2023年保險公司資金管理崗崗位職責 醫療保險管理工作總結(匯總5篇)

醫療保險管理是指通過一定的機構和程序，采取一定的方式、方法和手段，對醫療保險活動進行計劃、組織、指揮、協調、控制及監督的過程。下面是關于醫療保險管理工作總結的范文，供大家參考!

有健全的醫保管理組織。有一名業務院長分管醫保工作，有專門 的醫保服務機構，醫院設有一名專門的醫保聯絡員。

制作標準的患者就醫流程圖， 以方便廣大患者清楚便捷的進行就 醫。將制作的就醫流程圖擺放于醫院明顯的位置，使廣大患者明白自 己的就醫流程。

建立和完善了醫保病人、醫保網絡管理等制度，并根據考核管理 細則定期考核。

設有醫保政策宣傳欄、意見箱及投訴咨詢電話，定期發放醫保政策宣傳單 20xx 余份?？剖壹搬t保部門及時認真解答醫保工作中病人及家屬提出的問題，及時解決。以圖板和電子屏幕公布了我院常用藥品及診療項目價格，及時公布藥品及醫療服務調價信息。組織全院專門的醫保知識培訓2次，有記錄、有考試。

×× 年 6-11 月份， 我院共接收鐵路職工、家屬住院病人××人次，支付鐵路統籌基金×× 萬元，門診刷卡費用×× 萬元。藥品總費用基本控制在住院總費用的40%左右，在合理檢查，合理用藥方面上基本達到了要求，嚴格控制出院帶藥量，在今年8月份醫保中心領導給我院進行了醫保工作指導，根據指出的問題和不足我院立即采取措施整改。

加強了門診及住院病人的管理，嚴格控制藥物的不合理應用，對違反醫保規定超范圍用藥、濫用抗生素、超范圍檢查、過度治療等造成醫?？劭?，這些損失就從當月獎金中扣除，對一些有多次犯規行為者進行嚴肅處理，直至停止處方權，每次醫保檢查結果均由醫院質控辦下發通報，罰款由財務科落實到科室或責任人。

ct、彩超等大型檢查嚴格審查適應癥，檢查陽性率達 60%以上。

有醫保專用處方，病歷和結算單，藥品使用統一名稱。

嚴格按協議規定存放處方及病歷，病歷及時歸檔保存，門診處方 按照醫保要求妥善保管。

對達到出院條件的病人及時辦理出院手續， 并實行了住院費用一日清單制。

對超出醫保范圍藥品及診療項目，由家屬或病人簽字同意方可使用。

醫?？瓢l揮良好的溝通橋梁作用。在醫、患雙方政策理解上發生沖突時，醫?？聘鶕嚓P政策和規定站在公正的立場上當好裁判，以實事求是的態度作好雙方的溝通解釋，對臨床醫務人員重點是政策的宣講，對參保人員重點是專業知識的解釋，使雙方達到統一的認識，切實維護了參保人的利益。

醫?？茖⑨t保有關政策、法規，醫保藥品適應癥以及自費藥品目錄匯編成冊，下發全院醫護人員并深入科室進行醫保政策法規的培訓，強化醫護人員對醫保政策的理解與實施，掌握醫保藥品適應癥。

通過培訓、宣傳工作，使全院醫護人員對醫保政策有較多的了解，為臨床貫徹、實施好醫保政策奠定基礎。通過對護士長、醫保聯絡員的強化培訓，使其在臨床工作中能嚴格掌握政策、認真執行規定、準確核查費用，隨時按醫保要求提醒、監督、規范醫生的治療、檢查、用藥情況，從而杜絕或減少不合理費用的發生。與醫務科、護理部通力協作要求各科室各種報告單的數量應與醫囑、結算清單三者統一，避免多收或漏收費用;嚴格掌握適應癥用藥及特殊治療、特殊檢查的使用標準，完善病程記錄中對使用其藥品、特治特檢結果的分析;嚴格掌握自費項目的使用，自費協議書簽署內容應明確、具體;與財務科密切合作，保障參保人員入院身份確認、出院結算準確無誤等。做到了一查病人，核實是否有假冒現象;二查病情，核實是否符合入院指征;三查病歷，核實是否有編造;四查處方，核實用藥是否規范;五查清單，核實收費是否標準;六查賬目，核實報銷是否合理。半年來 沒有違規、違紀現象發生。

嚴格執行物價政策，無超標準收費，分解收費和重復收費現象。

今年 10 月份， 及時更新了××年醫?；居盟帞祿旒霸\療項目價格，保證了臨床記賬、結算的順利進行。

按要求每天做了數據備份、傳輸和防病毒工作。半年來，系統運行安全，未發現病毒感染及錯帳、亂帳情況的發生，診療項目數據庫及時維護、對照。網絡系統管理到位，沒有數據丟失，造成損失情況的發生。

如有的醫務人員對病歷書寫的重要性認識不足：對病情變化的用藥情況記錄不及時;有的對醫技科室反饋的檢查單不認真核對、分析，造成病歷記載不完善現象;有些醫生對慢性病用藥范圍的標準掌握不清楚，偶爾有模棱兩可的現象。對參保人群宣傳不夠，部分參保人員對我院診療工作開展情況不盡了解。這些是我們認識到的不足之處，今后會針對不足之處認真學習、嚴格管 理、及時向醫保中心請教，以促使我院的醫療保險工作愈來愈規范。

1、加大醫保工作考核力度。增加一名專職人員，配合醫院質控 部門考評醫療保險服務工作(服務態度、醫療質量、費用控制等) 。

2、加強醫保政策和醫保知識的學習、宣傳和教育。

3、進一步規范和提高醫療文書的書寫質量，做到合理檢查、合理用藥。每季度召開醫院醫保工作協調會，總結分析和整改近期工作 中存在的問題，把各項政策、措施落到實處。

4、申請每年外派 2-3 名工作人員到××管理先進的醫院學習和提高。

醫療保險工作的宗旨就是服務于廣大的參?；颊?，為廣大的參保人員服務，不應成為一句空洞的口號，在具體工作中需要有一支敬業、奉獻、廉潔、高效、樂于為參?；颊叻?，熱愛醫療保險事業的工作人員，因此，根據縣委要求，按照我局開展學、轉、促活動的實施方案精神，全所同志積極參加每次局里安排的集體學習活動，通過學習，結合醫療保險工作的實際，在思想觀念，工作作風，工作方法上力爭實現三個轉變，樹立三個觀念，即轉變思想觀念，樹立大局觀念，識大體、顧大局，緊跟時代步伐。醫療保險工作的目的就是要切實讓廣大的參?；颊哂胁〖皶r得到治療，發生的醫療費用按照政策規定及時的得到報銷，通過工作人員的辛勤工作，讓廣大參保人員滿意，促進我縣社會穩定;轉變工作作風，樹立服務觀念。醫療保險工作的宗旨是：服務于廣大的參?；颊?，因此，我們以為參?；颊叻諡橹行?，把如何為參?；颊咛峁﹥炠|服務貫穿于工作的始終，工作中堅持公平、公正、公開的原則，客觀公正，耐心細致，經常加班加點是很平常的事了，有時為了工作加班到深夜兩、三點鐘;轉變工作方法，樹立責任觀念，醫療保險改革是一項全新的工作，沒有成功的經驗可直接借鑒，而且直接關系到廣大參?；颊叩那猩砝妫虼?，我們在認真學習政策理論的同時，努力學習業務知識以便能熟練掌握醫療保險工作的有關政策，提高業務水平，以對事業對參保人員負責的精神，本著既救人治病又讓參保患者的利益最大化，同時，又不浪費醫療保險基金，節省醫療費用開支，努力使醫療保險基金的風險損失降為零。

在基金收繳工作中，我們堅持應收盡收，減少流失的原則。征繳工作確定工資基數是關鍵，征繳醫療保險費是難點。因此，我們首先把參保單位上報的參保人員基本情況，特別是月工資基數進行認真核對，要求參保單位把本人簽字的工資表報上來，經我們審核確定后，參保單位再按政策規定比例繳納醫療保險費，有的單位為了少繳納費用，借口找出各種理由不如實上報工資基數，但我們很耐心，他們跟我們磨，我們不厭其煩地講政策，講原則，我們認為，既然領導和同志們信任我們，讓我們從事醫療保險工作，我們就應盡職盡責，克服各種困難，如果造成基金損失是我們的責任。由于參保單位特別是非縣財政撥款的企事業單位，經濟實力參差不齊，有的單位繳納一個月或一個季度以后，遲遲不再續繳，針對這種情況，我們一是不怕丟面子，不怕磨破嘴，積極追繳直到單位繳納了費用為止;二是不定期召開催繳醫療保險費會議，要求欠費單位主要負責人和會計參加，組織他們一起學習《社會保險費征繳暫行條例》并以事實說明醫療保險改革給單位和參保職工帶來的諸多益處，通過我們耐心細致的工作，經濟效益較差的單位也能克服困難，想辦法繳納了應繳的醫療保險費。到年底，參保單位個，占應參保單位的，參保職工人，占應參保人數的，其中在職人，退休人，超額完成覆蓋人數人的目標。共收繳基本醫療保險金××萬元，其中單位繳費××萬元，個人繳費××萬元，共收繳大病統籌基金××萬元，其中單位繳納××萬元，個人繳納××萬元。

讓廣大職工都能參加醫療保險，使他們能夠病有所醫，享受醫療保險待遇，是醫療保險工作十分重要的任務，是最為實在有效的為廣大職工辦實事，辦好事。為此，自去年以來，我們狠抓擴面工作，參保單位從年初的家擴展到家，參保人員由人擴大到人，覆蓋單位和人數均達到應覆蓋的以上。在工作中我們本著處理好醫療保險擴面工作中當前利益與長遠利益，局部利益與全局利益，職工利益與企業利益的關系，首先把經濟利益好有能力繳費的單位收進來，這樣可以增加基金規模，提高醫療保險基金抵御風險的能力。其次，在擴面工作中，為了解決有些經濟效益差的企業，難以解決單位職工醫療費用的困難，主動深入到企業，傾聽企業及職工有什么苦處，有什么想法，有什么疑問，對他們提出的問題詳細解答，歡迎他們參加醫療保險。如縣社系統共有職工人，其中在職人員人，退休人員人，退休人員與在職職工的比例為××，并且職工工資基數很低，一半以上人員工資在我縣平均工資的以下，并且縣社企業經濟形勢逐年走下坡路，在職參保人員逐年減少，而退休人員逐年增加，面對這種情況，為解決縣社系統在職、退休人員的基本醫療需求，保持我縣的社會穩定，滿足這些企業和職工的要求，將縣社系統全部職工吸收進來，使縣社企業難以解決職工醫療費用，造成領導工作壓力大，職工有意見的老大難問題得以妥善的解決，受到了縣社企業領導職工的普遍歡迎和贊譽，這充分體現了城鎮職工基本醫療保險社會統籌互助共濟的優越性。

醫療保險工作成功與否，一看是否能保障參?；颊叩幕踞t療需求;二看是否能確保基本醫療保險基金收支平衡。因此，我們緊緊圍繞管理抓預防，為了加強對定點醫療機構和定點藥店的管理，我們制定出臺了定點醫療機構和定點藥店管理暫行辦法，并與他們簽定了協議，明確責任，嚴格執行。在工作中嚴把兩個關口，第一關是把住參保患者住院審核巡查關，實行證、卡、人三核對，醫療部門在認真負責的為參保患者治療的基礎上積極協調醫療保險所審核參?；颊咦≡翰v登記、各種檢查、治療及醫藥費用開支等情況，醫療保險所對每個申請住院的參?；颊叩结t院進行核實，核實參?；颊叩募膊∈欠駥儆诨踞t療保險規定的范疇，有沒有掛名住院，杜絕冒名頂替，張冠李戴，開人情方，堵塞漏洞，隨時掌握參保患者住院動態，不定期到醫院進行巡查，及時掌握住院患者和醫療提供單位的醫療服務情況，抓住行使管理監督的主動權，發現問題及時解決。據統計年申請住院的參保患者人，其中縣內住院人，轉診轉院人，一年來，我們到縣內定點醫院審核住院患者人次，到北京、天津、廊坊、順義等地縣外醫院審核轉院患者人次，做到了證與人、人與病、病與藥、藥與量、量與錢五相符。第二是把住參?；颊咦≡嘿M用審核結算關，對每一位出院患者的住院費用、清單、處方等進行認真細致的審核，看有沒有不按處方劑量開藥，所用藥品是否為疾病所需用藥，所用藥品哪些是基本醫療保險藥品目錄規定的甲類、乙類，哪些是自費藥品。這些工作做的如果不夠細致，就會造成醫療保險基金的錯誤流失，所造成的損失無法挽回，因此，我們感到自己的責任重大，不敢有絲毫的懈怠。一年來疾病發生率，大病發生人數占參保人員的×׉，大病占疾病發生率的;住院醫療費用發生額為萬元，報銷金額為萬元，其中基本醫療保險統籌基金報銷萬元，基金支出占基金收入的，大病統籌基金報銷萬元，支出占大病統籌基金收入的。經過一年的努力工作，做到了既能保障參保人員的基本醫療需求，使他們患病得到了及時的治療，發生的醫療費用能夠報銷，既贏得了廣大參保人員的擁護，滿意，又實現了基本醫療保險基金的收支平衡，略有節余的目標。

根據我縣《門診特殊疾病管理暫行辦法》的通知精神，開展了對門診特殊疾病患者進行申報的通知，并分系統分部門召開了次專題會議，認真細致地安排了此項工作，對享受門診特殊疾病待遇人員的申報范圍、條件、申報標準進行了詳盡的說明，要求各單位把精神傳達給每個參保人員，特別是給退休的老同志講清楚，講明白。在申報鑒定過程中我們堅持標準，嚴格篩選，層層把關。一是對名申報人員的病種、病歷、診斷證明等材料進行認真的初審，確定了符合申報條件的人員名，不符合申報條件人員人(其中不符合十種慢性疾病種類人，無診斷證明或其他材料的人)。二是組織專家監定組對符合申報堅定的人員進行檢查鑒定，專家組由縣醫院名副主任醫師，名主治醫師和北京友誼醫院名心內科專家組成。鑒定分二步進行：第一步專家鑒定組對申報人員的病歷、檢查資料齊全，完全符合門診特殊疾病標準的人員進行直接確定，經審核有名患者直接確定為門診特殊疾病的患者。第二步，對其他資料病歷不齊全的不能直接確定患有門診特殊疾病人員，在月日月日，利用兩天時間在縣醫院進行醫學檢查、鑒定，通過專家組門診檢查鑒定，被確定為門診特殊疾病患者，不符合門診特殊疾病患者標準的有人(其中檢查不合格者人，未參加檢查者人)。經檢查鑒定確定為門診特殊疾病患者的共人，核發了門診特殊疾病專用證及醫療手冊，從年一月起享受有關待遇。

由于我們在這次門診特殊疾病堅定工作中堅持公平、公正、公開、的原則和仔細的工作，得到了參加門診特殊疾病鑒定人員的理解和支持，被確定為門診特殊疾病的人員對政府的關心非常滿意，沒有被確定為門診特殊疾病的人員也表示理解。

在個人賬戶管理工作中，本著簡捷、易行、快速、準確的原則，實行微機化管理，避免了手工操作造成的費時、費力、不準確，從而實現了個人賬戶管理的規范化、現代化，提高了工作效率。經統計年共向個人賬戶劃入資金萬元，其中個人繳費全部劃入個人賬戶，金額為萬元，單位繳費中按單位向個人賬戶劃入金額為萬元。為方便廣大參?；颊唛T診就醫，在個點點醫院及門診部分別裝備了刷卡機，滿足了廣大參保患者能夠就近門診看病拿藥、刷卡結算。經統計個人賬戶共支出金額為元，劃卡人次為人次，個人賬戶余額為萬元。

由于有局領導班子的正確領導，其他各股室同志們的協助配合，年我縣醫療保險工作取得了一定成績，得到了各級領導和參保人員的充分肯定，但是我們的工作還有一定的差距，在以后的工作中我們決心以實實在在的工作搞好服務，對以前的工作進行認真總結，分析原因找出差距，制定措施，把醫療保險工作提高到一個新的水平。

一、繼續完善各項管理制度，狠抓內部管理。

二、年要在原工作的基礎上，繼續完善各項管理制度，加強兩定點管理，狠抓所內業務規程管理，使各項制度逐步完善。

三、研究制定困難企業參保辦法和企業補充醫療保險有關規定，出臺公務員醫療補助政策。

四、按市局統一部署，研究生育保險辦法并實施。

(2019年7月30日中國保險監督管理委員會令2019年第9號發布 根據2019年4月4日中國保險監督管理委員會令2019年第3號《中國保險監督管理委員會關于修改〈保險資金運用管理暫行辦法〉的決定》修訂)

第一章 總 則

第一條 為了規范保險資金運用行為，防范保險資金運用風險，維護保險當事人合法權益，促進保險業持續、健康發展，根據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 在中國境內依法設立的保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用活動適用本辦法規定。

第三條 本辦法所稱保險資金，是指保險集團(控股)公司、保險公司以本外幣計價的資本金、公積金、未分配利潤、各項準備金及其他資金。

第四條 保險資金運用必須穩健，遵循安全性原則，符合償付能力監管要求，根據保險資金性質實行資產負債管理和全面風險管理，實現集約化、專業化、規范化和市場化。

第五條 中國保險監督管理委員會(以下簡稱中國保監會)依法對保險資金運用活動進行監督管理。

第二章 資金運用形式

第一節 資金運用范圍

第六條 保險資金運用限于下列形式：

(一)銀行存款;

(二)買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;

(三)投資不動產;

(四)國務院規定的其他資金運用形式。

(一)資本充足率、凈資產和撥備覆蓋率等符合監管要求;

(二)治理結構規范、內控體系健全、經營業績良好;

(三)最近三年未發現重大違法違規行為;

(四)連續三年信用評級在投資級別以上。

第八條 保險資金投資的債券，應當達到中國保監會認可的信用評級機構評定的、且符合規定要求的信用級別，主要包括政府債券、金融債券、企業(公司)債券、非金融企業債務融資工具以及符合規定的其他債券。

第九條 保險資金投資的股票，主要包括公開發行并上市交易的股票和上市公司向特定對象非公開發行的股票。

投資創業板上市公司股票和以外幣認購及交易的股票由中國保監會另行規定。

第十條 保險資金投資證券投資基金的，其基金管理人應當符合下列條件：

(一)公司治理良好，凈資產連續三年保持在人民幣一億元以上;

(四)投資團隊穩定，歷史投資業績良好，管理資產規模或者基金份額相對穩定。

第十一條 保險資金投資的不動產，是指土地、建筑物及其它附著于土地上的定著物。具體辦法由中國保監會制定。

第十二條 保險資金投資的股權，應當為境內依法設立和注冊登記，且未在證券交易所公開上市的股份有限公司和有限責任公司的股權。

第十三條 保險集團(控股)公司、保險公司不得使用各項準備金購置自用不動產或者從事對其他企業實現控股的股權投資。

第十四條 保險集團(控股)公司、保險公司對其他企業實現控股的股權投資，應當滿足有關償付能力監管規定。保險集團(控股)公司的保險子公司不符合中國保監會償付能力監管要求的，該保險集團(控股)公司不得向非保險類金融企業投資。

實現控股的股權投資應當限于下列企業：

(二)非保險類金融企業;

(三)與保險業務相關的企業。

(一)存款于非銀行金融機構;

(四)直接從事房地產開發建設;

(五)從事創業風險投資;

(七)中國保監會禁止的其他投資行為。

中國保監會可以根據有關情況對保險資金運用的禁止性規定進行適當調整。

第十六條 保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合中國保監會相關比例要求，具體規定由中國保監會另行規定。中國保監會可以根據情況調整保險資金運用的投資比例。

第十七條 投資連結保險產品和非壽險非預定收益投資型保險產品的資金運用，應當在資產隔離、資產配置、投資管理、人員配備、投資交易和風險控制等環節，獨立于其他保險產品資金，具體辦法由中國保監會制定。

第二節 資金運用模式

第十八條 保險集團(控股)公司、保險公司應當按照“集中管理、統一配置、專業運作”的要求，實行保險資金的集約化、專業化管理。

保險資金應當由法人機構統一管理和運用，分支機構不得從事保險資金運用業務。

第十九條 保險集團(控股)公司、保險公司應當選擇符合條件的商業銀行等專業機構，實施保險資金運用第三方托管和監督，具體辦法由中國保監會制定。

托管的保險資產獨立于托管機構固有資產，并獨立于托管機構托管的其他資產。托管機構因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，托管資產不屬于其清算財產。

(一)保險資金的保管、清算交割和資產估值;

(二)監督投資行為;

(三)向有關當事人披露信息;

(四)依法保守商業秘密;

(五)法律、法規、中國保監會規定和合同約定的其他職責。

第二十一條 托管機構從事保險資金托管，不得有下列行為：

(一)挪用托管資金;

(三)利用托管資金及其相關信息謀取非法利益;

(四)其他違法行為。

第二十二條 保險集團(控股)公司、保險公司的投資管理能力應當符合中國保監會規定的相關標準。

保險集團(控股)公司、保險公司根據投資管理能力和風險管理能力，可以自行投資或者委托保險資產管理機構進行投資。

第二十三條 保險集團(控股)公司、保險公司委托保險資產管理機構投資的，應當訂立書面合同，約定雙方權利與義務，確保委托人、受托人、托管人三方職責各自獨立。

保險集團(控股)公司、保險公司應當履行制定資產戰略配置指引、選擇受托人、監督受托人執行情況、評估受托人投資績效等職責。

保險資產管理機構應當執行委托人資產配置指引，根據保險資金特性構建投資組合，公平對待不同資金。

(一)妨礙、干預受托機構正常履行職責;

(二)要求受托機構提供其他委托機構信息;

(三)要求受托機構提供最低投資收益保證;

(四)非法轉移保險利潤;

(五)其他違法行為。

(一)違反合同約定投資;

(二)不公平對待不同資金;

(三)混合管理自有、受托資金或者不同委托機構資金;

(四)挪用受托資金;

(五)向委托機構提供最低投資收益承諾;

(六)以保險資金及其投資形成的資產為他人設定擔保;

(七)其他違法行為。

第二十六條 保險資產管理機構根據中國保監會相關規定，可以將保險資金運用范圍的投資品種作為基礎資產，開展保險資產管理產品業務。

保險集團(控股)公司、保險公司委托投資或者購買保險資產管理產品，保險資產管理機構應當根據合同約定，及時向有關當事人披露資金投向、投資管理、資金托管、風險管理和重大突發事件等信息，并保證披露信息的真實、準確和完整。

保險資產管理機構應當根據受托資產規模、資產類別、產品風險特征、投資業績等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。

保險資產管理產品業務，是指由保險資產管理機構為發行人和管理人，向保險集團(控股)公司、保險公司以及保險資產管理機構等投資人發售產品份額，募集資金，并選聘商業銀行等專業機構為托管人，為投資人利益開展的投資管理活動。

第三章 決策運行機制

第一節 組織結構與職責

第二十七條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立健全公司治理，在公司章程和相關制度中明確規定股東大會、董事會、監事會和經營管理層的保險資金運用職責，實現保險資金運用決策權、運營權、監督權相互分離，相互制衡。

(一)審定保險資金運用管理制度;

(三)審定投資決策程序和授權機制;

(四)審定資產戰略配置規劃、年度投資計劃和投資指引及相關調整方案;

(五)決定重大投資事項;

(六)審定新投資品種的投資策略和運作方案;

(七)建立資金運用績效考核制度;

(八)其他相關職責。

董事會應當設立資產負債管理委員會(投資決策委員會)和風險管理委員會。

第二十九條 保險集團(控股)公司、保險公司決定委托投資，以及投資無擔保債券、股票、股權和不動產等重大保險資金運用事項，應當經董事會審議通過。

(一)負責保險資金運用的日常運營和管理工作;

(五)執行經董事會審定的資產配置規劃和年度資產配置策略;

(六)提出調整資產戰略配置調整方案;

(七)其他職責。

(一)擬定保險資金運用管理制度;

(二)擬定資產戰略配置規劃和年度資產配置策略;

(三)擬定資產戰略配置調整方案;

(四)執行年度資產配置計劃;

(五)實施保險資金運用風險管理措施;

(六)其他職責。

保險集團(控股)公司、保險公司自行投資的，保險資產管理部門應當負責日常投資和交易管理;委托投資的，保險資產管理部門應當履行委托人職責，監督投資行為和評估投資業績等職責。

第三十二條 保險集團(控股)公司、保險公司的資產管理部門應當在投資研究、資產清算、風險控制、業績評估、相關保障等環節設置崗位，建立防火墻體系，實現專業化、規范化、程序化運作。

保險集團(控股)公司、保險公司自行投資的，資產管理部門應當設置投資、交易等與資金運用業務直接相關的崗位。

(一)擬定保險資金運用風險管理制度;

(二)審核和監控保險資金運用合法合規性;

(三)識別、評估、跟蹤、控制和管理保險資金運用風險;

(五)其他職責。

首席風險管理執行官為公司高級管理人員，負責組織和指導保險資產管理機構風險管理，履職范圍應當包括保險資產管理機構運作的所有業務環節，獨立向董事會、中國保監會報告有關情況，提出防范和化解重大風險建議。

首席風險管理執行官不得主管投資管理。如需更換，應當于更換前至少五個工作日向中國保監會書面說明理由和其履職情況。

第二節 資金運用流程

(一)資產配置相關制度;

(二)投資研究、決策和授權制度;

(三)交易和結算管理制度;

(四)績效評估和考核制度;

(五)信息系統管理制度;

(六)風險管理制度等。

選擇配置具有相應風險收益特征、期限及流動性的資產。

第三十七條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立專業化分析平臺，并利用外部研究成果，研究制定涵蓋交易對手管理和投資品種選擇的模型和制度，構建投資池、備選池和禁投池體系，實時跟蹤并分析市場變化，為保險資金運用決策提供依據。

第三十八條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立健全相對集中、分級管理、權責統一的投資決策和授權制度，明確授權方式、權限、標準、程序、時效和責任，并對授權情況進行檢查和逐級問責。

(一)實行集中交易制度，嚴格隔離投資決策與交易執行;

(二)構建符合相關要求的集中交易監測系統、預警系統和反饋系統;

(三)建立完善的交易記錄制度;

(四)在賬戶設置、研究支持、資源分配、人員管理等環節公平對待不同資金等。

第四十條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立以資產負債管理為核心的績效評估體系和評估標準，定期開展保險資金運用績效評估和歸因分析，推進長期投資、價值投資和分散化投資，實現保險資金運用總體目標。

第四十一條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立保險資金運用信息管理系統，減少或者消除人為操縱因素，自動識別、預警報告和管理控制資產管理風險，確保實時掌握風險狀況。

信息管理系統應當設定合規性和風險指標閥值，將風險監控的各項要素固化到相關信息技術系統之中，降低操作風險、防止道德風險。

信息管理系統應當建立全面風險管理數據庫，收集和整合市場基礎資料，記錄保險資金管理和投資交易的原始數據，保證信息平臺共享。

第四章 風險管控

第四十二條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立全面覆蓋、全程監控、全員參與的保險資金運用風險管理組織體系和運行機制，改進風險管理技術和信息技術系統，通過管理系統和稽核審計等手段，分類、識別、量化和評估各類風險，防范和化解風險。

第四十三條 保險集團(控股)公司、保險公司應當管理和控制資產負債錯配風險，以償付能力約束和保險產品負債特性為基礎，加強成本收益管理、期限管理和風險預算，確定保險資金運用風險限額，采用缺口分析、敏感性和情景測試等方法，評估和管理資產錯配風險。

第四十四條 保險集團(控股)公司、保險公司應當管理和控制流動性風險，根據保險業務特點和風險偏好，測試不同狀況下可以承受的流動性風險水平和自身風險承受能力，制定流動性風險管理策略、政策和程序，防范流動性風險。

第四十五條 保險集團(控股)公司、保險公司應當管理和控制市場風險，評估和管理利率風險、匯率風險以及金融市場波動風險，建立有效的市場風險評估和管理機制，實行市場風險限額管理。

第四十六條 保險集團(控股)公司、保險公司應當管理和控制信用風險，建立信用風險管理制度，及時跟蹤評估信用風險，跟蹤分析持倉信用品種和交易對手，定期組織回測檢驗。

第四十七條 保險集團(控股)公司、保險公司應當加強同業拆借、債券回購和融資融券業務管理，嚴格控制融資規模和使用杠桿，禁止投機或者用短期拆借資金投資高風險和流動性差的資產。保險資金參與衍生產品交易，僅限于對沖風險，不得用于投機和放大交易，具體辦法由中國保監會制定。

第四十八條 保險集團(控股)公司、保險公司應當發揮內部稽核和外部審計的監督作用，每年至少進行一次保險資金運用內部全面稽核審計。內控審計報告應當揭示保險資金運用管理的合規情況和風險狀況。主管投資的高級管理人員、保險資金運用部門負責人和重要崗位人員離職前，應當進行離任審計。

保險集團(控股)公司、保險公司應當定期向中國保監會報告保險資金運用內部稽核審計結果和有關人員離任審計結果。

第四十九條 保險集團(控股)公司、保險公司應當建立保險資金運用風險處置機制，制定應急預案，及時控制和化解風險隱患。投資資產發生大幅貶值或者出現債權不能清償的，應當制定處置方案，并及時報告中國保監會。

第五十條 保險集團(控股)公司、保險公司應當確保風險管控相關崗位和人員具有履行職責所需知情權和查詢權，有權查閱、詢問所有與保險資金運用業務相關的數據、資料和細節，并列席與保險資金運用相關的會議。

第五章 監督管理

第五十一條 中國保監會對保險資金運用的監督管理，采取現場監管與非現場監管相結合的方式。

第五十二條 中國保監會應當根據公司治理結構、償付能力、投資管理能力和風險管理能力，對保險集團(控股)公司、保險公司保險資金運用實行分類監管、持續監管和動態評估。

中國保監會應當強化對保險公司的資本約束，確定保險資金運用風險監管指標體系，并根據評估結果，采取相應監管措施，防范和化解風險。

第五十三條 保險集團(控股)公司、保險公司分管投資的高級管理人員、資產管理部門的主要負責人、保險資產管理機構的董事、監事、高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第五十四條 保險集團(控股)公司、保險公司的重大股權投資，應當報中國保監會核準。

保險資產管理機構發行或者發起設立的保險資產管理產品，實行初次申報核準，同類產品事后報告。

中國保監會按照有關規定對上述事項進行合規性、程序性審核。

重大股權投資，是指對擬投資非保險類金融企業或者與保險業務相關的企業實施控制的投資行為。

第五十五條 中國保監會有權要求保險集團(控股)公司、保險公司提供報告、報表、文件和資料。

提交報告、報表、文件和資料，應當及時、真實、準確、完整。

第五十六條 保險集團(控股)公司、保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大投資決議，應當在決議作出后5個工作日內向中國保監會報告，中國保監會另有規定的除外。

第五十七條 中國保監會有權要求保險集團(控股)公司、保險公司將保險資金運用的有關數據與中國保監會的監管信息系統動態連接。

第五十八條 保險集團(控股)公司和保險公司的償付能力狀況不符合中國保監會要求的，中國保監會可以限制其資金運用的形式、比例。

第五十九條 保險集團(控股)公司、保險公司違反資金運用形式和比例有關規定的，由中國保監會責令限期改正。

第六十條 中國保監會有權對保險集團(控股)公司、保險公司的董事、監事、高級管理人員和資產管理部門負責人進行監管談話，要求其就保險資金運用情況、風險控制、內部管理等有關重大事項作出說明。

第六十一條 保險集團(控股)公司、保險公司嚴重違反資金運用有關規定的，中國保監會可以責令調整負責人及有關管理人員。

第六十二條 保險集團(控股)公司、保險公司嚴重違反保險資金運用有關規定，被責令限期改正逾期未改正的，中國保監會可以決定選派有關人員組成整頓組，對公司進行整頓。

第六十三條 保險集團(控股)公司、保險公司違反本規定運用保險資金的，由中國保監會依法給予行政處罰。

第六十四條 保險資金運用的其他當事人在參與保險資金運用活動中，違反有關法律、行政法規和本辦法規定的，中國保監會應當記錄其不良行為，并將有關情況通報其行業主管部門;情節嚴重的，中國保監會可以通報保險集團(控股)公司、保險公司3年內不得與其從事相關業務，并商有關監管部門依法給予行政處罰。

第六十五條 中國保監會工作人員瀆職、玩忽職守，或者泄露所知悉的有關單位和人員的商業秘密的，依法追究法律責任。

第六章 附 則

第六十八條 中國保監會對保險集團(控股)公司資金運用另有規定的，從其規定。

第六十九條 本辦法由中國保監會負責解釋和修訂。

第七十條 本辦法自2019年8月31日起施行。原有的有關政策和規定，凡與本辦法不一致的，一律以本辦法為準。