堅持風險與收益相匹配的原則，將風險意識落實到信貸業務的每一個環節中去；在介入信貸業務過程中，更要貫穿風險調整收益的思想，正確處理業務發展與風險控制的關系，建立科學的信貸風險管理機制。

銀行支行年終服務管理工作總結

銀行的服務管理工作是非常重要的，畢竟它是影響到整個銀行的形象、服務工作等。下面是由小編為大家整理的“銀行支行年終服務管理工作。

總結。

”，僅供參考，歡迎大家閱讀。

20xx年，在市分行黨委的正確領導下，我們認真貫徹落實省分行年初制定的“服務立行、服務興行、服務出效益、服務是核心競爭力”的經營理念。多次召服務工作聯系會議，專題研究和安排部署服務工作，通過集中整治，全行的服務工作有了明顯的好轉，客戶投訴率明顯下降。主要抓了以下幾項工作。

一、主要工作措施。

市分行制定了“內部承諾獎勵處罰辦法”，重新修訂《服務工作檢查考核辦法》《工會工作目標管理考核辦法》《客戶投訴管理辦法》等，使服務工作的管理制度更加完善，達到系統化、規范化。并匯集成冊，下發各行組織員工進行學習和討論。

市分行黨委十分重視服務工作，在工作安排、檢查、總結時都有服務工作的內容，由一把手負總責，分管領導專門抓、主管部門具體抓，專業部門配合抓，初步形成全行齊抓共管的大服務格局，員工服務意識的提高和服務質量的進一步增強，在客戶中產生良好影響，保證了各項業務健康有序的開展。在今年x月份，在市分行黨委的高度重視下，專門召開了服務工作整改動員大會，xx支行班子成員和網點負責人共計100余人參加了會議。市分行黨委書記xx同志作了重要講話，xx部、xx部等部門的負責人作了承諾發言，向一線員工做出了鄭重承諾，要求監督執行。網點負責人和員工代表也作了表態發言。會后我們將會議材料匯集成冊下發執行，為全年服務工作的順利開展起到較好推動作用。

3、服務工作納入行長經營目標管理考核。年初、由市分行分管領導與各支行、城區各網點負責人簽訂服務工作目標責任書，明確考核的內容，強化服務的管理。并在績效工資的發放中，專門將服務工作納入考核，占比為xx%，每季由服務辦打分考核，與績效工資掛鉤獎罰兌現。有力地推動了優質文明服務工作的開展。

同時配備有專職的客戶經理，較大網點還配備了大堂客戶經理等；

擁有較多的優質客戶資源；

并能提供全面的個人金融業務產品和服務，具備客戶關系管理能力。

五月份以后，利用星期六、星期天，主要檢查了xx縣和xx支行各網點辦理業務、接待客戶、網點負責人值班制度落實的問題。在二、三季度抽調有關部門人員，組成檢查組，對全行的網點進行了普遍檢查、嚴格按照服務管理的標準，進行了現場打分，對前三名的網點進行獎勵兌現，對后兩名的網點在全轄進行了通報。全年表彰獎勵服務工作先進單位x個，先進個人x人，樹立服務工作樣板網點x個。

促進了員工服務理念的轉變和服務質量的提高，為全面落實規范化服務標準，推動服務工作再上新臺階奠定了良好的基礎。

8、今年以來共召開服務工作專題會議x次，召開服務工作現場會x次，發出限期整改通知x次，對網點處罰通報x次，編發簡報xx期。通過集中整治，使我行的服務工作有了明顯改觀。

二、存在的問題。

二是有的支行對服務管理不夠規范，檢查不細，記錄不全；

三是個別網點硬件建設不夠規范，利率牌時好時壞。

三、

20xx年的主要工作。

進一步按照市分行行務會議的決定，繼續抓好服務工作整改活動的落實，將嚴格按照原來的要求，抓好每月的工作安排、工作重點、落實整改內容，確保整改效果。在元月份，對全行服務工作整改活動的情況進行一次總結，對全行服務工作進行再動員、再部署。

2、進一步落實服務工作檢查制度。對今年出臺的各項檢查制度、網點考核辦法、基層為機關服務打分辦法進一步抓好完善，繼續采取明查暗訪，定期不定期的檢查，督促全行服務工作的改善。在加大檢查力度的同時，加強對網點服務工作的培訓、輔導工作。

3、四季度在全行重點進行星級柜員的評比工作。根據今年制定的對全行的臨柜人員星級管理評比辦法、考核制度，經過半年多的實行，各支行，網點已全面推開，效果比較好，今后主要抓好評比管理工作，按照市分行服務工作管理的獎勵辦法，兌現前三名網點、通報后二名網點。

4、在全行開展抓典型樹榜樣的工作。對全行的營業網點選拔一到兩個標準網點，作為樣板網點的示范推廣工作。前期我們已作了一定工作，今后將制定標準、統一規范管理要求，總結服務經驗，及時推廣典型。

5、結合業務中心工作，在全行開展好服務工作的培訓和勞動競賽工作，主要是通過現場檢查輔導、召開現場推廣會議、采取辦培訓班等方法，提高臨柜人員的服務意識和服務質量的提高。

6、繼續抓好二線為一線服務承諾制度的落實。對今年以來機關各部門的服務工作進行一次檢查考核，采取基層支行對機關服務部門在網上打分，根據打分的情況進行通報。

7、探討服務創新內容，擴大服務功能。在各網點開展客戶個性化服務、差別服務。適時推出新的服務品牌，不斷滿足客戶的需求。

按照分行黨委的工作要求，及分行工會全年的工作安排，依據我行制定的《xx分行窗口柜臺文明優質服務管理辦法》，20xx年，我部對全轄xx個經營機構的近xx個對外服務窗口的服務情況，進行了逐月、連續的跟蹤檢查和考評?，F就去年全年的服務工作情況做一總結。

一、總體情況。

首先，為加強窗口服務工作的監督檢查力度，分行在配備了專職服務督導人員，并按月進行常規明查的基礎上，年初，還有償外聘了專業的服務監督機構，對我行各窗口單位的日常服務狀況及服務質量進行了暗訪，從而，確保了全年考評結果的客觀性和真實性。

其次，為盡快提高我行窗口員工，特別是近年新錄用員工的臨柜業務素質，真正為我行的客戶提供高質量的滿意的金融服務，去年x月，我部會同分行個人金融部、監察內控部和銀拓支行，共同整理、編寫了《xx分行個人金融業務知識問答》小冊子，分發到各經營機構，做到每名柜臺員工人手一冊，并在之后的服務檢查中，將員工對業務知識的掌握和熟練程度，作為一項重要的考核內容。

第三，為了在服務考核中切實做到獎優罰劣，進而，為分行黨委在貫徹員工獎勵與退出機制時提供翔實的依據，自去年年初起，根據每月的服務檢查資料，我部還為每一名一線窗口員工建立了“窗口員工服務檔案”，對每名臨柜人員全年的服務狀況進行續時記錄。這樣，不僅加強了分行對每名員工服務情況的詳細了解，豐富了服務考評資料，而且，也在分行黨委的決策中發揮了積極的參謀作用。

第四，20xx年全年，我部對全轄xx個經營機構所屬的近xx個儲蓄網點的服務工作，共組織了近300次的督導和檢查，檢查采取明查暗訪相互交叉的方式進行，每月網點服務檢查的覆蓋面近100%。全年共召開由分行黨委成員和各機構一把手參加的服務通報會x次，對各機構每月的服務狀況進行了接續通報和總結，肯定長處，指出不足，在各經營機構不斷改善和提升所屬網點服務質量的過程中，發揮了督促和推動作用。

二、值得肯定的幾個方面。

20xx年，我行的窗口服務工作，受到了分行黨委的高度關注。在分行黨委領導的悉心指導和各機構一把手的鼎力支持下，經過全行一線員工的共同努力，去年，我行的服務工作，無論是服務效率，還是服務水準，都得到了顯著提升，涌現出道西支行、鐵東支行、解放路支行三個服務競賽優勝單位。不僅獲得了省行工會的首肯和認可，而且，也贏得了絕大多數客戶的稱贊和好評。具體體現在以下幾個方面。

第一，20xx年，是我國的奧運年。按照總、省行關于做好奧運金融服務的統一要求和周密部署，依據《xx銀行xx年奧運服務系列活動方案》和《奧運金融服務內容及評分標準》的各項細則，我行及時將奧運服務工作任務在轄內分解，落實到人，并全力貫徹和執行。隨著奧運會和殘奧會的圓滿落幕，我行也出色地完成了奧運期間的各項服務工作任務，沒有出現任何閃失和差錯。盡管我們生活在一座非奧運承辦城市，但也直接或間接地為北京奧運會的成功舉辦，貢獻了我們的一份力量。

第二，經過一年的反復督促、檢查、競賽、評比，我們發現，全行員工正在逐步樹立起一種全新的現代服務理念。各級管理者在管理過程中，已經透過服務工作，看到了經濟效益，并在日常工作中，將服務工作真正地與經營工作等同起來。而絕大多數身處一線窗口的柜員，也正由原來的被動服務，逐漸地轉變為一種服務自覺。他們不但注重提高自身的服務技能，不斷開展服務創新，而且，開始更加注重服務的質量和內涵。正是因為有了這一年的全員的辛勤努力，我行的服務，才會煥發昔日的風采，重樹中行服務的金牌形象。

第三，過去的一年，我行在繼續狠抓窗口服務的軟、硬環境和條件的前提下，對服務工作的量化考核，也給予了前所未有的強化。臨柜人員使用的星級柜員牌，作為真實反映我行個人金融業務的基礎狀況，和私人客戶對我行服務的滿意度的工具，一直以來，始終沒有得到一線員工的足夠重視，在服務考評中，也沒有發揮其應有的作用。因為其具有反映業務、服務工作的客觀真實性，能夠避免人工評議的差錯和偏頗，所以，從xx年的服務競賽一開始，我們就將星級柜員牌的使用情況，作為對各機構服務考核的一項重要指標。而且，這項指標從考核的一開始，就成為了決定各參賽單位名次的最重的一顆砝碼。這就不能不迅速引起各級領導的高度關注，全體柜員也開始對這個在以往工作中被視作可有可無的器具，給予了全新的認識，并在日常工作中自覺地積極使用。一年的服務競賽活動結束后，我們可以清楚地看到，窗口員工的星級柜員牌的使用狀況得到了極大的改善，其反映的服務及業務量數據，從年初的哩哩啦啦，參差不齊，到年末，其中的各項數據指標均得到了大幅度的提升。這不僅為我部對各機構全年的服務考核提供了硬化的標準，而且，也為我行一年一度的星級柜員評定工作，提供了最為可靠的依據。

第四，去年全年，我行共接到、受理xxx轉來的協查、建議、表揚及投訴信件xx件。其中，協查信件xxx件，建議信件x件，表揚信件xx件，投訴信件xx件，其中真正的有效投訴，不足20件。值得肯定的是，在最能反映客戶對我行服務滿意程度的投訴信件數量指標上，與xx年年相比，20xx年，我行的客戶投訴量大幅下降，這直接反映出我行的窗口服務水平和服務質量正在日益提高。而尤其需要提出的是，隨著服務競賽活動的全面展開，客戶通過xxx服務熱線對我行窗口員工服務提出的表揚信件也與日俱增，全年表揚信件量達到xx封，而20xx年，該項數據指標幾乎為零。

省聯社xxx辦事處授予“先進集體”，“文明規范服務50佳示范單位”；

xxx文明辦授予“市級文明和諧單位”、“市級服務窗口”；

xxx縣委政府授予“文明和諧單位”；

xxxx農商行多次授予“先進集體”等殊榮。

理財人員x人，且持有理財規劃師證書；

各項貸款xxxxx萬元，較年初凈投放xxxx萬元；

各項收入xxxx萬元；

表內無不良貸款，近三年內沒有受到上級對貸款業務的相關處罰。

取得上述成績，得益于我支行五項措施的穩步實施：

一、加強隊伍建設，強化組織領導，提高服務水平。

我支行全體員工，團結奮斗，開拓創新，促進了自身業務的發展，為當地人民提供了優質高效的金融服務。在思想上，我們從嚴要求自己，提高拒腐防變的能力。積極開展各項競賽活動，并以此精神為指導，融匯到實際工作中去，規范自身的思想行為，樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。在工作上，我們堅持集體議事制度，充分發揚民主和團結協作精神，每月定期召開全體職工會議，加強內部溝通和團結，既提高了辦事的透明度，又保證了經營決策的科學性和正確性。

在業務經營任務繁重時，抓文明規范服務的力度不動搖；

在人事調整變動時，抓文明規范服務的目標不動搖；

在取得成績或遇到困難時，抓文明規范服務的決心不動搖。從而使文明規范服務有組織、有計劃、有檢查、有落實、有總結，確保了文明規范服務的有效開展。

二、健全規章制度，找準市場定位，實行科學管理。

先后細化和完善了目標管理、財務會計、信貸管理、業務操作、計算機管理、內部控制、安全保衛、文明規范服務等一系列內部管理制度及崗位責任制。堅持“有章必循、違章必究、處罰必嚴”的.管理原則，增強風險防范意識，做好“三防一?！惫ぷ?，逐級落實責任制，防患于未然。

三、改善服務硬件，完善服務功能，優化文明服務。

對所轄網點進行了裝潢裝修，配上了各種方便群眾的設施，在營業大廳內安裝空調、飲水機、精美日歷、電子鐘及利率一覽表，擺放舒適的臺凳，張貼業務宣傳資料。形成了適應客戶多元化金融服務需求營業格局，既改善了網點營業環境，又使客戶得到更為人性化的溫馨服務體驗，成為我支行向社會各界展示大社風范的一道靚麗的風景。

另一方面，通過學習先進事跡，分析典型案例，對員工進行職業道德教育，大樹勤奮向上、遵紀守法、盡忠職守的正氣，狠剎不求上進、只求索取、不講奉獻的歪風，保持員工隊伍的純潔性。

四、提倡全員營銷，深挖資金來源，促進業務發展。

近年來，我支行積極提倡全員營銷，并制定了具體的目標，在班子成員的帶動和感召下，全體員工也各自發揮了高度的積極性和自主性，采取多種措施，留住客戶、挖掘客戶。正是靠著全體員工的團結努力、積極進取、多方捕捉市場信息、全力以赴抓存款的這股干勁，近兩年來，實現了年均存款增長近億元、利息收入突破xxxx萬元的輝煌業績。各項經營成果走在全縣前列。

五、服務城鄉居民，力扶民營企業，支持地方建設。

我支行始終堅持服務“三農”、服務地方經濟的辦社宗旨，充分發揮聯系農民金融紐帶和農村金融主力軍的作用。不斷加大支農信貸投放力度，近兩年累計發放支農貸款xxxx億元，有力地促進了農民增收，農業增產和地方經濟的發展。一是全面推廣農戶小額信用貸款。把推廣農戶小額信用貸款作為切實解決農民貸款難的重要舉措。二是支持農村產業結構的調整。特別是對規模農業、特色產業和農副產業的支持，為農業產業結構調整做出了積極貢獻，扶持了一大批民營企業，有的還成了中小企業的佼佼者和財政納稅大戶。近兩年，累計投放貸款xx億元，這些資金的投入為地方企業、個體經濟注入了強勁的動力和活力，有力地拉動縣域經濟的快速發展。

六、重視教育學習，關心員工生活，豐富企業文化。

先后開展了多項學教活動，積極開展各種知識競賽、勞動競賽，全社上下形成了“學先進、比先進、爭當先進”的工作熱潮。同時，加大業務培訓力度，近兩年來，組織各類專業培訓xx多次。同時，鼓勵職工個人自學與崗位成才相結合。為員工營造了良好的學習氛圍，掀起一個接一個的學習熱潮。全社至今仍有xx多人正在參加各類成人學習。通過學習培訓，廣大員工的業務素質得到明顯增強。

銀行工作總結|銀行年度工作總結|銀行年終工作總結|銀行個人工作總結。

銀行內控管理工作總結

銀行的宗旨就是為客戶提供優質、高效的服務。近年來，隨著服務行業服務水平的不斷提高，大眾對服務的專業化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的轉型，全轄派駐業務經理工作也正向精細化、規范化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業務知識的培訓學習、數據遷移、不規范數據清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業務動態自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改進之處，下面就工作情況匯報如下：

在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監控及賬務核對；對事中履職情況進行監督，主要監督和督促事中復核按照業務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規性進行監控。

2、對特殊業務、“屢查屢犯”業務進行重點監控；

3、對員工進行不定期培訓，學習各項規章制度，對同業發生的經典案例進行深入剖析、討論，吸取經驗教訓。

嚴格落實各項規章制度，保證各項業務順利進行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。

1、業務差錯率有所降低，網點無重大和較大差錯，一般差錯比例較往年有所降低；

2、業務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級。

2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經驗，提高自己的管理監督能力。

銀行支行上半年工作總結匯報

光陰似箭，日月如梭。作為一名光榮的白衣天使，我特別注重自己的廉潔自律性，吃苦在前、享受在后，帶病堅持工作;努力提高自己的思想認識，積極參與護理醫院的各項建設。

_年很快過去了，在過去的一年里，在院領導、醫生長及科主任的正確領導下，我認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”的重要思想。堅持“以病人為中心”的臨床服務理念，發揚救死扶傷的革命人道主義精神，立足本職崗位，善于總結工作中的經驗教訓，踏踏實實做好醫療護理工作。在獲得病員廣泛好評的同時，也得到各級領導、醫生長的認可。較好的完成了的工作任務。具體情況總結如下：

一、思想道德、政治品質方面：能夠認真貫徹黨的基本路線方針政策，通過報紙、雜志、書籍積極學習政治理論;遵紀守法，認真學習法律知識;愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心，積極主動認真的學習醫生專業知識，工作態度端正，認真負責。在醫療實踐過程中，嚴格遵守醫德規范，規范操作。

二、專業知識、工作能力方面：我本著“把工作做的更好”這樣一個目標，開拓創新意識，積極圓滿的完成了以下本職工作：協助醫生長做好病房的管理工作及醫療文書的整理工作。認真接待每一位病人，把每一位病人都當成自己的朋友，親人，經常換位思考別人的苦處。認真做好醫療文書的書寫工作，醫療文書的書寫需要認真負責，態度端正、頭腦清晰。我認真學習科室文件書寫規范，認真書寫一般護理記錄，危重護理記錄及搶救記錄。遵守規章制度，牢記三基(基礎理論、基本知識和基本技能)。

三嚴(嚴肅的態度、嚴格的要求、嚴密的方法)。端正工作態度，“醫者父母心”，本人以千方百計解除病人的疾苦為己任。我希望所有的患者都能盡快的康復，于是每次當我進入病房時，我都利用有限的時間不遺余力的鼓勵他們，耐心的幫他們了解疾病、建立戰勝疾病的信心，當看到病人康復時，覺得是非常幸福的事情。

三、我還很注意醫生職業形象。

在平時工作中注意文明禮貌服務，堅持文明用語，工作時儀表端莊、著裝整潔、發不過肩、不濃妝艷、不穿高跟鞋、響底鞋、禮貌待患、態度和藹、語言規范。認真學習《醫療事故處理條例》及其法律法規，積極參于醫院組織的各項活動，豐富了知識，增強了意識。在一年的工作中，能始終堅持愛崗敬業，貫徹“以病人為中心，以質量為核心”的服務理念，提高了自身素質及應急能力。

護理事業是一項崇高而神圣的事業，我為自己是醫生隊伍中的一員而自豪。在今后工作中，我將加倍努力，為人類的護理事業作出自己應有的貢獻!在新的一年，新的環境下，我會繼續發揚我在過去的一年中的精神，做好我自己的工作，急病人之所急，為病人負責，絕對不要發生因為我的原因而使病人的病情惡化，我對自己的工作要做到絕對負責，這才是一名救死扶傷的好醫生應該做的最起碼的工作。作為一名醫生，我時刻的意識到我擔子上的重任，我不會為醫院抹黑，我只會來激勵我更加努力的工作。在生活中我也是會嚴格要求自己，我相信我會做到!

一、從實際出發，精心制定工作計劃。深入開展“衛生下鄉對口幫扶”“萬名醫師下基層”活動，并扎實有效地開展了這項活動，院黨政領導給予高度重視，經過認真研究討論，精心制定了衛生下鄉工作計劃，要求做到分工明確、責任到人。

二、積極組織，開展多種形式的衛生下鄉活動。

為了切實把衛生下鄉工作辦實辦好，院領導做為一項重要工作來抓，在全院各科室的大力配合下，我們克服了醫院資金短缺，醫務人員缺少的困難，組織了巡回醫療工作組進行對口幫扶，每季度選派我院優秀中層管理干部到新城鄉衛生院、阿嘎如泰衛生院，幫助建立健全各項規章制度，完善技術規范，并組織新城鄉衛生院、阿嘎如泰衛生院中層干部來我院參觀學習3次。從而加強了鄉衛生院的內涵建設。同時，我院從鄉鎮衛生院事業發展角度出發，將我院一部分醫療器械于3月間分別捐贈于新城鄉衛生院、阿嘎如泰衛生院，器械設備共38臺，價值約308028余元。我院每周選派醫療內、外、婦、兒、中醫專業專家下鄉巡回醫療，近一年派出醫務專家60人次，其中常住醫生人數24人，進行專題講座、教學查房、手術帶教、病例討論等方面的業務幫帶，解決一些疑難雜癥，共診治患者1800人次，并協助彩b超、放射、檢驗等輻助科室開展常規的診療項目及規范操作流程。開展各類手術54臺。舉辦了培訓班3次，培訓基層醫務人員30人次，負責接納進修人員10名，為對口支援單位創收7萬多元。通過幫助管理，培訓人才，診療病人，送醫送藥等活動，把“送”和“教”結合起來，從而提高了各級衛生院的管理、技術、服務水平;同時，我院還在當地積極組織開展義診活動，參加義診的專家共48人次。為當地農民患者提供更好的醫療服務，滿足廣大農民患者的健康需求，得到了廣大農牧民的歡迎和贊揚。

三、我院黨政領導班子高度重視對口支援工作，專門成立領導機構。由石繼海副院長主抓此項工作，由醫務科負責具體工作安排，外派人員按計劃交接工作，每日補貼20元，報銷交通費20元，工資、津貼、待遇不變，獎金以行政獎兌現，經費由專項經費支出，不足部分由醫院財政支出。

為提高我市農村基層醫療衛生保健水平，切實提高基層醫療衛生機構醫療衛生水平，中山市衛生局統一部署，開展“中山市_年百名醫師下鄉幫扶分隊”活動。我院領導班子高度重視，4月8日召開了全院職工大會，傳達了開展百名醫生下鄉幫扶活動的文件精神;指派社區衛生服務中心辦公室負責具體協調工作，召集各站負責人做好各項協助和準備工作。我們又將此項活動向鎮政府主管領導匯報，得到大力支持，通過鎮電視臺播報信息、懸掛宣傳橫幅等形式進行了全鎮宣傳，為此項活動的順利開展奠定了良好的基礎。

4月15日上午，彭文標副院長參加了衛生局舉行的動員會和啟動儀式，隨后由中山市人民醫院10名醫師(其中有5名博士，外科、內科、心理咨詢、超聲等專家)和5名護士長組成的幫扶小分隊一行15人來到我鎮，開始了為期3天的“百名醫師下鄉幫扶農村衛生活動”。4月15日至4月17日，小分隊分別到古鎮醫院及11個社區衛生服務站開展工作，取得了較好的成效，現將情況總結如下：

一、活動開展情況。

1、開展學術講座。

15日下午，由小分隊成員在院會議室為我院臨床及社區醫務人員開設了《急診急救基本知識》、《下肢靜脈血栓》、《心臟介入治療》等三個專題的學術講座，有65人次的醫務人員參加。

2、實施診療工作。

在16、17兩天的工作中，專家們到古二、曹步等服務站診室為廣大群眾進行診療和咨詢活動，共為85人次的群眾實施診療工作。

3、為群眾義診。

小分隊專家們主動到古二，古三的敬老院開展義診和健康宣教工作，共為群眾義診126人次，深受群眾的歡迎和好評。

4、小分隊專家們分5小組到我院各社區衛生服務站，積極與醫務人員進行交流、指導等，幫助完善服務站的各項工作制度，對醫生的醫療行為進行診療規范的指導，為提高他們的診療技術作出努力。

二、指出存在的問題。

通過三天的幫扶活動，小分隊專家指出部分社區衛生服務存在的問題如下：

1、雙向轉診制度不夠完善，一些病人送往古鎮醫院診療后，并沒有轉回社區衛生服務站進行康復治療;一些應上送醫院診治的病人仍留在衛生站中治療。

2、個別社區醫生在診療過程中診療行為不規范，用藥不規范，很少應用輔助檢查幫助診斷疾病，存在醫療安全隱患。

三、提出建議。

1、希望制定相關的規章制度，使醫務人員自覺執行雙向轉診制度，做到“小病在社區，大病到醫院，康復回社區”。

2、加強對社區醫生業務培訓，規范其診療行為，并制定嚴格的獎懲制度，努力杜絕醫療隱患。

3、進一步完善社區衛生服務站的各項功能，積極開展康復保健、健康教育等工作。

“中山市_年百名醫師下鄉幫扶分隊”活動的開展，對幫助我鎮社區衛生服務站健全業務規范和制度、提高診療業務技術水平、糾正不良診療行為(如藥物濫用等)、指導和協助開展健康教育工作等方面，起到了幫助提高、促進規范的作用，為我鎮社區衛生服務站和市級醫療機構建起了溝通的渠道，將對今后促進和提高農村醫療衛生工作的發展奠定良好的基礎。

_x衛生局：

根據《中共中央、國務院關于進一步加強農村衛生工作的決定》和興安盟盟委、盟行政公署關于衛生下鄉具體要求，根據盟衛生局衛生下鄉工作實施方案意見，結合我旗實際開展了卓實有效的工作，現將衛生下鄉工作總結如下：

加強組織領導、深入開展衛生工作。

為了全面貫徹落實黨的“十六大”提出的全民族健康素質，實現全面建設小康社會的奮斗目標，確保衛生下鄉工作的順利實施，經局務會研究決定成立科右中旗衛生局衛生下鄉工作領導小組，并下設辦公室，具體負責組織實施衛生下鄉工作。按照興安盟衛生局衛生下鄉工作實施意見，開展了積極穩妥，行之有效的衛生下鄉活動。先后組織31支醫療隊，醫護人員135人，接受診治患者1950人次。全年工捐贈藥品、資金、物品折合人民幣1.6200.00元，舉辦各類培訓班15次，培訓蘇木嘎查衛生技術人員3200人次。在衛生下鄉工作中，時刻以“三個代表”重要思想為指導，以務實的工作態度，扎實的工作作風，精益求精的技術深受農牧民的好評。

衛生下鄉成績顯著。

為解決我旗貧困地區缺醫少藥的實際問題，醫療隊從最邊遠貧困嘎查開展巡回醫療，為農牧民選醫送藥，代欽塔拉蘇木哈日沁扎拉嘎嘎查是一個典型的沙化嚴重，交通不便，群眾生活水平很底的貧困嘎查，缺醫少藥。衛生局黨委十分重視，組織醫療分隊深入嘎查開展義診活動，接待患者120人次，免費投放藥品1900余元。同時，衛生局副科級以上領導與嘎查5名特困戶結成“一助一”對子，每人捐款人民幣100元，避免了因家庭困難而面臨輟學的孩子。當看到被病魔困繞的一張張面孔又渴望得到診治的農牧民時，他們顧不得喝上一口水，全神貫注為農牧民療傷治病。衛生下鄉活動深受廣大農牧民的歡迎，不但解除了農牧民飽受疾病的痛苦，有減輕了他們的經濟負擔，同時也強化了農牧民衛生健康意識，使廣大農牧民積極主動參與平時講究衛生，改變陋習遠離疾病的活動中來。使他們認識到只有健康的體魄才能全身心的投入到生產建設中，更好的為社會主義建設服務，實現全面小康社會。

加大宣傳力度，強化健康意識。

衛生下鄉不單一是醫療隊，同時也是衛生健康教育宣傳隊，走到哪里就把衛生健康知識帶到那里，宣傳與人民群眾生活直接關系的醫療衛生保健知識，先后共發放衛生健康知識手冊23622本、宣傳單27300張。在旗電視臺播放《全國九億農民健康教育行動》電視系列片及“非典”防治知識，累計播放時間900分鐘。5月4日組織旗衛生技術人員進行醫療衛生保健防治知識測試。6月22日在旗委、旗人民政府的高度重視和大力支持下，舉辦全旗衛生系統“非典防治知識競賽”活動，這是對我旗醫護人員的醫療預防保健知識的一次強化培訓，有力地促進了我旗醫護人員更好的熟悉掌握業務知識技能。

四、以衛生下鄉為契機，開展對口支援活動。

為了把衛生下鄉工作落實到實處，做為一項長期重要工作來抓，建立和完善對口支援的衛生支援工作制度。旗人民醫院與巴仁太本衛生院，旗蒙醫醫院與巴彥淖爾衛生院結成“一助一”單位，旗直醫療預防保健單位對口扶持一個蘇木鎮衛生院，蘇木鎮衛生院扶持嘎查衛生室，全面開展對口支援活動。旗人民醫院、旗蒙醫醫院充分發揮了“傳、幫、帶”作用，幫助基層培訓衛生專業人員，全面提高了蘇木鎮衛生院和嘎查衛生鄉村醫生的業務技術水平和綜合服務能力。

施醫療救助，減免特困戶患者費用。

發揚救死扶傷的人道主義精神是醫療衛生單位的神圣職責。旗醫院、蒙醫院、中醫院相繼開展了綠色通道，設120、96999、4129999急救電話，巴鎮地區及鐵路接病人免費，其它地區均半價。并開設了特困戶病房，為特困患者減免醫藥費，共減免人民幣7200元。同時開展獻愛心活動，共捐款人民幣5600元，捐物折合人民幣8000元。為特困患者免去診療時的后顧之憂，充分發揮了醫療衛生單位聯系黨和人民群眾的紐帶作用，使廣大人民群眾真正感到了黨的關懷。

總之，衛生下鄉活動收到了農牧民的歡迎和贊賞，得到了農牧民的認可。衛生下鄉技術力量不減，送醫送藥不停。為保障人民群眾健康，早日進入小康社會做出貢獻。

在幾位師兄師姐的努力精心籌備下，今年團委赴南澳三下鄉活動方案獲得了校級重點資助，我為能成為此團隊的一員感到無比光榮。作為校級的重點團隊，我們應該比別人付出更多的努力。還沒出發之前，我們就在學校里商討下鄉中的各種事情，分配每個隊員的工作。我的工作不像幾位隊長組長那樣要夜以繼日的撰寫方案，但我也不算無所事事，光看著師兄師姐忙。作為團委實踐部的一名干事，我的工作可能比較瑣碎，有時是幫總指揮官徐恬師姐下發通知，有時代忙的抽不出時間的徐恬師姐開會，有時為隊里做文藝匯演中環保服裝秀的衣服……也許這些工作都是些不起眼的瑣事，但從這些小事中，我能鍛煉自己的耐心和細心，我始終堅信能把每一件小事做好已經是大事了。

在下鄉的前期準備中，我犯了一個天大的錯誤。在此有必要寫出來反省反省。7月9號開完出征儀式那刻，以為隊伍里面應該沒什么事的我在第二天溜回家了。把報賬的事情拋給楊建深一人完成，同時安排了葉耿慶協助楊建深。沒想到，報賬真是不是件容易的事情，結果報賬的這件事完成的不是很好。徐恬師姐以為我會和楊建深協調的很好，就也放心的交給我們了，結果我拋開了所有工作回家去了。事后回想起這件事，深感慚愧，報賬的事情本來就是我做的，我卻推卸了，說明我的責任心還不足，希望在下鄉的十天中我變得更加有責任心，更加成熟。

7月14號是我們期待已久的日子，一大早，我們浩浩蕩蕩一隊人整裝待發，奔赴南澳。我們沿路欣賞著南澳蔚藍的透亮的天空，欣賞著空中浮動的各種各樣的云朵，欣賞著被風吹著拍打海岸的大?！０兜哪且活^，等著我們的是為時十天的下鄉服務行動。

此次下鄉活動，我被分配到后勤組。作為后勤組的一員，注定是要在背后默默地做一些別人認為不起眼的小事，還是那句話，只要把每一件小事做好就很偉大了。在思尋師姐的指揮下，我們把隊伍的生活安排的井井有條。后勤組的我們也不僅僅是做這些關于生活起居的事，我們還被分配了去搜索南澳縣的古老建筑，去拍建國六十周年一來南澳發生的變化的任務。不是本地人的我們，要很好的去完成這個任務還真的有一點挑戰性。由于我們不知道當地哪里才有比較古老的建筑，我們只好漫無目的的滿街跑，看到合適的就拍。就這樣，我們頂著烈日，盡管汗水浸透了我們的衣服，我們還是堅持從街頭走到街尾，搜索著每一處能鉆進鏡頭的古老建筑。

在幾天的實踐下來，給我印象最深的是南澳人民的那份熱情。腦海中仍然浮現著第一天我們在市集宣傳時的情形，每一個南澳人民都會盡可能的抽出時間完成我們派發出去的問卷，還會和我們就“兩會”，“南澳大橋”，“教育”等問題展開交談。十天的下鄉期間多虧了玉菲的熱情照顧。玉菲是南澳當地人，果然傳承者南澳人熱情的品質。記得玉菲的爸爸曾經給我們整個隊伍送來兩個碩大的西瓜，讓我們整隊在炎炎的夏日感受到西瓜帶來的清涼。曾經給我們隊伍送來一筐新鮮的已經煮好的蝦，讓我們整隊人嘗到了南澳新鮮的海鮮，過足了海鮮癮。

由于隊伍的隊員有限，我還兼任文藝組的成員，出演了文藝匯演中的幾個節目，也算我參與了最多節目的文藝匯演。天生協調性不好的我偏偏要參與群舞的演出，果然是給我一個十分艱巨的挑戰。為了給南澳人民帶去完美的舞蹈，我用了一切盡可能利用的時間訓練舞蹈。我的舞蹈訓練之路還算坎坷，有些別人做起來很好看的動作，被我一做起來就變得很變扭，要克服這種心理障礙還真不容易。在梓澄師兄的幫助和監督下，我的舞姿有了一定的進步，總算可以在舞臺上展現給所有的學生看了。此外，我還參與了一個小品的演出，也算是第一次演小品，之前最多就是客串。經過這次的演出，我也算再一次重新的認識自己，原來我也能在舞臺上揮灑自如，投入到角色里面去。

回首看著自己幾天來的心得，在想如何做一個總的總結，偶然間發現，一篇文章中我用了不少“第一次”?！暗谝淮巍贝碇皼]有任何經驗的我在此次下鄉中得到了實踐機會，得到了很好的鍛煉。沒錯，有了第一次，第二次就會走的更好更平穩，我相信此次的下鄉活動得到的經驗會讓我終身受益。況且隊員們各有各的優點，值得我學習的地方很多，能和這一隊優秀的隊員們一起度過這十天的下鄉活動，是我一生中的榮幸，使我學習到了很多，積累了更多寶貴的經驗。

十天的井然有序的下鄉生活就這樣圓滿的畫上句話，等著我的將是更艱巨的挑戰，我將揚起帆，繼續乘風破浪而行，去尋找屬于自己的天空。

20_年9月，經過在___為期一年的培訓考核合格后，經過市衛生局分配，我來到___衛生院開始了真正意義上的支醫之路。一年來，作為一名普通的基層志愿者，在單位領導的言傳身教、精心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我學到了很多知識，也進一步提高了思想認識和工作能力，現將一年來的學習和工作情況匯報如下：

初到___衛生院，看著潔凈明亮的醫院樓和明確細致的科室分工，心里頓時踏實下來。緊接著醫院的領導和同事幫我解決了食宿問題，院長的談話更是給了我很大的鼓舞，同時也為我的工作指明了方向。大家的關心讓我對這個全然陌生的環境倍感親切，也更加堅定了我投身到廣闊的基層工作、不辱“三支一扶”光榮使命的信念!“活到老，學到老”，特別是到了工作崗位后，我深知要盡快進入工作角色，的辦法就是學習。向書本學習，向周圍的同事學習，從實踐中學習。在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己。

就這樣，我在邊學習邊反思的過程中，努力地提高自己的醫技水平，在醫院醫生的指導下，開始獨立看病了。慢慢地，也可以獨立值班了。

我所在的科室主要是負責婦產科和兒童保健的各項事務，眾所周知，基層的工作繁多復雜，對鄉鎮衛生院來說更是分工不分家，所以，我在做好本職工作的同時，還努力做好醫院交給我的其他工作，比如到村里為老年人健康查體、建立居民健康檔案等等。讓自己在工作中充實，在充實中提高。

通過一年來的鍛煉，讓我懂得了要做好基層衛生工作至少要具備以下幾點：

一是要多請教、多學習。作為以農民為主要服務對象的單位，鄉鎮衛生院是每天都要與農民打交道的。農民朋友文化程度不高，文字理解性差，與他們打交道更應注意講解要有耐心，語言盡量通俗化。向同事們取經，他們也很樂意向我介紹各種鄉風民俗并教我講當地話，一年下來收獲不少。

二是辦事要靈活。就拿到村里為老年人進行健康查體這件事情來說，農民朋友群體意識薄弱，組織觀念不強，若要他們配合工作，就要學會動腦子，靈活辦事，才能調動他們的積極性并主動接受。

三是態度要熱情。“金杯銀杯不如百姓的口碑”，所以，每當有病人來咨詢或看病時，我都會換個角度把自己當成是一名求助者，只有這樣才能想病人所想，急病人所急，才會有的放矢地為他們解決問題。有時候一個微笑、一句“你好”都是與病人溝通的橋梁。

四是工作要細心,辦事要高效。工作中不分事情大小，不計工作得失，凡事超前準備，不延誤時機，不拖泥帶水，確保每項工作都能在規定時間內完成。同時，工作中要充分發揚團隊精神，與同事一起，通力協作，互相支持，只有這樣，工作才能更順利地開展，領導交給的任務才能圓滿地完成。

轉眼，一年的支醫生活不覺已結束了。在基層的磨練中，我們累過、抱怨過，有的人也哭過，但我們都鍛煉了，學習了，也成長了。

回頭想想，還真的有些不舍，這里質樸的人們，這里可愛的同事，點點滴滴在心頭。在此我要感謝所有關心和幫助過我的人，是你們豐富了我的人生履歷，是你們把我從滿身書生氣的學生逐漸地塑造成了一名敢干敢做的基層工作人員。.雖然___，但我始終覺得能成為“三支一扶”其中的一員是光榮的，能被分在___衛生院工作是榮幸的。工作的過程就是學習的過程，今后不管我在哪個崗位工作，我都將更加完善工作方法、端正工作態度，不斷學習充實自己，今后我將繼續毫不動搖地發揚“三支一扶”的精神，勤于學習，甘于奉獻。

借此機會，我想對“三支一扶”的支友們說：不要后悔，不要埋怨，不要放棄，要總結，要努力，要珍惜。

“三支一扶”的經歷，不會是未來的資本，但絕對是明天的墊腳石!未來還在前方，我們還需努力!

銀行業內控管理個人工作總結

2015年，公司穩步推進各項管理工作，認真貫徹執行以內控為主的各項規章制度，積極履行部門職責，及時反映各項問題，深化改革發展，合理配置人力資源，科學、優化設計管理，狠抓市場開發，提高安全環保管理水平，強化內控管理工作，圍繞“深化改革”、“轉型發展”、“從嚴管理”三大主題和全員成本目標管理等工作為中心，努力提供優質服務和提升管理水平，取得了較大的成績。特別在今年市場外部環境的變化、項目投資減少、設計項目萎縮的情況下，公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內控，構建有效的內控環境，員工的內控意識得到增強，內控工作有了較大的提高，也完成了公司下達的各項任務指標。

2015年公司建立并完善了領導、執行及監督分工負責的內控管理組織架構。公司領導及各部門負責人組成全面內控管理工作的領導機構，并負責對公司權限范圍內的重大風險事項進行決策，對公司內控管理體系相關制度、流程，組織開展內控日常管理工作，提出內控管理年度工作報告。

各部門是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部門內的業務風險進行識別、分析、監控和防范。如設計部門負責監督設計風險管理實施情況，并進行評價；財務負責監督預算及執行風險管理實施情況，并進行評價；經營部門負責市場開發及項目運行過程中的實施情況，并進行評價。

12.內控與風險、制度體系結合情況。

公司嚴格落實“一崗雙責”制度。貫徹落實中央“八項規定”和“三重一大”制度執行情況自查報告，切實加強領導班子和干部隊伍政治素質、思想政治建設，為全面推進公司改革發展提供組織保障。組織全體員工學習貫徹《職工違紀違規行為處分規定》，通過宣貫工作的深入開展，形成了人人敬畏紀律、遵守紀律、自覺維護紀律的良好氛圍。特別是2015年開啟黨員掛牌活動，使全體黨員立足崗位。為了有效控制風險，公司每隔一段時間大家在一起討論，讓大家對自己的崗位風險有著深刻的認識，對不適應工作崗位人員的工作進行調整，讓這個崗位最適合的人來做，用人之長，真正做到“以人為本”，把風險降到最低，為公司的長久發展建立良好的人才梯隊。

公司的領導及各部門職責的分工明確，整個管理機制有效地運行。在制度執行方面，能夠嚴格依據公司的有關規章制度。很好的執行了《成本管理辦法》，《公務接待管理實施細則》、《全面預算管理實施細則》、《公司引進社會用工管理規定》等規章；在財務的收支方面，能夠嚴格按照公司的內控制度執行。作為一個專業公司，公司制訂了相應的管理制度，作為管理制度的補充。公司管理機制運行及制度運行情況良好，沒有發現發生違規的事情。

在公司，風險、內控和制度體系三者相互促進，構成了一個完整的內控體系。

23.培訓情況。

公司加強內控的培訓，為營造一個濃郁的內控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執行《內控手冊》重要性的認識，提高企業的細節管理，堵塞漏洞，防范經營風險，每次內控自查時，對相關人員進行培訓指導，通過對他們的培訓指導，作好各項管理制度宣貫，加大內控制度的執行力度。

經過形式多樣的學習，包括和黨建工作的結合，讓每個員工知道自己崗位應執行什么業務流程的那幾個控制點，是哪一個控制點的責任人，以切實保證每個控制點責任到人，每個人有具體執行的控制點，同時要求大家積極參加公司組織法律、內控等知識競賽，引導大家遵紀守法，廉潔自律，樹立員工的良好形象。

通過學習，公司人員水平得到提高，有效地執行了公司的內控要求。4.內控工作亮點。

（1）通過全面收集和分析風險信息，最大限度查找風險，2015年公司運用多種方式查思想、查制度、查“三基”、查隱患，確保安全生產責任落地生根。提高員工的風險意識、自律意識按照風險管理要求，進一步夯實內控的環境。

（2）通過定期開展風險識別，認真分析企業各層面、各職能部門、存在的風險，明確風險控制的重點領域、重點部門和重點環節。

（3）內控和黨建工作結合，有效進行了黨員干部的廉政教育，做到警鐘長鳴。

3應收清理責任落實清楚。

以便執行單位執行。

2016年，為實現公司以內控為綱的全面預算管理、全員成本目標管理和總體發展目標，公司還需要在以下幾個方面繼續做好工作：1、加強內控管理工作，全面做好公司的各項管理工作，提高工作效率，降低成本，優化工作管理崗位，嚴格控制人員的引進。

加強公司各項管理的日常監督，確保按制度辦事。增強班子的團結及整體合力；嚴格執行“三重一大”集體決策制度，提高科學決策、民主決策的能力，創建“四好”領導班子，構建良好的內控環境。

43、按公司的要求對公司管理制度進行梳理、標準化改造；調整完善部門職能，優化管理流程；強化組織架構，提升公司管理水平和風險管控的管理能力。

強化以部門主任為成員的風險監督小組。以各部門主任為第一責任人，對本部門存在的風險進行監督控制，對各部門執行情況及履行職責情況進行監督。（2）建立例會制度，每季度召開一次內控會議，各部門匯報各自情況，集體研究解決存在的問題和改進措施，提前做好預案。（3）不定期開展自查，包括日常檢查及專項檢查，發現問題及時整改。

2015年11月27日。

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銀行部門內控管理工作總結精選_

針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，年末將至，下面是為您整理的關于“2017年銀行內控管理工作總結”，希望對您有所幫助。精彩請鎖定工作總結欄目。

2017年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：

銀行業內控管理個人工作總結

在過去的一年里，我在大堂經理崗位上圍繞崗位職責主要開展了以下工作：

指導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道。

在上述工作開展中，我認為做得不足的地方還很多，主要有幾方面需要改進：

在今年的旺季工作中，針對以前工作的優勢劣勢，我主要做好以下幾點：做好本職工作，以飽滿的工作熱情和專業的工作態度迎接客戶;注重團隊合作精神，與柜員和值班經理配合做好柜面客戶服務工作，與理財經理配合做好優質客戶轉介工作;加強自身業務知識學習和客戶關系處理能力，更好為客戶解決碰到的各種問題，把客戶牢牢系在我行;加大產品推薦營銷力度，完成各項營銷任務。

光陰似箭時光如梭，轉眼間一年又過去?；仡櫾诤兄幸荒陙淼墓ぷ??？梢哉f成績尚可，但也存在不足。為了更好地做好今后的各項工作，現對一年來保安工作總結如下兩點：

我們必須秉承嚴肅認真的工作態度，干好日?？此破降墓ぷ?，要想得到，做得全。堅決完成上級領導和銀行交給我的每一項任務，做到讓領導放心，讓銀行安心，讓儲戶有信心。隨著農行胡市支行安全保衛工作的不斷開展，我經常思索：如何才能更進一步地做好安全防范工作，如何提高我的自身的素質和工作能力!

突出表現在:。

所有這些,我們將在今后的工作中痛下決心,加以克服和改進,全力以赴把今后的工作做得更好、更出色。來年及今后的工作要求將會更高,難度將會更大,這就對我的工作提出了新的更高的要求。我一定正視現實,承認困難,但不畏困難。我們將迎難而上,做好工作。

作為銀行的管理人員，我深刻認識到學習的重要性;任職以來，我都堅持在工作中學習、把學習當作工作的原則，嚴格端正學習態度。一是加強政治理論和業務知識的學習，提高理論素養;堅持以三個代表重要思想和xx大精神為指導，深入學習貫徹黨的各種政策法規，邊學習邊做讀書筆記，邊寫。

心得體會。

;20xx年共完成xx萬多字讀書筆記和xx萬余字心得體會;xx大期間，積極主動地觀看了全場報道，認真系統地進行了學習，并聯系實際進行深入思考。二是學習總行的各種會議精神和工作部署，并結合支行實際，認真貫徹落實;在抓好自身學習的同時，全力搞好職工的政治思想和業務學習，組織開展員工培訓教育活動，為把支行建設成為學習型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學習，提高業務能力。我分管的工作涉及面廣，綜合性較強，每一項工作都有特定的要求和程序，只有不斷學習，掌握方方面面的規定、制度、辦法，才能有效指導工作。因此，我認真學習相關業務知識，認真對待每一項工作，認真負責地去做好做到位，從而使其他行領導能夠把主要精力投入到銀行的主業務中去。

通過學習，一定程度地提高了我的政治思想理論，進一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業務能力，為更好地完成本職工作打下了堅實的基礎。

為全面加強員工以客戶中為心的服務意識，有力地促進支行持續健康發展，20xx年，我努力進取，積極創新，進一步加強了班子建設力度。

自擔任支行副行長以來，我能從嚴要求自己，擺正自己同組織的關系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態，思想上求進步，工作上求成效;在處理工作關系上，十分注意擺正自己的角色位置，自覺維護集體領導、集體利益和集體榮譽，做到寬容待人、公正辦事;敢于講真話講實話，敢于負責任。

在緊抓業務的基礎上，我以身作則，并嚴格規律員工，堅持以高標準、嚴要求作為工作的出發點和落腳點，加大紀檢監察工作力度;對重點部位、重點窗口加強檢查，規范員工的工作行為;制定相關廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發生，使我行的黨風廉政建設工作上了一個新臺階。

一方面圍繞支行業務經營等重大事項，提出對銀行發展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發職工工作的積極性、創造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護職工利益，切實使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強化服務;規范了支行內部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務、機房設備及安全保衛方面的規章制度和崗位職責等，時刻提醒服務宗旨，積極提倡以客戶為中心的服務理念，嚴格要求員工做到來有迎聲、問有答聲、走有送聲。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業務經營這個中心，從維護支行改革和發展大局出發，教育員工認清形勢，時刻端正經營思想，正確處理好業務發展和風險防范的關系，堅持發展與管理并重，自覺做到愛崗敬業，恪盡職守。六是組織開展保持共產黨員先進性教育活動。按照總行的安排部署，認真抓好黨支部建設工作，抓好先進性教育活動的組織實施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發揮。20xx年，支部共發展了xxx名新黨員，開展了xxxx教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰斗力。

我的崗位是分管營業部、科技保衛、后勤、工會等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗。

為全面促進支行安全保衛工作，我狠抓了安全保衛制度建設，加強監督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛工作的重要性，并配合社會上的嚴打斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進一步使員工增強了安全防范意識;并在此基礎上加強了臨柜人員及保衛押運人員應知應會知識的學習，做到抓防范、促安全、抓業務、促效益，收到了明顯的效果;20xx年，未發生一起差錯事故或刑事案件，受到了總行領導的充分肯定。

以崗位練兵、技術比武、評選生產標兵等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性;引導職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業務能力，進一步凝聚團隊力量，xx月xx日，組織支行全體員工觀看《成為企業最受歡迎的人》讀書活動，要求員工好好讀，好好領會，并要求每一位員工上交讀后感;活動后，共收到讀后感xxxx篇，對改善工作理念、改善員工團隊精神起到了良好的作用。20xx年，支行共開展各類培訓xxxx次，舉辦各類文娛活動xxxx次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發展的良好氛圍。

銀行內控案防管理工作總結精選_

為進一步提升工行內控和案防工作管理水平，強化制度執行力，增強員工依法合規和遵章守紀意識，提高案件防控能力，促進全行業務可持續健康發展，根據巴彥淖爾市銀監分局《關于轉發〈銀行業內控和案防制度執行年活動指導方案〉的通知》（巴銀監辦發[2010]49號）要求，巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展“內控和案防制度執行年”活動，要求各行要高度重視此次“銀行業內控和案防制度執行年”活動，各機構“一把手”作為案防工作的第一責任人，要親自抓、負總責，周密部署、精心安排、層層落實，確?；顒硬蛔哌^場、落到實處。全行要將“百案跟蹤檢查集中行動”和“銀行業從業人員合規教育活動”作為開展“銀行業內控和案防制度執行年”活動的重要內容，有條不紊、積極認真地組織好自查、抽查、整改、驗收等工作。

一、活動的目的通過開展“內控和案防制度執行年”，使全行員工熟悉和掌握我行及銀監會內控和案防各項規章制度，增強員工依法合規意識，牢固樹立制度觀念，切實提高制度執行力，排查和消除案件風險隱患，堵塞管理漏洞，進一步推進合規文化建設，確保各項業務穩健發展。

二、活動的組織領導為確保本次內控和案防制度執行年專項活動有序開展、取得實效，分行決定成立“內控和案防制度執行年”專項活動領導小組，統一組織領導本次活動。組長：郭金龍，副組長：劉文海、趙清秀、關永亮，成員：各部室負責人。領導小組下設辦公室負責本次活動的日常工作。辦公室由監察保衛部和內控合規部人員組成。

三、活動安排2010年5月30日至11月30日為內控和案防制度執行年專項活動時間，具體分為準備階段、動員學習階段、自查自糾階段、總結提高階段。

銀行內控案防管理工作總結精選_

1、持續抓好內控機制建設。一是完善內控管理考核辦法，全面修訂內控管理十個平臺考核辦法，進一步明確各級人員在內控防案工作中的具體責任和工作內容，抓好內控管理10個平臺和推進內控日?；芾?；二是制定《網點內控日常管理排名考核辦法》，加強網點的檢查監督和管理考核，按季進行排名通報，促進網點內控管理水平提高。三是落實內控案防專職領導制，在全行轄所支行聘任了內控監察專員，落實內控案防專職領導，指定下發《麗水分行內控監察專員崗位職責》和《麗水分行內控監察專員履職考核考核實施細則》，規范履職范圍，強化履職考核，有效推進營業機構的內控管理和案防工作。

2、認真落實業務高風險點防控治理工作。一是結合我行實際，制定麗水分行業務高風險防控重點，明確將客戶信息真實性及資料管理、現金交接業務、參與民間融資中介、高利貸活動作為我行防控重點。二是分解落實，明確責任，將總行、省分行明確的重要風險點和市分行自定的重要風險點防控治理責任分解到各專業部室，將落實情況在季度防案分析會上進行匯報。三是及時進行提示，收集各類外部監管法律、法規和風險提示，各專業部門結合日常檢查發現的問題，對風險點和違規操作的原因進行分析和提示，全行部共編發60多期各類《業務風險提示》。四是加強檢查考核，組織開展重要風險點和業務高風險提示落實情況“回頭看”活動，對2011年以來重要風險點和風險警示整改落實情況編制分解落實表，對整改落實情況全面進行檢查，確保重要風險點和業務高風險提示學習到位、排查到位、整改到位。

3、切實做好檢查監督工作。一是加強業務運營風險的核查工作，調整部室職能，將業務運營風險核查工作從運行管理部移交到內控合規部，落實專人負責，充分利用系統功能，對業務運營風險事件發生情況進行監測，核查準風險事件形成原因，判斷風險影響程度，落實整改，定期分析，推動業務操作和管理水平穩步提高。二是根據我行業務發展情況和風險狀況，先后開展個人不良貸款專項檢查、票據業務貿易真實性及操作合規性專項檢查、自助設備運營管理情況專項調查，及時排查分析風險狀況，研究制定風險防控措施；依據《高級管理人員經濟責任審計實施辦法》，先后對11位支行領導進行任期審計，評價審計對象任期內的經營管理情況；組織開展突擊檢查和內控評價工作，檢閱支行內控管理制度落實情況，提升內控管理水平。三是配合銀監會、人民銀行等監管部門做好業務的自查自糾工作，對監管部門提出的問題和意見，認真落實整改，確保合規經營。四是狠抓發現問題的整改落實和責任處罰工作，先后制定下發《麗水分行操作風險事件評議管理辦法》、《麗水分行不良貸款評議管理辦法》、《關于進一步規范問題整改責任及流程的通知》，落實問題整改，加大責任追究。

4、深入開展開展內控主題教育。一是堅持“內控先行”理念，在全行范圍布置開展“講合規、講遵章、講操守，促發展”“三講一促”案防主題教育，組織員工重點學習《員工行為禁止性規定》和其他相關文件制度，對照檢查業務存在的風險點，觀看案件警示片，撰寫學習心得，進行知識測試，組織開展“我為內控工作提建議”活動，收到建議近百條；編發活動簡報7期，宣傳介紹主題教育動態信息，通過內控防案主題教育，提高員工內控防案意識，培育全行整體內控氛圍。二是根據銀監會和上級行要求，組織開展“深化內控和案防制度執行年活動”，在去年制度執行年活動的基礎上，制定方案，突出重點，全面排查，認真整改，進一步鞏固活動結果，切實提高全行內控和案防制度執行能力，推動業務合規穩健發展。

銀行內控案防管理工作總結精選_

根據總行《關于印發。

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內管內控、工作落實和業務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。2(認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3(認真傳達案件防控工作動態及上級文件，根據支行機構網點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級等文件，以部門、機構網點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

4(條線管理部門深入機構網點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，條線部門、機構網點負責人加強積分管理工作，對違規行為員工現場積分，xx年年至今全行員工違規行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法。

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視，周密部署，扎實落實。

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監察合規部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網點負責人必須本著對建行事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規定的行為，做到突出重點、整體推進。

(二)明確責任，各盡其職，各負其責。

“一把手”負總責，親自過問、主動協調、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規問題的發生。

(三)筑防火墻，注重預防，適時預警。

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業生命，深入開展“員工行為九項禁止性規定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網點負責人進行民主測評。部門、網點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在4工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發現有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數網點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查(舉報)信箱，明確雙人負責，并公布排查(舉報)電話及聯系人。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。當然，也存在極個別網點負責人由于業務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業務發展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為支行各項業務快速發展打下堅實的基礎。

(四)及時用電子郵件方式轉發案件防控工作動態及上級文件精神要求部門、機構網點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據下發文件條線部門深入機構網點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

三、關鍵風險點監控檢查情況。

為了加強基層機構關鍵環節操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網點工作效率和抵御風險能力，防止出現因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據《關于監控檢查基層機構關鍵風險點的通知》(建總函[xx年]132號)、《關于加強基層機構關鍵風險點監控檢查工作有關事項的通知》(建總函[xx年]590號)文件要求，在現有業務經營管理部門加強內控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經理對基層機構關鍵風險點監控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監督工作得到了支行領導高度重視，配備了監控人員，落實了監控職責，實施了監控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發現了一些問題，檢查發現的問題已得到積極整改，風險監控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監控檢查內容，歷時7個月對全行44個網點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業網點總次數為2133次。支行風險管理部在營業網點兼職風險經理監控檢查的基礎上，還重點監控檢查了44個營業網點。全行共檢查發現問題27個(其中超庫限16個，監控有死角9個，重空保管不合規1個，印章保管不合規1個)，截至9月底對檢查發現問題已整改27個，整改率達100,，同時對監控檢查發現問題的有關責任人進行了違規行為積分處罰。至此監控檢查發現問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

監控檢查采取的主要措施:1(我行每月初組織44個網點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

2(風險管理部專職風險經理對各基層網點進行不定期突擊檢查。對發現問題的網點現場簽發《基層機構關鍵風險點監控檢查發現問題通知書》，要求3個工作日內由問題網點將整改結果回復風險管理部，同時抄送業務歸口管理部門，協同監察合規部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規，由問題網點書寫情況說明，同時遞交業務歸口管理部門確認情況屬實后，由業務歸口管理部門和經營部門共同整改。

四、個金部案件防控工作做法及具體措施。

最近我們銀行出現了一些問題，雖然問題出現在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現，著重說明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現的問題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風險，需要抓好兩方面工作:一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現“內控防風險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現代銀行經營理念，建立現代銀行經營機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現健康持續發展。

為吸取教訓，防止此類問題的再次發生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規，防范風險，促進我們銀行健康持續發展。

一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。

二要加強自身建設。每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。

三要嚴格執行各項工作制度。工作制度是防范金融風險的9屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。四要具有符合銀行系統實際的內控文化。每個員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

五要熟悉自身崗位工作的職責要求。每個員工要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現并消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

始終堅定共產主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規范經營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長鳴。

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明:人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業的發展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養和信任，愧對建設銀行的事業，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己:強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。

三、加強法規和業務業務學習，提升自己的防腐能力我們要加強金融法規和建設銀行的各項規章制度的學11習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，規范經營，徹底杜絕腐敗。

10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。天網恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。12我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢,作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

心得三:建行案件防控跟班學習心得體會。

8月20-21日根據寧德銀監分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監分局牽頭組織，各對接商業銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統的了解了商業銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

內控要求，組織架構、業務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了;2商業銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業務、合規風險、內審等三道防線監督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監督職能，部門查完內審發現問題還要追究檢查人員責任，真正達到監督和再監督效果;3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業務熟悉，專業水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高，系統比較完善，大小系統有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統已明確劃分并由系統控制;5、考核機制完善，實行kpi考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規有積分、一般違規有經濟處罰、稍重違規有行政處分，而且這些都要進入網點kpi考核中，與網點負責人、員工的收入、評先評優、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發揮作用;6、我們農信系統跟商業銀行對比有的優勢:商業銀行決15策鏈不如農信社靈活，短、快;商業銀行員工的創新能力無法發揮，創新性不足。

制度:一班二講三堂課三教育,一班指高積分學習班。

一是推行網點內控評級分等級管理:擬在本年內推進此項工作，對所有網點進行內控評價，并對好中差網點采取不同的政策，評級結果與績效考核、檢查頻率、評先評優、晉升等掛鉤，采取一年一評;二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發文件予以明確具體內容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態，力爭及早發現和解決問題。

銀行業內控管理個人工作總結

2018年即將進入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學習、不斷成長”來概括，作為進入省公司管理機關第一個完整的工作年，我積極適應、加速轉變，按照崗位職責和領導要求，較好地完成了各項工作任務?，F簡要總結如下：

因事務性工作繁雜，多頭對應多個處室，忙于應付，導致個別工作完成質量不高。

重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的進展反饋不夠及時。

對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。

1．提高自身專業業務能力。從本職工作崗位出發，不斷加強專業知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。

3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進。4．提高對內對外綜合協調能力。充分發揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執行力落實到位。5．提高工作主動性，加強相互協作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。

內容僅供參考。

郵政銀行內控達標年工作總結郵儲銀行內控管理

為進一步建設優良的內控文化，提升內控管理水平，根據總部統一部署，郵儲銀行浙江省分行聯合郵政省分公司將在9月-12月期間在全轄范圍內開展以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動。

郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內控達標年活動”，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展，有效號召活動推進，浙江省分行于209月21日召開了“內控達標年”活動啟動會議。會上，浙江省分行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。同時省分行王樹志行長代表活動領導小組做了動員講話，指出了“內控達標年”活動的意義和主旨所在，并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求，強調要加強組織領導、加強郵銀配合、加強個體學習以及平衡內控管理與業務發展的關系，以有序推進活動開展和落實。目前浙江省分行已結合工作實際著手開展諸多特色活動，如內控講座、內控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內積極營造良好的內控文化氛圍?，F各階段活動正在有條不紊的推進中。

希望通過此次“內控達標年”活動，全轄各級員工認真學習內控知識、深入開展三個對標、全面查找和梳理內控管理上存在的問題、切實落實整改問責，以不斷提高郵政金融機構的內控管理水平，為郵儲金融穩健運行保駕護航。

更多。

銀行合規述職報告例文

??在彈指?揮間就毫?聲息的流逝，回顧這段時間的?作，?定有許多的艱難困苦，快快來寫?份述職報告吧。那么應當如何寫述職報告呢？以下是?編為?家整理的銀?合規述職報告范?，僅供參考，希望能夠幫助到?家。

xx年，我在黨組的領導下，在?管、計統、農?等監管專業同志們的???持下，協助?長較好地完成了所承擔的?作任務，履?了??在分管?融監管綜合崗位的職責?？偨Y回顧?年?作現述職如下：

xx年我繼續負責綜合監管的全??作。為充分調動該股職員的整體?作積極性，實?規范化管理，年初我就安排對綜合監管?員進?重新組合，做到崗位到?，責任分?明確的?作管理體系，經常參加綜合監管每周定期召開科務會，安排布置的各崗位?作，及時溝通情況。通過上述舉措，xx年綜合?融監管?作?有新起?，內控管理機制進?步完善，較好地解決了?員不穩定的問題。另外，我與監管股負責?按《?融監管責任制》和?內制定的《量化細化實施細責》，把每?個被監管專業、每?項監管責任真正分解落實到?。按時完成了監管責任的分解落實?作，從?明確了監管?員的具體分?和職責。做到了：?員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進?考核，將每個?員崗位責任與?標化管理結合，充分發揮了?融監管各崗位?員的職能作?。

1、組織監管?員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提?綜合素質。

今年以來，我們監管部門定期和不定期組織?員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹?新的監管理念，將各項政策規定和實務操的要點融?在具體的?作中，從xx年起，我?銀?業監管?員的培訓重點從?政監管轉向對銀?業機構的?現場分析和預警上，監管?員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能?、?現場分析到位，圍繞上述三個??，我?監管?員在參加中???培訓的同時，督促監管?員?學有關監管業務知識，在?定的時期內迅速提?監管?員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀?業監管現場會精神，加快監管電?化的步伐。

按照xx年10?銀?業現場會的要求，認真組織了監管?員對銀?業監管?檔、?現場監測數據系統、?融?政監管?系統等應?程序進?了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應?的全?落實。我?監管部門從xx年起嚴格按照電?化監管的要求，認真貫徹監管電?化和?本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應?，保證了中???與我?之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電?化的建設，切實提?了監管的各項基礎?作?平。

3、繼續嚴格加強對銀?業?政監管、確保監管的合規性。

在xxx市??的領導下、在有關業務部門的指導下，xx年度本?遵照《中國郵政儲蓄銀??東省分?經營性分?機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律?我，認真履?合規經理職責，主要做了如下????作。

?、認真執??常監督檢查、促進內控制度落實。

合規經理認真做好???常業務的監督檢查?作，資?和重要空?憑證等檢查?作，在?常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關?員進?整改，并在每?履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，?法整改或短時期?法整改的注明原因，及時上報。對發現的重?違規問題和潛在的資?安全隱患等重?業務事項，則注明發?的原因以及擬采取措施等，并在業務發?當?第?時間以書?（含電?郵件）上報市??。

按市分?加強合規經理?常管理?作要求，每?填報《合規經理?常業務監督和會計檢查?。

志》”，第?上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每?、?份業務?作情況。

?、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分?印發的業務交易復核審批要求，嚴格履?授權職責，把好復核授權關，負責對營業?員辦理業務的有效性、合規性、完整性進?監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實。

為適應郵儲銀?業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升??的業務?平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助??長做好業務培訓?作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現?、?票和重要空?憑證管理、報表管理、檔案管理等。提?員?的業務服務?平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

四、協助??長抓好安全管理、柜員排班。

在履?合規經理職責同時，積極協助??長抓好?點安全管理，每天營業終了。負責檢查?點的監控設備、安全設施，監督?點?員對安全操作管理規定的執?情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進?維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度，本?沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職?代收電費，?待合規經理復核，已將電費收妥放?抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

xx年，綜合管理部在區?黨委的領導與各兄弟單位的?持幫助下，緊緊圍繞全?的整體?作，突出重點，強化落實，順利實現了信貸?作“三化三??退出”；優質?明服務?作及公?檔案管理?作?在全市農?的前列；做到了全年??例經濟案件發?，各項?作齊頭并進，規范?效，為全?業務經營的快速發展提供了有效保障?，F將xx年?作總結如下：

?、實現信貸?作“三化三??退出”

信貸?作“三化三??退出”體現的不僅僅是信貸?作質量，同時也是信貸管理?作的?種體現。今年以來我們在全?深?開展了信貸管理“三化三??退出”創建活動，細化各項業務經營指標，狠抓措施落實，切實提?規章制度執??。

（?）認清形勢，對照?標?！叭??退出”創建活動是?項長期?艱難的?作。為此我部深?分析創建活動考核評價辦法，全?查找創建差距，明確努??向，以“三化三??退出”全?達標的要求對待每?項創建指標。在切實加??作?度的同時，進?步加強對創建活動的監測，以便及時研究對策，采取措施，確保各項創建指標能夠齊頭并進。

（?）規范操作，切實提?信貸管理制度執??。?是堅持信貸?員定期集中學習制度，及時將信貸規章制度傳達、培訓到每?位信貸從業?員，使其真正能夠明確各項業務操作的規范要求，不斷提?綜合素質和業務?平。?是抓好《信貸業務各環節盡職管理?作意見》的貫徹落實。全體信貸?員以《?作意見》指導業務運作，恪盡職守，通過多種?式，認真驗證所占有資料的真實性和全?性，同時對風險點進?充分揭?，并提出切實可?的風險控制措施，以保障信貸業務的辦理質量。

（三）加?表內應收息控制?度。為確保表內應收息余額不增加，在每?20?之后，指定專?每?查詢表內應收息余額，及時督促客戶經理進?催收，對于?底最后?天還款的客戶提前提醒客戶存?款項，并查詢借款?帳戶存款情況，沒有存款的由主任和客戶經理負責催收。每??底前，拿出專門精?，調度房貸部門、營業?點，積極進?催收。通過以上及時有效的催收措施，使全年達到了“三化三??退出??”的申報條件。

?、嚴格落實案件防范?作。

案件防控?平得到了進?步提?，xx年全年未發?任何經濟案件。主要措施有：

?是認真落實各種案件防控制度。

（3）做好?部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避四項制度的落實。按照省?要求并結合我?實際，制定了輪崗計劃，全年共交流?部22?次，崗位輪換58?次，強制休假128?次，近親屬回避48?次。

?是配合上級?認真組織實施了促進案防?作的?項活動。

（1）深?開展了“銀?業內控和案防制度執?年”活動。通過學習規章制度、查找問題，提?了全?員?的案防意識和制度執??。

（2）根據《中國農業銀?淄博分?xx年合規?化建設實施細則》，認真組織開展了淄川??合規?化建設活動，制定了合規?化建設配檔表，組織全?員?結合崗位實際對照規章制度開展了?查?糾。

（3）深?學習了省?《關于案件集中排查活動中發現的10起典型案件及重?問題的通報》，結合10起案件和違規問題的特點、?段及規律，對照本單位的內控管理現狀，有針對性地對重點環節，重要崗位進?了認真?查。

三、優質?明服務?作取得長?進步。

我?始終將?明服務看作是?件?事??度重視。今年我?在優質?明服務的?常?作中嚴格遵守上級?的有關規定，將優質?明服務?作長期化、??；⑼ㄟ^發郵件的形式對各?點進?優質?明服務提?，提醒各?點時刻牢記優質?明服務，以確保其將優質?明服務?作貫穿于?常的?作當中。針對我?的實際情況，我部抽出專門?員利?中午休息及周六、周?等時間通過遠程監控或對?點進?暗訪等形式，對轄內所有?點的?明服務情況進?監督，及時提醒存在的問題并督促全?員?增強服務意識，轉變服務觀念，強化服務措施。通過以上措施，我?實現了以服務樹品牌的?標，促進了優質?明服務整體?平的快速提升。截??前，我?優質?明服務在全市農?考核中名列前三名。

四、公?檔案管理?作多次受到市?肯定。

公?印鑒管理是銀?內部管理中的?項重要?作，?年來，在區?黨委的正確領導下，我部把公?檔案管理?作作為強化內部管理、提?內部管理?平的有?措施，切實做好了公?檔案管理?作。

（?）嚴格按照《中國農業銀??東省分?電?公?傳輸管理規定》的要求，認真接收好每?份?件，收到公?后，?即拆離、打印、分類登記，并根據領導提出辦理的初步意見進?分流，將擬辦后的公?迅速發送有關領導或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結時間，并與負責批辦的領導?保持聯系，保證了批辦的公?及時處理。同時，按要求及時將公?和有關材料整理?卷，對應歸檔的?件、材料做到了收集齊全、完整。

（?）按照《歸檔?件整理規則》的要求，對歸檔?件認真整理歸檔。歸檔?件按照年度、保管期限、機構（問題）等標準進?分類。?年來，共整理歸檔?書檔案1905件，其中：永久162件、長892件、短期851件?；n案36件，會計檔案90卷，電??件1件，照?檔案15張，信貸檔案2450件，率先實現了信貸檔案集中管理存放，?在了全市的前列。

（三）制定了《淄川農?各類檔案綜合管理暫?規定》。按照該規定，整合了檔案管理功能，把檔案的整理、裝訂、?卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調閱、提取、銷毀等納?規范管理，實現了檔案管理?作的實?性、科學性的有機結合。使我?檔案?作的制度化和規范化建設取得新進展。

由于??領導的?度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我?檔案管理?平在省?級標準的基礎上，?有了很?提?，順利通過了區檔案局的檢查驗收。在市農?召開的綜合部管理?作會議上，由于我?在印章管理、檔案管理、中?傳輸、涉密等?作中表現出?，淄川??作為典型單位在會上發?，介紹經驗。市農?領導也多次對我?提出表揚。

五、??堂建設取得顯著成績。

?爐具、餐具等炊具?品，同時為?點配齊了炊事員。在??機關?堂我們重要抓了兩個??：?是最?限度調好眾?，注重營養的搭配和飯菜品種的花樣，盡?做到?周內伙?不重樣，確保讓員?吃放?飯、就滿意餐。?是理順廚師與員?之間的關系，極?地調動了廚師的?作熱情，增強了其主?翁意識。各??堂飯菜花?品種齊全，飯菜質量?，這極?豐富了員?的物質?活。

六、積極推進?點裝修改造及基礎設施建設。

?點裝修是體現銀?形象和服務環境的重要硬件，是塑造企業形象的重要?段。我部按照上級?轉型要求，并結合我?各個?點的實際情況，?是加快推進?點裝修改造，認真研究落實裝修?案，加強對施?質量和施?進度的管理，以平均2個?裝修?個?點的速度，在8個?內全部完成了7個?點的裝修，建設?期與上年相?縮短了2個?。?是加強了?點基礎設施建設，為12個?點安裝了led顯?屏和15個?點安裝了新門楣，裝修?點全部改造了供暖管道和安裝了新型暖??，為?集中供暖的8個?點新安裝了采暖鍋爐，所有?點的營業廳內外新安裝了空調。經過對各個?點的裝修和完善，?點的辦公和營業環境得到極?改善。

七、認真做好?事勞資?作。

?是加強了考勤管理，規范了考勤制度，實?考勤周報、?報相結合，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進?步完善了請假制度的管理，這既維護了考勤制度的嚴肅性，?從另???激勵了全?員??作的積極性，進?改善了全?的?作作風和精神?貌。?是加強勞動??管理，構建和諧穩定的勞動關系。牢固樹?合規意識，嚴格執?《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》的各項規定，做好勞動合同續簽、勞動年鑒、勞務派遣??管理、員?到齡內退等?作，完善???續，嚴格崗位管理，進?步提?勞動關系管理的規范化?平。

xx是我?作的第?個年頭，回想?年來，雖然?苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努?提?業務?平，虛?向前輩及客戶學習，得到了領導的賞識和?持，還被評為“?業先進?作者”，下?是我?年來的?作總結。

?、xx年基本?作情況。

重視理論學習，?覺加強相關?融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升??的整體綜合素質。

xx年是特殊的?年，貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨?的變化，雖然作為?名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為?名綜合柜員，沒有過硬的業務理論?撐，就?法為客戶提供完善快捷的服務，為了全?提升??的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我?覺利?休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項?件，使??對現?的政策、規章制度有了?個較為全?的認識，對于?常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項?融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類?件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層?上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致?，通過?常?作的開展，不斷積累?作經驗，在綜合業務能?、綜合分析能?、協調辦事能?、?字語?表達能?等??，都有了很?的提?。

為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合??實際情況，及時進?反饋、回顧，及時解決??存在的問題，取得了?定的成績和進步。

1、?作??，認真履?崗位職責，踏踏實實的做好本職?作。

xx年是我社服務創優?程和精細化?程深?開展的?年，作為?名前臺綜合柜員，我熱愛??的本職?作，并始終要求??認真細致的去對待每?項?作，在具體的業務辦理過程中，努?做到??、誠?、信?、耐?、細?的處理每?筆業務，接待每?位客戶。以“客戶滿意、業務發展”為?標，潛?鉆研業務技能，把各項?融政策及精神靈活的體現在?作中，樹?熱忱服務的良好窗?形象，做到來有迎聲，問有答聲，?有送聲，要讓每個顧客都?興?來滿意?歸。當前的柜臺?作使我每天要?對眾多的客戶，為了給客戶提供?效優質的服務，我常常提醒??“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的?作中，我堅持做好“微笑服務”，耐?細致的解答客戶的問題，?年來從未出現因個?原因?出現的客戶投訴或不滿意。

2、在其他?作的開展??，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的?作任務，嚴格按照聯社各項?作開展的要求，切實做好?常的崗位?作：

（1）嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接?對客戶的第?道關?。

作為?名綜合柜員，我深感??肩上的擔?的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒??增強責任?。本著對??和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提?、換位思考”，嚴格要求??，較好的完成了柜?各項業務。

（2）堅持原則，做好每?筆看似簡單的業務。

?線員?的?舉?動都時刻體現著信?社的形象，??的?作質量事關信?社經營發展?計，責任重于泰?，絲毫馬虎不得。?年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每?筆業務都?絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求；從重空的檢查、往來賬?的核對到下班后的?額核對登記、?份證信息核對、賬戶信息維護，每?個環節我都是仔細審查，沒有?絲?毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確?誤，并且做到??熟??樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

提??作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好?常?作的重要前提之?，這項?作即繁瑣?重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。?從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個?疏忽?造成的業務差錯。

3、??實際，精誠團結，團結全社員?為提?我社經營效益盡?盡?。

?年來，在具體的?作開展過程中，我積極主動的做好?常各項?作，結合我社實際，服從領導的安排，團結全體職?為我社經營?標的順利完成?同?同德，盡?盡?。

（1）存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務，我充分利??常?作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷?作。業余時間，利???的區域優勢，?親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，為壯?信?社實?不遺余?，較好的完成了聯社下達的存款任務。

（2）積極主動的營銷信?社的相關新業務和新功能。我??我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學、懼煩”的思想，認真學習我社新興業務和新制度規章，如失地農民專項貸款等特?業務，耐?的給客戶講解相關類似業務的相同點和不同點，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶的好評。

勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職?作外，我還按照領導的安排做好其他?作，如每天的衛?打掃，帳表的裝訂等，都能夠與?家?起協調好，共同完成任務。

4、?活上，與?為善，注重培養??的團隊精神和協作意識，不斷提升??價值。

我深知個?的能?是有限的，促進我社的業務發展，需要的是全體同事的共同努?，在提???素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別?之所想，急別?之所急”，積極營造團結進取的?作氛圍，有效開展好我社的各項?作。

5、安全經營??，增強防范意識，牢記“安全重于泰?”，確實落實“三防?保”。

?年來，我能嚴格遵照聯社安全保衛相關要求，嚴格按照各項制度?事。當班期間能夠時刻保持警惕，嚴格按“三防??！钡囊?，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話，熟練掌握、使?好各種防范器械。經常檢查電路、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態，當出現異常情況，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等。結合???作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛從我做起、從?邊?事做起”，防微杜漸，把安全?作確實落到了實處。

尊敬的領導：

新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的?年?過去了，在這?年?，雖然沒有赫赫顯?的業績和驚天動地的事業，但我盡?盡?，忠于職守。我?這平平淡淡的?活，平平淡淡的?作勾畫出?活的軌跡，收獲豐收的喜悅?，F就?年來的?作情況向?家匯報，不到之處，請各位領導和同事們批評指正。

?、??平凡，踏實?作。

在xx??，我從事著?份最平凡的?作——柜員。也許有?會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上?樣能夠?出?番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我作為?名農商?員?，異常是?線員?，我深切感受到?我肩負的重任。柜臺服務是展?銀?系統良好服務的“禮貌窗?”，所以我每?天都以飽滿的熱情，??服務，真誠服務，以?我積極的?作態度贏得顧客的信任。

是的，柜員是直接應對客戶的群體，柜臺是展?農商?形象的窗?，柜員的?常?作也許是繁忙?單調的，然?應對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，?復??，?點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農商??的真誠，感受到在農商?辦業務的溫馨，這樣的?作就是不平凡的，我為?我的崗位??豪！為此，我要求?我做到：?是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習；?是堅持良好的職業操守，遵守國家的法律、法規；三是培養和諧的?際關系，與同事之間和睦相處；四是清醒的"認識?我、勝不驕、敗不餒。

?、團結協作，共同提?。

銀??作需要的是團體的團結協作，?個?的?量總是有限的。銀?新進?員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優點，時時讓我有危機感，我時常告誡?我不能滿?現狀，要?于平淡，但不能流于平庸，既要??旁騖、腳踏實地將?中的?作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰。時代是在不斷發展的，銀??作的競爭也?趨激烈。我深切地體會到作為?名合格的前臺柜員應當具備更?的業務?平，僅有不斷地增強??的綜合素質，不斷地擴??我的知識?才能將?作?得更好。

三、業務全?，積極向上。

在市場競爭?趨激烈的今?，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務本事的同時，必須要不斷的提??我，才能更好的向客戶供給?效、快捷的服務。??舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提?業務技能供給了有?的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努?提?著?我的業務理論?平。

四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患。

業務要發展，安全是基礎，??抓業務，??抓安全。進出門要做到即開即鎖，班前班后要及時檢查安全。在辦理業務時要堅持遵照規章制度辦理，做到現?及重空賬實相符，提?風險防控本事，杜絕安全隱患。

五、回顧檢查??存在的問題，我認為：

?是學習不夠.當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世.應對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和?覺性.理論基礎，專業知識，?化?平，?作?法等不能適應新的要求。

?是在?作較累的時候，有過松弛思想，這是?我政治素質不?，也是世界觀，??觀，價值觀解決不好的表現。針對以上問題，今后的努??向是：

?是加強理論學習，進?步提???素質.對前臺?融業務的熟悉，不能代替對提?個?素養更?層次的追求，必須經過對鄧?平理論，市場經濟理論，國家法律，法規以及?融業務知識，相關政策的學習，增強分析問題，解決問題的本事。

?是增強?局觀念，轉變?作作風，努?克服?我的消極情緒，提??作質量和效率，積極配合領導同事們把?作做得更好。

今?，我們正把如?的青春獻給農商?，農商?也正是在這青春的交替中，?步?步向前發展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為?名成長中的青年，僅有把個?夢想與事業的發展有機結合起來，才能充分發揮?我的?作積極性、主動性和創造性，在開創農商?完美明天的過程中實現??的??價值。

特此報告。

xxx。

?期：20xx年x?xx?。

20xx年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業務，快速健康成長的?年，這?年對我的職業?涯的塑造意義重?。我從事綜合柜員?資崗也已整整兩年，從21團??調?xx分理處，接觸到了主出納以及交換業務。在領導的帶領與指導下，我學到了很多業務知識和做?的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領導在?作的各個??都能夠充分地信任我，?膽放?讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷??是我的弱點，可是領導仍然對我給予充分的?勵，使我更加信?百倍地迎難?上，進?能夠更有針對性的學習、改善，并不斷提?。

現將?作情況總結如下：

?先，在思想與?作上，我能夠更加積極主動地學習農?的各項操作規程和各種制度?件并及時掌握，各位同事的敬業與真誠都時刻感染著我。在?作期間，我能夠虛?向同事們請教，學到了很多書本以外的專業知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協調的重要性，同時為?我在今后的成長道路上積累了?筆不?的財富。在?作??，我有強烈的事業?和職責感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領導分配的每?項?作與任務。?常我時時刻刻注意市場動態，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，經過對客戶的研究從?到達了解客戶的業務需求，?爭使每?位客戶滿意，經過??的努?來維護好每?位客戶。

其次，在技能??，我個?也能夠積極投?，訓練?我，這?年中，我始終堅持著良好的?作狀態，以?名合格的農?員?的標準嚴格的要求?我，??本職?作，潛?鉆研訓練業務技能，使?我能在平凡的崗位上為招?事業發出?份光，?份熱。

對我個???，點鈔技能已經基本達標，可是abis與熟練的同事相?還有必須的距離，所以，我利??點?滴的時間加緊練習，因為我明?，作為儲蓄崗位?線員?，我們更應當加強?我的業務技能?平，這樣我們才能在?作中得?應?，更好的為??客戶供給?便、快捷、準確的服務。

第三，在?常的?作?活中，我能夠及時地融?到農?這個?家庭中，積極應對?作，與?家團結協作，相互幫忙。在實際?作中，?論從事哪個?業，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為?滴?僅有在?海中才能?存。僅有不?樣部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結?致，才能提??作效率，創造出更多?凡的業績。

第四，服務??。銀?做為服務?業，除了出售?我的有形產品外，更重要是出售其?形產品——服務，銀?的各項經營?標需要經過供給優質的服務來實現，由此可見，服務是銀?最基本的問題。做好銀?服務?作、保護?融消費者利益，不僅僅是銀?業?融機構的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀?聲譽、增強綜合競爭實?的需要。

每?天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，農?的服務處處體現著“客戶第?”的理念。在農??作過程中，逐漸地，我也明?了“以客戶為中?”，是?切服務?作的本質要求，更是銀?服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共?共贏境界的現實要求。銀?就像?活，偶然發?的?插曲，客戶輕輕的?聲“多謝”，燃起了?中的活?；客戶不解的抱怨，需要的是耐?的講解?；?讓我對?作充滿熱情，耐?讓我細?地對待?作，?求做好每?個?細節，精益求精，活?與耐?互補促進，才能碰撞出最美麗的?花，?作才能做到最好。

做好銀?服務?作、取得客戶的信任，很多?認為良好的職業操守和過硬的專業素質是基礎；細?、耐?、熱?是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中?”，僅有上述條件還不夠，銀?服務貴在“深???”，既要將服務的理念牢固樹?在?我的內?深處，?要深?到客戶內?世界中，真正把握客戶的需求，?不是僅做表??章。我們經常提出要“??服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，?真?實意換取客戶長期的理解和信任。此刻社會?益提?，?們對銀?服務形式上的提?不再滿?，多擺?把椅?、增加?些糖果、微笑加站?服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，?從根本上扭轉服務意識，切實為不?樣的客戶供給最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動?的關鍵。

“深???”???要求我們內?牢固樹?服務意識，?不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內?，要經常站在客戶的?度來思考??的表現。還要求我們及時、準確把握客戶的內?真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不?樣的客戶需求?理不?樣，要深度挖掘、動態跟蹤。我們要區分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極?的認可，?如?堂經理的進門招呼，柜臺?員的微笑和禮貌?語；對于vip客?，則更多的要研究如何為其縮短等待時間、節儉交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務除了及時、準確、到位之外，還要能激發客戶需求。

在時時處處把客戶放在?中的同時，還不能忘記風險，在服務過程中，要嚴格把握適度原則，服務流程、?段必須要依法合規，防?過頭服務。

最終，談談我的不?之處：由于崗位限制與個?因素，柜臺營銷是我的?個弱點。在領導的指導和同事們的幫忙下，我的個?營銷技巧有所提?。俗話說得好：不要怕?煩，就怕沒?找?煩。?煩越多，朋友就越多；朋友越多，發展業務的機會才越多。所以，今后我會積極認真踐?營銷技巧，抓住每?個發展業務的機會，做好?常營銷?作。

銀行業內控管理個人工作總結

20xx年已經接近尾聲，逝去的時光已成為歷史，屬于我們的只有今天，我們能把握的也只有今天!我們要學會在順境中感恩和體會幸福，在逆境中成熟和堅強!學會用激情創造燦爛,使我們的生命更加精彩。失敗不是成功之母，失敗之后的總結才是成功之母?，F就一年來工作情況向各位領導及同事們總結如下，不到之處，請領導和同事們批評、指正。

做為一名前臺柜員，窗口是一個極其重要的，前臺服務的好壞直接關系到整個行在客戶中的印象。在日常辦理業務過程中，我注重對服務意識的培養，將人性化服務、親情化服務融入到服務工作的點點滴滴中，扎實有效地踐行我行以客戶為中心的理念，想客戶所想，急客戶所急，幫客戶理財，提供多方位的、超值的服務，確保通過高效率、高水平的服務來穩定客戶。

行里組織員工對內控制度指引等內容有針對性地進行了學習，重點學習了總行《中國建設銀行員工從業禁止性若干規定》和內控管理制度等內容。抓執行、抓落實督促員工不折不扣嚴格執行，從防范操作風險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規范化方向邁進，提高服務水平和營業環境檔次，以真誠的服務和細微的關注來打動客戶，贏得客戶的支持。同時，我把思想教育和實際工作相結合，對照工作找差距、找問題，真正防范風險工作落到實處。

20xx年是對公業務轉型的一年，培育核心客戶的關鍵是增強客戶忠誠度。要增強客戶忠誠度，就必須把客戶關系擺上重要位置，在提升客戶滿意度和忠誠度的基礎上，獲取應有的回報。所以，這就要求我們在推出每項產品、每項服務時，在制定每項制度、流程時，要從以內部工作要求為標準，轉變為以客戶需求為標準，特別是要針對不同層次的客戶，制定差異化的服務規范，為高端客戶制定并落實整體服務方案;要樹立服務無小事的觀念。不斷改進服務;要堅持拓展與維護并重，深度挖掘客戶價值。要通過強化客戶關系管理，積極促進營銷服務從單向服務向互動服務轉變，由粗略化服務向精細化服務轉變，由普遍性服務向個性化服務轉變，真正與客戶形成利益均沾、雙贏互利、唇齒相依的關系。

一是學習不夠。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每都有新的東西出現、新的情況發生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。學習新的知識，掌握新的理論基礎、專業知識、工作方法以之適應周圍環境的變化，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的建行員工，是我所努力的目標。二是對一些業務還不夠精通。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業務知識，并用于實踐，以更好的適應建行發展的需要。2、努力提高工作效率和質量，積極配合行領導和同事們把工作做得更好。

最后，一年來工作取得了一定的成績，但也還存在著諸多不足。在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年里我將制定自己新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態來迎接新的挑戰。向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步,明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁,要在競爭中站穩腳,踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展,爭取更好的工作成績。

我所在的崗位是我行的服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，我行的儲蓄所是最忙的，每天每位同事的業務平均就要達到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。由于我是新來的，在業務上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業務，當我一遇到問題的時候，我會十分虛心的向老同事請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。剛開始的時候，我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學習業務技能和理論知識。

我們儲蓄所的周圍有很多領社保和醫保的下崗、退休工人，也有好幾所學校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務。我時刻提醒自己要從細節做起。把行里下發的各種精神與要求落實到實際工作中，細微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。所里經常會有外地來的務工人員或學生來辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。

臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時再寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業務。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認為，用心來為廣大顧客服務，才是最好的服務。當我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快那個小妹兒態度真不錯我行就是好這樣的話的時候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚，更是對我工作的認可，更是對我工作的激勵。新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。

成績屬于過去，將來的工作當中，我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。征取更好的工作成績。

20xx年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收獲成功的一年。從**分行籌備初始到正式試營業，經歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨**分行成長的歲月里，作為為行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和**區域對**銀行近乎于零認知度的外部環境，經過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20xx年工作計劃向領導做一個匯報。

從去年十一月十八日**分行正式試營業到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20xx年12月31日，我部有四名員工營銷業績達到了時點800萬以上，更有一人從開業至今一直保持著日均1180萬以上的存款數。

從五月份開始，在**分行的籌備期，我行下大力度，在**地區選拔了一批學歷夠高、專業素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統一部署下，參與了在**支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業務技能培訓。

回到**后，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業的禮儀培訓;在業務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業知識，并在部門內部進行了階段性的業務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養成業務素質全面，專業知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好最優平衡點，從而使企業和銀行達成雙贏。

我們在營銷團隊組隊之初，就創建了自己的營銷文化，即跟進戰略、客戶合作戰略、億元骨干戰略和滾雪球戰略。在整個營銷過程中，我們始終踐行四千精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。

在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好**銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以**分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區內的小區、企業、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產品，走進社區，走進企業，建立健全了轄區內企業客戶聯系檔案。

在分行正式試營業以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助**商會成立的機會，在**商會眾多會員中掀起了一場滄行熱，借勢**人自己的銀行這一優勢，讓奮斗在**的**人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯系商會會員，拓展業務，建立初步的合作意向，向個體經商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發工資業務，并在營銷的過程中，積極發展信貸客戶，為**分行服務中小企業、服務地方經濟的宗旨貢獻自己的一份力量。

為了立足**，增加知名度，20xx年12月12日到15日，**銀行**分行在百世開利舉辦了一場規?？涨暗?，為期四天的文化潤古城之河北梆子專場演出，我營銷部充分發揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用**商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個**商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區、居民這個群體，對此，我們在**市區選擇了花園里、濱河公園、百世**和辦公樓周圍社區這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。

此外，我們通過各種關系取得了**商會、**商會、**商會、**商會、**商會的會員聯系方式，預留我行電話，為今后的業務合作奠定基礎。同時利用**水產商會等各商會年會的契機，積極營銷**銀行，不錯失每一個向**市民展現我行的機會。全體員工在營銷的過程中一點一點的鍛煉自己，做到了放下面子，俯下身子，耐住性子，每個人在向大家營銷我行的過程中，也營銷了自己，鍛煉了自己，成長了自己。

在完成營銷任務的基礎上，我們不忘對員工的文化修養的培養，受總行、代行會議精神的指引，我部門號召員工讀一本好書，寫一手好字，唱一首好歌，作一篇好文，講一口好話，干一件好事，建一個好家，養一身好技，做一個好人，練一雙好手。從入行開始，我部門就始終以不同形式踐行著以上十個好活動，達到了預期的效果。尤其是在分行試營業期間，我部門舉辦的以增加正能量，增強凝聚力，增加綜合能力為目的，以起航路在腳下為主題的演講比賽，同志們利用下班的時間加班加點積極備稿，終于付出的汗水得到了回報，演講比賽當天，雖然員工面帶些許青澀，但是員工認真的備戰態度得到了領導的認可，領導的認可，是我們工作最直接的動力。

安全防范工作對于銀行來說是重中之重，一刻也馬虎不得的事情，但是在安全防范工作執行上卻存在一個怪狀，就是說起來重要，做起來次要，忙起來不要。作為營銷部門的一員，在業務上，我們能做的就是警鐘長鳴防患于未然，經常組織防范金融風險的學習，把金融安全放在首位;在日常工作上，對員工進行安全教育，包括上下班安全、外出營銷客戶安全、辦公室用電安全，增強員工的安全防范意識。

去年十二月十六日，我部門成功處置了一起突發事件。事情發生在當天下午，正當總行領導在大廳門前迎接**市市長來我行指導工作的時候，在大廳里突然闖入一名神情激動的中老年婦女，她企圖借市領導來我單位視察之際，攔截車輛，向市領導訴說自己的冤屈。此時，我部員工沉著冷靜機智應對，首先與其交談控制住其去向，在接下來的一個多小時里，這位婦女幾次三番想要接近市領導，都被我部門員工穩住，直到領導安全離開，為我行避免了一起影響巨大的突發事件的發生。

開業后，在我行購置大宗商品時，凡經我部參與的，都做到了貨比三家，選擇性價比最高的產品。在員工餐廳貨源的采購上，我也充分利用了自己的人脈關系，為行里選擇了地理位置最近、質量優良價格最低的惠友超市，而且該超市經過我們談判協商，不僅給我們在最低價格的基礎上又走了團購價，而且還每天送貨到行，大大節約了我們的人力物力。與市場采購模式相比，在賬目上也很好的避免了跑冒滴漏現象，日積月累下來也為行里節省了一筆不小的開支。

此外，在日常工作中，我部門還配合辦公室和財務部門進行客戶接待、會議組織、裝修驗收等工作，經常性的向相關領導提出一些可行性的建議和意見?？傊?，在對待行里的每項工作時，我們都以行為家，時刻秉承行興我榮、行衰我恥的理念，這也是我作為部門領導引導和教育員工的貫行宗旨。

作為營銷部的主管，對于營銷團隊的管理，確實花費了大量的心血。這支隊伍組隊初期，員工來自不同的領域，應往屆畢業生參差不齊，為了把這支隊伍帶好，代行以及其他領導都給與了我們大量的支持和幫助，投入了大量的心血和熱情，我們真抓實干，務實求真。我也是非常注重人才的選拔、培養和舉薦，作為員工的上級，我要對員工負責，做好培養工作，作為領導的下級，我要對領導負責，做好優秀員工的舉薦工作。自任職以來，我先后向行里各單位輸送人才10余人，只要是優秀的，全都毫不保留的舉薦到他們適合的崗位，雖然對我的部門直接造成人才缺少，但是我問心無愧、無怨無悔。

知足知不足方有長進，這半年的時間里，我們取得了一些成績，然而不容忽略的是，我們工作中還存在著許多不足。

面對金融改革的日益深化和市場經濟的多元化，怎么做到掌握第一手金融資訊，如何將這些資訊跟我們的工作聯系起來，這些我們做的還遠遠不夠，挖掘原因，一是工作經驗少認知能力淺，二是底子薄，專業基礎不過關。

行里提供的平臺再大，如果我們不能充分的利用好這些資源的話，那也是資源的最大浪費。

員工隊伍年輕就免不了存在一些年輕氣盛、急功近利、好大喜功的現象，這種現象我們允許其存在，但我們也要一個個的做好員工的思想工作，腳踏實地，激發其工作上的主觀能動性，少說多干，在實踐中完善自己，提高自己。

回顧半年來我們走過的路程，我們有付出，也有收獲，我們笑過也哭過，我們曾經有過放棄的念頭，是滄行人這種鍥而不舍、堅忍不拔的品質和濃郁的團隊氛圍以及行領導的關懷培育讓我們堅定信念，讓我們一步步走下來，人的成功往往就在最后那一點堅持。

銀行支行內控管理情況報告

銀行支行內控管理情況報告銀行支行內控管理情況報告銀行支行內控管理情況報告分行內部控制綜合評價小組：自xx年總行開展內部控制綜合評下面是小編為大家整理的,供大家參考。

分行內部控制綜合評價小組：

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對××支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?，F將全行內控管理情況報告如下：

《××通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照××銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰××人次，金額××元。

6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統推廣、經濟資本管理、考核系統推廣應用、個人網銀業務、保險代理等十余次業務培訓班，培訓人員××多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行××培訓。通過培訓，全行員工基本掌握了新業務知識，適應了業務電子化操作，提高了員工規范操作意識。

間業務、銀行卡業務、會計結算業務都取得了長足發展，絕對額、增長率再創新高。

三、內控管理存在的主要問題。

從我行內外部監管中發現問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內控制度管理的認識不到位。有的把內部控制簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規操作時有發生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監管等問題。會計業務方面如登記簿記載不規范、會計憑證要素不全、科目使用不當等問題。

2、有些業務領域還存在管理上薄弱環節。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網銀業務管理、委托貸款業務管理、國際業務管理等由于歷年來內外部監管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業務客觀上較新、較少，主觀上對這些業務在檢查監管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

四、對以前評價和檢查發現問題整改情況。

××年以來，我行共迎接××年操作風險大檢查（含法人客戶）、××內控評價、“××檢查”后續跟蹤檢查、××年個人貸款專項檢查、××年貸款風險分類、××年非信貸資產專項審計、*年銀行卡自律監管共八個項目的內外部檢查，根據分行傳送的整改臺賬統計，共發現問題××個，經整改落實，已整改××個，整改率××%，部分整改××個，部分整改率××%，未整改*個，未整改率××%。

五、轄區評價期內發生案件、違章違紀和責任事故的情況。

今年以來，我行未發生案件、違章違紀和責任事故。

六、進一步加強內控管理的措施和安排。

善自我，在制度執行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內控制度落實不到位，是內控機制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實各項內控制度擺上議事日程，一是要落實責任使內控制度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報，及時整改，獎優罰劣，大力力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監督檢查到位，促進內控機制不斷完善。一是要加強審核監督，尤其是要加強對權力的審核監督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執行和落實。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現相互監督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到及時發現問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發揮民主監督的作用。

期再監督，并統一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規部門不定期對營業機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。

5、通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

××××。

××年××月××日。